1asig.ro
1asig.ro
Piata Asigurarilor
In anul 2020, societatile de asigurare autorizate si reglementate de ASF au subscris prime brute in valoare de aproximativ 11,5 miliarde de lei, in crestere cu aproximativ 4,6% fata de valoarea inregistrata in anul anterior, reusind sa se adapteze si sa depaseasca provocarile aduse de pandemia de COVID-19, se arata in raportul publicat de ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara.

Evolutia pietei de asigurari a fost sustinuta de cresterea PBS pentru activitatea de asigurari generale (+6,3%), concomitent cu o usoara scadere a valorii subscrierilor pentru activitatea de asigurari de viata (-1,6%).

La 31 decembrie 2020 activau pe piata asigurarilor 28 de societati de asigurare, autorizate si reglementate de ASF, dintre care 15 au practicat numai activitate de asigurari generale (AG), 7 au practicat numai activitate de asigurari de viata (AV) si 6 au practicat activitate compozita.

In anul 2020, aproximativ 89% din volumul total de prime brute subscrise a fost realizat de 10 societati de asigurare.

La nivelul intregii piete de asigurari, numarul de contracte de asigurare in vigoare la finalul anului 2020 a fost de 16.220.803, in crestere fata de anul precedent cu aproximativ 4,8%. Numarul de contracte de asigurare in vigoare la finalul anului 2020 pentru asigurarile generale reprezinta circa 91% din numarul total de contracte. Numarul de contracte in vigoare la finalul anului 2020 pentru activitatea de asigurari generale a inregistrat o crestere cu circa 6,4% comparativ cu anul anterior, in timp ce numarul contractelor in vigoare pentru AV a scazut cu aproximativ 8,9%.

Clasamentul companiilor

Pe primul loc in piata (asigurari generale + asigurari de viata) este compania CITY Insurance, cu prime brute subscrise in valoare de 2,3 miliarde de lei, urmata de OMNIASIG VIG - 1,38 miliarde de lei (+o pozitie fata de 2019) si ALLIANZ-TIRIAC Asigurari - 1,314 miliarde de lei (-o pozitie), conform calculelor facute de XPRIMM Publications.

Topul este completat de EUROINS Romania - 1,314 miliarde de lei, GROUPAMA Asigurari - 1,06 miliarde de lei, NN Asigurari de Viata - 853,3 milioane de lei, ASIROM VIG - 633,7 milioane de lei (+o pozitie), GENERALI Romania - 619,88 milioane de lei (-o pozitie), BCR Asigurari de Viata - 372,6 milioane de lei (+o pozitie) si UNIQA - 369,17 milioane de lei (-o pozitie fata de 2019).


Prime brute subscrise pentru asigurari generale

Volumul total al primelor brute subscrise pentru asigurarile generale, in anul 2020, a fost de 9,28 miliarde de lei, in crestere cu 6,3% fata de 2019. Primele 10 societati de asigurare care au subscris prime aferente asigurarilor generale au cumulat o valoare de 8,87 miliarde lei, ceea ce reprezinta circa 96% din totalul acestui segment de activitate.

In ordinea clasamentului pe acest segment, cele mai multe subscrieri le-au inregistrat companiile: CITY, OMNIASIG VIG, EUROINS, ALLIANZ-TIRIAC, GROUPAMA, ASIROM VIG, GENERALI, UNIQA, PAID si ONIX - nou intrata in clasament fata de 2019.


In anul 2020, ponderea acestor trei clase este de aproximativ 84% din totalul primelor brute subscrise pentru activitatea de asigurari generale:

- A10 - Raspundere civila pentru utilizarea vehiculelor auto terestre (RCA + CMR), cu un volum al primelor brute subscrise de 4.188.084.460 lei, reprezentand 45% din totalul subscrierilor pentru asigurari generale, in crestere cu circa 5,1% fata de aceeasi perioada a anului anterior;

- A3 - Vehicule terestre, exclusiv materialul feroviar rulant (CASCO), cu un volum al primelor brute subscrise de 2.414.208.058 lei, reprezentand circa 26% din totalul subscrierilor pentru asigurari generale, a inregistrat in anul 2020 o crestere cu aproximativ 4,2% fata de aceeasi perioada a anului anterior;

- A8 - Incendiu si calamitati naturale (pentru alte bunuri decat cele asigurabile in clasele A3 - A7), cu un volum al primelor brute subscrise de 1.234.749.741 lei, reprezentand 13% din totalul subscrierilor pentru asigurari generale, in crestere cu circa 5,9% fata de 2019.

Prime brute subscrise pentru asigurari de viata

Primele brute subscrise de catre societatile de asigurari pentru activitatea de asigurari de viata au inregistrat o valoare de 2,22 miliarde de lei in anul 2020, in usoara scadere, cu circa 1,6%, comparativ cu aceeasi perioada a anului anterior.

De asemenea, s-a mentinut si la finalul anului 2020 un grad mare de concentrare, astfel ca 5 societati au detinut o pondere de circa 81% din volumul total al primelor subscrise pe acest segment, cu subscrieri cumulate in valoare de 1,79 miliarde de lei.

Topul jucatorilor din piata asigurarilor de viata este altacuit din societatile: NN Asigurari de Viata, BCR Asigurari de Viata, BRD Asigurari de Viata, ALLIANZ-TIRIAC, SIGNAL IDUNA, GENERALI, ASIROM VIG, UNIQA Asigurari de Viata, GRAWE si GROUPAMA.


Din analiza in dinamica se desprind urmatoarele concluzii:

- Clasa C1 - Asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare, ce reprezinta circa 65% din totalul subscrierilor pentru asigurari de viata, a inregistrat in anul 2020 o crestere usoara (+1,6%) fata de anul anterior;

- Clasa C3 - Asigurari de viata si anuitati, legate de fonduri de investitii, ce reprezinta 27% din totalul subscrierilor pentru asigurari de viata, a inregistrat o scadere cu 11,6% fata de 2019.

Piata de brokeraj

Piata de brokeraj din Romania a crescut cu 9,1% in 2020 fata de anul anterior, insumand prime intermediate in valoare de 7,86 de miliarde de lei, in timp ce gradul de intermediere a ajuns la 68,34%, conform datelor publicate de ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara.

In clasamentul brokerilor, SAFETY Broker si-a mentinul pozitia de lider, la fel ca in 2019, cu prime intermediate in valoare de 579,22 milioane de lei, potrivit calculelor realizate de XPRIMM Publications. Acesta este urmat de MARSH Broker - 576,08 milioane de lei, DESTINE Broker - 449,55 milioane de lei, TRANSILVANIA Broker - 422 milioane de lei si INTER Broker - 406,32 milioane de lei.

Clasamentul ramane in continuare neschimbat fata de anul 2019: DAW MANAGEMENT Broker, CAMPION Broker, UNICREDIT Insurance Broker, PORSCHE Broker si MILLENIUM Insurance Broker (MIB).


La nivelul intregii piete a intermediarilor, din datele furnizate de companiile de brokeraj, productivitatea, respectiv raportul dintre volumul total de prime de asigurare intermediate/distribuite si total persoane care se ocupa de activitatea de intermediere/distributie, angajatii proprii (brokeri in asigurari) sau de colaboratori (asistenti in brokeraj), a fost la nivelul anului 2019 de 444.671 lei/persoana/an. La nivelul anului 2020, aceasta productivitate a fost de 392.118 lei/persoana/an, in scadere fata de cea a anului 2019.
Sondaj

Cui considerati ca ii revine cea mai mare sarcina de a creste educatia financiara a romanilor?

- Institutiilor din domeniul financiar (ASF, BNR etc)
- Asociatiilor din domeniu
- Companiilor (asiguratori, banci, administratori de pensii etc)
- Scolilor
- Institutiilor statului
- Altele (va rog mentionati la rubrica de comentarii)