Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara a adoptat, in luna mai a anului 2023, mai multe decizii de sanctionare a unor entitati/persoane care activeaza in piata financiara non-bancara pentru incalcarea unor prevederi ale legislatiei incidente.
PIATA ASIGURARILOR
ASIROM Vienna Insurance Group S.A. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 21 alin. (1), alin. (3), alin. (4) si alin. (5) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de raspundere civila auto pentru prejudicii produse tertilor prin accidente de vehicule si tramvaie, cu modificarile si completarile ulterioare.
GROUPAMA Asigurari S.A. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 21 alin. (1), alin. (3), alin. (4) si alin. (5) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de raspundere civila auto pentru prejudicii produse tertilor prin accidente de vehicule si tramvaie, cu modificarile si completarile ulterioare.
SIGNAL IDUNA Asigurare Reasigurare S.A. a fost sanctionata cu amenda in suma de 5.000 lei pentru urmatoarele fapte:
- incalcarea prevederilor art. 6 alin. (1) din Regulamentul (UE) nr. 2014/1286 al Parlamentului European si al Consiliului din 26 noiembrie 2014 privind documentele cu informatii esentiale referitoare la produsele de investitii individuale structurate si bazate pe asigurari (PRIIP);
- incalcarea prevederilor art. 3 alin. (2) lit. (c) si alin. (3), ale art. 5 alin. (1) lit. b) si alin. (4) din Regulamentul (UE) 2017/653 al Comisiei din 8 martie 2017 de completare a Regulamentului (UE) nr. 2014/1286 al Parlamentului European si al Consiliului privind documentele cu informatii esentiale referitoare la produsele de investitii individuale structurate si bazate pe asigurari (PRIIP), prin stabilirea unor standarde tehnice de reglementare privind modul de prezentare, continutul, revizuirea si modificarea documentelor cu informatii esentiale, precum si conditiile de indeplinire a cerintei de a furniza astfel de documente, denumit in continuare Regulamentul (UE) 2017/653.
ATLAS Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu retragerea autorizatiei de functionare si radierea din Sectiunea I si trecerea in Sectiunea II din Registrul Intermediarilor Principali pentru nerespectarea art. 2 din Decizia nr. 741/30.05.2019 privind aprobarea suspendarii activitatii pentru o perioada de 3 ani.
PINT.RO Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu amenda de 13.900 lei pentru urmatoarele fapte:
- incalcarea prevederilor art. 14 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari, cu modificarile si completarile ulterioare, coroborate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Norma S.F. nr. 22/2021 privind distributia de asigurari;
- incalcarea prevederilor art. 16 alin. (1) lit. a) din Norma A.S.F. nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operationale generate de sistemele informatice utilizate de entitatile autorizate/avizate/inregistrate, reglementate si/sau supravegheate de catre Autoritatea de Supraveghere Financiara, cu modificarile si completarile ulterioare;
- incalcarea prevederilor art. 16 alin. (2) lit. e) din Norma A.S.F. nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operationale generate de sistemele informatice utilizate de entitatile autorizate/avizate/inregistrate, reglementate si/sau supravegheate de catre Autoritatea de Supraveghere Financiara, cu modificarile si completarile ulterioare.
PENSII PRIVATE
BT Pensii - Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Facultative S.A.
Alexandra Stefania MOISE, in calitate de Sef Compartiment Operatiuni in cadrul BT Pensii - Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Facultative S.A., a fost sanctionata cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
Rodica JUGANARU, in calitate de coordonator al Serviciului Suport Vanzari din cadrul BT Pensii - Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Facultative S.A., a fost atentionata pentru o deficienta punctuala identificata in procesul operational privind actualizarea tematicii aferente cursului pentru agentii de marketing persoane fizice.
PIATA DE CAPITAL
BRD Asset Management S.A.I. S.A.
Ca urmare a valorificarii rezultatelor unui control periodic, au fost dispuse urmatoarele sanctiuni:
- sanctionarea cu avertisment a membrilor Consiliului de Administratie (domnul Mihai Purcarea, domnul Marius Stoica si domnul Iancu Guda);
- sanctionarea cu avertisment a BRD Asset Management S.A.I.
Deficientele constatate au vizat aspecte referitoare la evaluarea planului de continuitate a afacerii la nivelul Consiliului de Administratie si la testarea, prin intermediul functiei de audit independent, a eficientei cadrului intern de prevenire si combatere a spalarii banilor.
SAI Patria Asset Management S.A.
Ca urmare a valorificarii rezultatelor unui control periodic, a fost dispusa sanctionarea cu avertisment a SAI Patria Asset Management S.A. De asemenea, in sarcina societatii a fost impus un plan de masuri pentru remedierea unor situatii identificate si mitigarea unor riscuri. Deficientele constatate au vizat aspecte referitoare la compartimentarea spatiului aferent sediului societatii si gestionarea riscurilor operationale IT.
Societate de investitii alternative cu capital privat Sparking Capital S.A.
Ca urmare a valorificarii rezultatelor din activitatea de supraveghere a conduitei, in baza raportului de control permanent, s-a dispus sanctionarea cu avertisment a societatii (Decizia nr. 473/15.05.2023). Deficientele constatate au vizat nerespectarea conditiilor impuse privind supunerea autorizarii A.S.F. a modificarilor aduse actului constitutiv ca urmare a majorarii capitalului social.
Ca urmare a raportului de control permanent intocmit din perspectiva supravegherii prudentiale a SIACP Sparking Capital S.A. a fost dispusa instituirea unui plan de masuri in sarcina acesteia, precum si sanctionarea cu amenda in valoare de 1.600 lei a reprezentantilor legali ai societatii, domnul Vladut-Vicentiu Panait si domnul Cristian Teodor Negrutiu. Deficientele constatate au vizat operatiunile de natura emisiunii/rascumpararii de titluri de participare si obtinerea certificarii VUAN de catre Depozitar.
SSIF Bursa Romana de Marfuri S.A.
Ca urmare a raportului de control permanent privind supravegherea prudentiala a SSIF Bursa Romana de Marfuri si a Fondului de Compensare a Investitorilor, a fost dispusa sanctionarea cu amenda in suma de 5.000 lei a domnului Gabriel Purice in calitate de Director general al SSIF pentru neplata contributiei aferenta anului 2021 catre FCI, contributie datorata in calitate de administrator loc de tranzactionare.
NEMO Expres Logistic S.A.
In activitatea de control permanent desfasurata de A.S.F. a fost verificata respectarea de catre emitent a obligatiei de publicare, in termenul legal de 24 de ore de la depunerea cererii/luarii la cunostinta, a informatiilor privilegiate aferente litigiilor privind insolventa si a fost dispusa sanctionarea cu amenda in valoare de 13.500 lei a domnului Stanila Florian, in calitate de Administrator unic al emitentului.