AZT
MODERATO
FOND
DE PENSII FACULTATIVE
Gradul de risc al fondului: mediu
Autorizat de Comisia de
Supraveghere a Sistemului de Pensii Private prin
Decizia nr.
6/24.04.2007 privind autorizarea Administratorului
Decizia nr.
7/24.04.2007 privind autorizarea prospectului schemei de pensii
Decizia nr.
11/15.05.2007, privind autorizarea fondului de pensii facultative
administrat de
S.C.
ALLIANZ-TIRIAC
cu sediul in Bucuresti,
strada Ion Slatineanu nr. 6, ap. 4, et. 3-4, cod postal 010602,
adresa de e-mail:
pensii@allianztiriac.ro
Fondul se adreseaza
persoanelor care doresc performante ce rezulta dintr-o strategie investitionala
echilibrata, asumandu-si un grad de risc mediu.
Contributia legala
maxima la Fond poate fi de 15% din venitul salarial brut lunar sau din venitul
asimilat acestuia al participantului. Contributia poate fi impartita intre
angajat si angajator fara a depasi contributia legala maxima.
Contributia minima la
Fond este de 50 lei. Contributia va fi exprimata in suma fixa fara zecimale si
se va inscrie in Actul individual de aderare.
Administratorul investeste
pe piete financiare din Romania, statele membre ale Uniunii Europene ori
- 10% in instrumente ale pietei monetare, adica depozite bancare,
certificate de depozit si titluri de stat cu maturitate de pana la 12 luni;
- 65% in instrumente cu venit fix, adica obligatiuni guvernamentale
(titluri de stat cu maturitate de peste 12 luni), municipale si corporatiste;
- 25% in instrumente cu venit variabil, adica actiuni tranzactionate
pe piete reglementate si supravegheate, titluri de participare emise de
organisme de plasament colectiv in valori mobiliare, titluri de participare la
fonduri inchise de investitii tranzactionate pe piete reglementate si
supravegheate.
Unitatea de fond
reprezinta raportul dintre valoarea activului net total al Fondului si valoarea
la zi a unei unitati de fond. Calculul valorii unitatii de fond si a valorii
nete a activelor se realizeaza in fiecare zi lucratoare de catre Administrator si
Depozitar si se comunica Comisiei in aceeasi zi. Calculul acestora se realizeaza
in conformitate cu normele Comisiei si se vor publica pe web site-ul
Administratorului.
Contributiile si
transferul de lichiditati banesti la un Fond se convertesc in unitati de fond in
maximum doua zile lucratoare de la data incasarii acestora.
Resursele financiare
ale Fondului se constituie din:
- contributiile nete
ale Participantilor convertite in unitati de fond;
- drepturile cuvenite
in calitate de beneficiar si nerevendicate in termenul general de prescriptie;
- dobanzile si penalitatile
de intarziere aferente contributiilor Participantilor nevirate in termen;
- sumele provenite din
investirea veniturilor prevazute la lit. a)-c).
Cheltuielile legate de
administrare suportate de Fond sunt urmatoarele:
- comisionul de
administrare;
- comisionul de depozitare;
- comisioanele de
tranzactionare;
- comisioanele
bancare;
- taxele de auditare a Fondului.
Comisionul de
administrare se constituie prin:
- a. deducerea unui
cuantum de pana la 5% din contributiile platite inainte de convertirea acestora
in unitati de fond;
- b. deducerea unui
procent din activul net total al Fondului de pana la 0,2% pe luna.
- Din comisionul mai sus
mentionat, Administratorul acopera cheltuielile de administrare si operationale.
De asemenea, un procent din acest comision va fi platit Comisiei in
considerarea dispozitiilor legale aplicabile.
- a. pana la 0,25% anual,
calculat din valoarea medie lunara a activului net, pentru calculul zilnic al
valorii activului net, a_valorii unitare a activului net si numarul de unitati
de fond precum si pentru verificarea respectarii limitarilor legale de
investire sau rezultate din prospect;
- b. pentru pastrarea in
siguranta a valorilor mobiliare
- i. Pentru piata locala
pana la 0,1% pe an calculat la valoarea medie lunara a
- portofoliului aflat in
custodie;
- ii. Pentru alte piete
pana la 0,3% pe an calculat la valoarea medie lunara a portofoliului aflat in
custodie.
- c. pentru procesarea
altor drepturi atasate valorilor mobiliare
- iii. comision pentru
evenimentele corporatiste ale emitentului (“corporate action”) pana la 30 euro
per eveniment;
- iv. comision de
reprezentare la vot (“proxy voting”) pana la 150 euro per eveniment la care se
adauga cheltuielile aferente.
- a. aferente intermedierii:
- i. pana la 1% din valoarea tranzactiei
pentru actiuni;
- ii. pana la 0,3% din valoarea tranzactiei
pentru certificate de trezorerie, dar nu mai putin de 500 lei + comision SAFIR (conform
grilei Bancii Nationale a Romaniei).
- b. aferente decontarii:
- i. pentru piata locala pana la 20
euro per tranzactie;
- ii. pentru alte piete pana la 100
euro per tranzactie.
- a. transferuri internationale: pana
la 30 euro per transfer;
- b. incasare de dobanda si principal
pentru certificate de trezorerie in lei: pana la 0,2% din valoarea cuponului,
dar nu mai putin de 10 lei + comision SAFIR (conform grilei Bancii Nationale);
- c. plati din lei/alte monede:
comision banca comerciala + comision BNR.
Pentru auditul situatiilor
financiare ale Fondului si auditul valorii activului net si a unitatii de fond
se percepe un comision de pana la 15.000 euro. Pentru intocmirea de rapoarte
specifice in functie de cerintele
La comisioanele mai sus
mentionate se aplica TVA.
Cheltuielilor legate de
administrarea fondului li se aplica nivelul legal de taxare.
Comisionele bancare
aferente transferului valorii activului net catre beneficiar in cazul decesului
participantului se suporta din valoarea activului personal al participantului.
In mod similar se va proceda si in cazul platii prestatiilor sub forma unor
sume in caz de invaliditate.