AZT VIVACE
FOND
DE PENSII FACULTATIVE
Gradul de risc al fondului: ridicat
Autorizat de Comisia de
Supraveghere a Sistemului de Pensii Private prin
Decizia nr.
6/24.04.2007, privind autorizarea Administratorului
Decizia nr.
23/19.06.2007, privind autorizarea prospectului schemei de pensii
Decizia nr.
42/10.07.2007, privind autorizarea fondului de pensii facultative
S.C.
ALLIANZ-TIRIAC
cu sediul in Bucuresti,
strada Ion Slatineanu nr. 6, ap. 4, et. 3-4, cod postal 010602,
adresa de e-mail:
pensii@allianztiriac.ro
Fondul se recomanda, in
general, persoanelor mai tinere care vizeaza obtinerea unor randamente ridicate
pe termen lung, asumandu-si un grad de risc crescut. Aceste persoane vor
beneficia implicit de o pensie mai mare.
Contributia legala
maxima la Fond poate fi de 15% din venitul salarial brut lunar sau din venitul
asimilat acestuia al participantului. Contributia poate fi impartita intre
angajat si angajator fara a depasi contributia legala maxima.
Contributia minima la
Fond este de 50 lei. Contributia va fi exprimata in suma fixa fara zecimale si
se va inscrie in Actul individual de aderare.
Administratorul investeste
pe piete financiare din Romania, statele membre ale Uniunii Europene ori
- 5% in instrumente ale
pietei monetare, adica depozite bancare, certificate de depozit si titluri de
stat cu maturitate de pana la 12 luni;
- 50% in instrumente cu
venit fix, adica obligatiuni guvernamentale (titluri de stat cu maturitate de
peste 12
- luni), municipale si
corporatiste;
- 45% in instrumente cu
venit variabil, adica actiuni tranzactionate pe piete reglementate si
supravegheate, titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv
in valori mobiliare, titluri de participare la fonduri inchise de investitii
tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate.
Unitatea de fond
reprezinta raportul dintre valoarea activului net total al Fondului si valoarea
la zi a unei unitati de fond. Calculul valorii unitatii de fond si a valorii
nete a activelor se realizeaza in fiecare zi lucratoare de catre Administrator si
Depozitar si se comunica Comisiei in aceeasi zi. Calculul acestora se realizeaza
in conformitate cu normele Comisiei si se vor publica pe web site-ul
Administratorului.
Contributiile si
transferul de lichiditati banesti la un Fond se convertesc in unitati de fond in
maximum doua zile lucratoare de la data incasarii acestora.
Resursele financiare
ale Fondului se constituie din:
- a. contributiile nete
ale Participantilor convertite in unitati de fond;
- b. drepturile cuvenite
in calitate de beneficiar si nerevendicate in termenul general de prescriptie;
- c. dobanzile si penalitatile
de intarziere aferente contributiilor Participantilor nevirate in termen;
- d. sumele provenite din
investirea veniturilor prevazute la lit. a)-c).
Cheltuielile legate de
administrare suportate de Fond sunt urmatoarele:
- comisionul de
administrare;
- comisionul de depozitare;
- comisioanele de
tranzactionare;
- comisioanele
bancare;
- taxele de auditare a
Fondului.
Comisionul de
administrare se constituie prin:
- a. deducerea unui
cuantum de 5% din contributiile platite inainte de convertirea acestora in unitati
de fond;
- b. deducerea unui
procent din activul net total al Fondului de pina la 0,2% pe luna.
Cheltuiala cu
comisionul de administrare din activul net total (VAN) al Fondului este
planificata lunar, inregistrata zilnic in calculul valorii activului net si
regularizata la sfarsitul lunii.
Comisionul de
administrare (C. adm) se va calcula dupa urmatoarea formula:
C. adm = 0,2% p.m. *
VAN mediu lunar;
Reflectarea zilnica a
acestui comision se va face dupa urmatoarea formula:
C. adm(t) = VAN (t-1) *
(0,2% p.m.) / Nr. zile din luna
Suma comision zilnic
administrare reflectata in activ:
C. adm = C.adm(t)
In data de 1 a fiecarei
luni comisionul de administrare estimat zilnic si reflectat in activul calculat
pentru ultima zi a lunii anterioare se va regla conform formulei de calcul
C. adm = 0,2% * VAN
mediu lunar - C.adm(t)
Din comisionul mai sus
mentionat, Administratorul acopera cheltuielile de administrare si operationale.
- pina la 0,2% anual,
calculat din valoarea medie lunara a activului net, pentru calculul zilnic al
valorii activului
- pentru pastrarea in
siguranta a valorilor mobiliare:
- pentru piata locala:
pina la 0,06% pe an aplicat la valoarea medie actualizata lunara a
portofoliului de valori
- pentru piete straine:
- piete mature: pina la
0,04% pe an calculat la valoarea medie lunara a portofoliului aflat in
custodie;
- piete emergente: pina
la 0,3% pe an calculat la valoarea medie lunara a portofoliului aflat in
custodie.
- pentru procesarea
altor drepturi atasate valorilor mobiliare:
- comision pentru
evenimentele corporatiste ale emitentului (“corporate action”):
- pina la 20 EURO
pentru fiecare notificare;
- pina la 20 EURO
pentru fiecare incasare de dividend sau cupon.
La comisioanele mai sus
mentionate, se aplica, dupa caz, nivelul legal de taxare.
- a. aferente intermedierii:
- i. pentru actiuni, pina la 0,8% din
valoarea tranzactiei;
- ii. pentru certificatele de
trezorerie emise in RON
- pe piata primara, pina la 0,1%
(min. 500 RON) + Comision SAFIR (conform grilei Bancii Nationale)
- pe piata secundara, in contrapartida
cu BRD: franco; cu alte contrapartide: pina la 75 RON + Comision SAFIR
- iii. pentru alte instrumente cu venit
fix, pina la 0,2% din valoarea tranzactiei, indiferent de moneda de emisiune.
- b. aferente decontarii:
- i. pentru piata locala:
- Instructiuni manuale (fax, e-mail): 15
EURO/tranzactie;
- Instructiuni automate (swift, ftp): 10 EURO/ tranzactie.
- ii. pentru piete straine:
- Instructiuni manuale
(fax, e-mail):
- Piete
mature: 45 EURO/tranzactie;
- Piete
emergente: 100 EURO/ tranzactie.
- Instructiuni automate
(swift, ftp):
- Piete
mature: 35 EURO/tranzactie;
- Piete
emergente: 85 EURO/tranzactie.
- a. transferuri internationale: pina
la 25 EURO per transfer;
- b. incasare de dobinda si principal
pentru certificate de trezorerie in lei pina la 0,2% din valoarea cuponului;
- c. plati din lei/alte monede:
comision banca comerciala + comision BNR.
Pentru auditul situatiilor
financiare ale Fondului si auditul valorii activului net si a unitatii de fond
se percepe un
Pentru intocmirea de
rapoarte specifice in functie de cerintele Comisiei se percepe un comision de pina
la 450
La comisioanele mai sus
mentionate se aplica TVA.
Cheltuielilor legate de
administrarea Fondului li se aplica nivelul legal de taxare.
Comisioanele bancare
aferente transferului valorii activului net catre beneficiar in cazul decesului
participantului se suporta din valoarea activului personal al participantului.
In mod similar se va
proceda si in cazul platii prestatiilor sub forma unor sume in caz de
invaliditate.