Indemnizatiile brute platite, inclusiv maturitati si rascumparari, pentru asigurari generale si de viata au totalizat, in anul 2022, peste 7,8 de miliarde de lei, in crestere cu 2,8629% fata de anul precedent. Vezi care este valoarea daunelor platite de fiecare companie, conform calculelor XPRIMM Publications!
Potrivit ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara, in anul 2022, societatile de asigurare au raportat indemnizatii brute platite (excluzand maturitati si rascumparari partiale si totale), cumulat pentru cele doua categorii de asigurari, in suma de 6.580.593.993 lei, astfel:
- 6.243.956.407 lei sunt aferente contractelor de asigurari generale, inregistrand o scadere cu circa 2,5% fata de perioada similara a anului anterior (6.401.307.368 lei);
- 336.637.568 lei sunt sume platite pentru indemnizatii brute, aferente asigurarilor de viata, inregistrand o crestere cu aproximativ 10% comparativ cu anul anterior (305.428.846 lei).
Indemnizatiilor brute aferente asigurarilor de viata li se adauga maturitati, rascumparari partiale si totale, toate cumulate fiind in suma de 1.226.211.707 lei, valoare in crestere cu aproximativ 32,5% comparativ cu anul anterior.
Indemnizatii brute platite aferente asigurarilor generale
Cumulat, indemnizatiile brute platite de 10 societati de asigurari au reprezentat 99% din totalul indemnizatiilor platite la nivelul segmentului de asigurari generale.
Potrivit calculelor realizate de XPRIMM Publications in baza datelor transmise de ASF, EUROINS Romania a ramas lider in functie de valoarea daunelor achitate in 2022, cu indemnizatii brute platite de peste 1,6 miliarde de lei, cu o cota de piata de 25,9% din total indemnizatii. Amintim ca, in luna martie 2023, Consiliul ASF a decis retragerea autorizatiei de functionare a societatii EUROINS Romania si constatarea indiciilor starii de insolventa.
Acesta este urmat de OMNIASIG VIG - cu daune de peste 1,1 miliarde de lei lei (17,64% / +1 loc fata de 2021) si GROUPAMA Asigurari - 1,05 miliarde de lei (16,87% / +1 loc)
Top 10 este completat de ALLIANZ-TIRIAC - 1,01 miliarde de lei (16,28%), ASIROM VIG - 542 milioane de lei (8,68%), GENERALI Romania - 359 milioane de lei (5,75%), UNIQA Asigurari - 198 milioane de lei (1,17%), GRAWE Romania - 197 milioane de lei (3,15%), ALLIANZ-TIRIAC Unit Asigurari (fosta GOTHAER) - 65 milioane de lei (1,04%) si ABC Asigurari - 36 milioane de lei (0,57%).
Ponderi semnificative ale indemnizatiilor brute platite de societatile de asigurare au fost inregistrate pe urmatoarele clase de asigurare (circa 92% din total):
- Clasa A10, Raspundere civila pentru utilizarea vehiculelor auto terestre (RCA + CMR), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 3.399.398.598 lei, fara a include sumele platite de Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA), reprezinta 54% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o scadere cu 5,3% fata de anul anterior;
- Clasa A3, Vehicule terestre, exclusiv materialul feroviar rulant (CASCO), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 2.036.759.870 lei, reprezinta 33% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu aproximativ 1% fata de perioada similara din anul anterior;
- Clasa A8, Incendiu si calamitati naturale (pentru alte bunuri decat cele asigurabile in clasele A3 - A7), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 336.940.081 lei, reprezinta aproximativ 5% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o scadere cu 6,7% fata de aceeasi perioada din anul anterior.
Indemnizatiile brute platite pentru celelalte clase reprezinta circa 8% din total plati aferente asigurarilor generale, ceea ce in marime absoluta a insemnat un cuantum de 470.857.858 lei.
Indemnizatiile brute, maturitati si rascumparari aferente asigurarilor de viata
In anul 2022, valoarea indemnizatiilor brute, maturitatilor si rascumpararilor platite aferente asigurarilor de viata s-a situat la un nivel de 1.562.849.293 lei, inregistrand o crestere de aproximativ 27% fata de anul anterior.
Cumulat, sumele brute platite (indemnizatii, maturitati si rascumparari) de catre primele 10 societati de asigurari au reprezentat circa 99% din totalul sumelor brute platite la nivelul segmentului de asigurari de viata.
Cele mai mari daune au fost achitate, in 2022, de NN Asigurari de Viata - circa 559 milioane de lei (35,79% din total), urmata, la fel ca in 2021, de BCR Asigurari de Viata - 447 milioane de lei (28,63%) si BRD Asigurari de Viata - 128 milioane de lei (8,21%).
Topul este completat de SIGNAL IDUNA (7,05%), ALLIANZ-TIRIAC (6,15%), ASIROM VIG (4,77%), GENERALI (3,36%), GRAWE (3,21%), GROUPAMA Asigurari (1,11%) si UNIQA Asigurari de Viata (0,92%).
In anul 2022, cele mai mari ponderi in indemnizatiile brute platite, in suma totala de 1.438.828.506 lei, au fost detinute de urmatoarele clase de asigurare:
- Clasa C1, Asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare, reprezinta circa 48% din totalul platilor efectuate si sunt in valoare de 746.587.341 lei;
- Clasa C3, Asigurari de viata si anuitati, legate de fonduri de investitii, reprezinta aproximativ 44% din totalul de plati efectuate, cu o valoare de 692.241.165 lei;
Platile pentru celelalte clase au fost in cuantum de 124.020.787 lei si au reprezentat 8% din totalul platilor aferente asigurarilor de viata.
Pentru clasele de asigurare C1 si C3, cel mai mare volum de indemnizatii platite a fost inregistrat de NN Asigurari de Viata.
Sume aprobate de FGA
In anul 2022, suma aprobata pentru plata daunelor de catre Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA) a fost in valoare totala de aproximativ 655 milioane de lei, din care aproximativ 93% reprezinta sume aferente asigurarilor RCA.
Asiguratorii au cumulat in anul 2022 prime brute subscrise (PBS) in valoare de aproximativ 16,51 miliarde de lei, volum in crestere cu aproximativ 16% fata de cel inregistrat in anul anterior.
CITITI PE ACEEASI TEMA:• Cum arata clasamentele asiguratorilor si ce schimbari s-au produs la final de 2022
• Afacerile brokerilor au crescut cu 26% in 2022 si au intermediat 76% din piata. TOP jucatori
• TOPUL Brokerilor pe clase de asigurare, in 2022