Indemnizatiile brute platite, inclusiv maturitati si rascumparari, pentru asigurari generale si de viata au totalizat, in primul trimestru din 2023, peste 2,15 miliarde de lei, in crestere cu 9,77% fata de perioada similara a anului trecut. Din total, peste 1,5 miliarde de lei au fost achitate pentru daunele auto - RCA si CASCO. Mai jos va prezentam cat au platit marii asiguratori, conform calculelor XPRIMM Publications!
Astfel, in trimestrul I 2023, societatile de asigurare au raportat indemnizatii brute platite (excluzand maturitati si rascumparari partiale si totale), cumulat pentru cele doua categorii de asigurari, in suma de
1.873.352.747 lei, astfel:
- 1.785.206.329 lei sunt aferente contractelor de asigurari generale, inregistrand o crestere cu circa 22,6% fata de perioada similara a anului anterior (1.456.662.609 lei);
- 88.146.418 lei sunt sume platite pentru indemnizatii brute, aferente asigurarilor de viata, inregistrand o crestere cu aproximativ 7,8% comparativ cu trimestrul I 2022 (81.786.038 lei). Indemnizatiilor brute aferente asigurarilor de viata li se adauga maturitati, rascumparari partiale si totale, toate cumulate fiind in suma de 280.741.572 lei, valoare in scadere cu aproximativ 33,8% comparativ cu perioada similara din anul precedent (423.938.136 lei).
Pe langa cheltuielile cu daunele, societatile de asigurare mai au si alte categorii de cheltuieli, dintre care amintim cheltuielile administrative si de achizitie (inclusiv cheltuielile privind comisioanele companiilor de brokeraj), cheltuieli cu solutionarea daunelor si cu managementul investitiilor care s-au situat la 1,4 miliarde lei in trimestrul I 2023 pentru ambele categorii de activitati (asigurari generale si de viata).
Asigurari generale
Cumulat, indemnizatiile brute platite, in T1 2023, de 10 societati de asigurari au reprezentat 99% din totalul indemnizatiilor platite la nivelul segmentului de asigurari generale.
Potrivit calculelor realizate de XPRIMM Publications in baza datelor transmise de ASF, compania EUROINS Romania a achitat cele mai multe daune in perioada analizata , in valoare de circa 430 milioane de lei. Amintim ca, in luna martie 2023, Consiliul ASF a decis retragerea autorizatiei de functionare a societatii EUROINS Romania si constatarea indiciilor starii de insolventa.
Aceasta este urmata de GROUPAMA Asigurari - 368 milioane de lei si ALLIANZ-TIRIAC - 300 milioane de lei.
Top 10 este completat de OMNIASIG VIG - 279 milioane de lei, ASIROM VIG - 160 milioane de lei, GENERALI Romania - 109 milioane de lei, GRAWE Romania - 55 milioane de lei, UNIQA Asigurari - 41 milioane de lei, GARANTA Asigurari - 13 milioane de lei si ALLIANZ-TIRIAC Unit Asigurari (fosta GOTHAER) - 11 milioane de lei.
Ponderi semnificative ale indemnizatiilor brute platite de societatile de asigurare au fost inregistrate pe urmatoarele clase de asigurare (circa 93% din total):
- Clasa A10, Raspundere civila pentru utilizarea vehiculelor auto terestre (RCA + CMR), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de circa 1 miliard de lei, fara a include sumele platite de Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA), reprezinta 58% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu 35% fata de perioada similara din anul anterior;
- Clasa A3, Vehicule terestre, exclusiv materialul feroviar rulant (CASCO), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 531 milioane lei, reprezinta 30% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu aproximativ 7% fata de trimestrul I 2022;
- Clasa A8, Incendiu si calamitati naturale (pentru alte bunuri decat cele asigurabile in clasele A3 - A7), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 99 milioane lei, reprezinta aproximativ 5,5% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu 48% fata de aceeasi perioada din anul anterior.
- Indemnizatiile brute platite pentru celelalte clase reprezinta circa 7% din total plati aferente asigurarilor generale, ceea ce in marime absoluta a insemnat un cuantum de 121 milioane lei.
Asigurari de viata
In trimestrul I 2023, valoarea indemnizatiilor brute, maturitatilor si rascumpararilor platite aferente asigurarilor de viata s-a situat la un nivel de 369 milioane de lei, inregistrand o scadere de aproximativ 27% fata de anul anterior.
Cumulat, sumele brute platite (indemnizatii, maturitati si rascumparari) de catre primele 10 societati de asigurari au reprezentat circa 99% din totalul sumelor brute platite la nivelul segmentului de asigurari de viata.
Cele mai mari daune au fost platite, in T1 2023, de NN Asigurari de Viata - circa 143 milioane de lei, urmata, la fel ca in 2021, BCR Asigurari de Viata - 93 milioane de lei si SIGNAL IDUNA Asigurare Reasigurare - 36 milioane de lei.
Clasamentul este completat de BRD Asigurari de Viata - 28 milioane de lei, ASIROM VIG - 25 milioane de lei, GENERALI Romania - 13 milioane de lei, GRAWE Romania - 11 milioane de lei, ALLIANZ-TIRIAC Asigurari - 6 milioane de lei, GROUPAMA Asigurari - 5 milioane de lei si UNIQA Asigurari de Viata 4 milioane de lei, conform calculelor realizate de XPRIMM Publications.
In trimestrul I 2023, cele mai mari ponderi in indemnizatiile brute platite, in suma totala de 328.776.384 lei, au fost detinute de urmatoarele clase de asigurare:
- Clasa C1, Asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare, reprezinta circa 56% din totalul platilor efectuate si sunt in valoare de 206.050.436 lei;
- Clasa C3, Asigurari de viata si anuitati, legate de fonduri de investitii, reprezinta aproximativ 33% din totalul de plati efectuate, cu o valoare de 122.725.948 lei;
- Platile pentru celelalte clase au fost in cuantum de 40.111.606 lei si au reprezentat 11% din totalul platilor aferente asigurarilor de viata.
Nota:
Companiile care activeaza in baza dreptului de libera circulatie a serviciilor nu sunt incluse in topul realizat de ASF, precum AEGON Romania si METROPOLITAN Life.
Sume aprobate de FGA
In primul trimestru din 2023, suma aprobata pentru plata daunelor de catre FGA - Fondul de Garantare a Asiguratilor a fost in valoare totala de aproximativ 178 milioane de lei, din care aproximativ 85% reprezinta sume aferente asigurarilor RCA (150,9 milioane de lei), potrivit raportului ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara.
Piata asigurarilor a insumat 4,74 miliarde de lei in primul trimestru din 2023, in crestere cu circa 2% fata de valoarea inregistrata in perioada similara din anul anterior.
CITITI PE ACEEASI TEMA:• Rata combinata a daunei pe asigurarile auto a scazut in T1 2023, dar ramane supraunitara