In cadrul sedintei ordinare publice din 10 februarie 2022, Consiliul de Administratie al Comisiei Nationale a Pietei Financiare (CNPF), potrivit misiunii si atributiilor conferite de legea-cadru, a aprobat decizii aferente pietei financiare nonbancare.
I. Reglementare
Au fost aprobate doua proiecte de decizii, care urmeaza a fi expediate spre avizare autoritatilor si institutiilor interesate si supuse procedurii de consultari publice in conditiile prevederilor legislatiei, implicit:
1.Regulamentul privind cerintele de creditare responsabila aplicate organizatiilor de creditare nebancara, care are drept scop stabilirea fata de entitatile inregistrate in Registrul organizatiilor de creditare nebancara autorizate a unor cerinte de acordare a creditului nebancar si/sau leasing financiar destinate persoanelor fizice consumatori, inclusiv privind conditiile si modul de evaluare a capacitatii clientului persoana fizica de rambursare a creditului nebancar si/sau leasingului financiar. Documentul defineste ca creditarea responsabila reprezinta activitatea de creditare, in cadrul careia creditorul efectueaza o evaluare a bonitatii debitorului, fara a-si asuma un risc excesiv de credit, si nu contribuie la acumularea exagerata a gradului de indatorare a debitorilor si asumarea de obligatii financiare exorbitante de catre acestia. Totodata, evaluarea bonitatii unui debitor reprezinta evaluarea capacitatii debitorului de a-si asuma o anumita obligatie in temeiul contractului de credit pe care debitorul ar putea sa o onoreze impreuna cu obligatiile de credit/imprumut deja asumate. Astfel, se urmareste scopul de a preveni orice intarzieri in efectuarea platilor, nerambursarea creditului acordat sau exercitarea dreptului de gaj;
2.Modificarea Regulamentului privind circulatia valorilor mobiliare pe piata de capital, aprobat prin Hotararea Comisiei Nationale a Pietei Financiare nr. 14/5/2016. Documentul a fost elaborat in vederea clarificarii/precizarii ambiguitatilor aparute si inlaturarea interpretarilor eronate in aplicarea normei cu privire la stabilirea pretului in tranzactiile de vanzare-cumparare pe segmentul extrabursier al pietei, atunci cand parte in tranzactia de instrainare este o persoana juridica (pct. 44?), si prevede completarea actului normativ cu derogari de la aceasta norma pentru cazurile neacoperite.
Totodata, la compartimentul Reglementare au mai fost aprobate:
1.Regulamentul privind modul si conditiile admiterii spre tranzactionare pe piata reglementata sau in cadrul sistemului multilateral de tranzactionare a valorilor mobiliare de stat cu termen lung de circulatie. Este vorba de un document nou, care inlocuieste fostul Regulament privind modul si conditiile admiterii spre tranzactionare a VMS cu termen de circulatie mai mare de un an la Bursa de valori, aprobat prin Hotararea CNPF nr. 16/6/2014. Documentul elaborat are scopul de a impulsiona si a revigora activitatea Bursei de Valori a Moldovei, acesta fiind produsul unei colaborari prodigioase intre Regulator si Ministerul Finantelor, BNM, Bursa de Valori a Moldovei, Depozitarul central unic al valorilor mobiliare;
2.Acceptarea modificarilor la Regulile de tranzactionare pe piata reglementata si sistemul multilateral de tranzactionare, prezentate de Bursa de Valori a Moldovei. Drept temei pentru amendarea Regulilor pietei reglementate si sistemului multilateral de tranzactionare a servit necesitatea reglementarii clare a mecanismului de tranzactionare a titlurilor de creanta (obligatiunile de stat, obligatiunile emise de autoritatile publice locale si corporative).
II. Autorizare
-Inregistrarea in Registrul emitentilor de valori mobiliare a reducerii capitalului social al Societatii pe actiuni "FABRICA DE VINURI SLOBOZIA MARE", cu 6 180 900 lei prin anularea actiunilor de tezaur, urmare a finalizarii procedurii de reorganizare prin separare. Capitalul social al societatii dupa reducere va constitui 4 069 736 lei, fiind divizat in 184 988 actiuni ordinare nominative, cu valoarea nominala de 22 lei;
-Aprobarea prospectului ofertei de preluare benevola, initiata de ofertantul SRL "SISTEME DE EVALUARI SI INVESTITII", obiectul careia il constituie procurarea a 764886 actiuni ordinare nominative emise de Societatea pe actiuni "AGAT", la pretul de 11,45 lei per actiune, cu durata de 15 zile din data anuntarii;
-Aprobarea prospectului ofertei de preluare benevola, initiata de ofertantul L. Bratecka, obiectul careia il constituie procurarea a 1803 actiuni ordinare nominative emise de Intreprinderea Alimentatiei Publice Cafenea "VISTERNICENI" SA, la pretul de 85,00 lei per actiune, cu durata de 14 zile din data anuntarii;
-Aprobarea Metodologiei de repartizare a cheltuielilor comune pentru 2022 a Intreprinderii Mixte Compania de Asigurari "GRAWE CARAT ASIGURARI" SA;
-Aprobarea in prealabil a candidaturilor (V. Gaiciuc, C. Gritcan-Albtoosh si E. Zagrebelnii) pentru exercitarea functiilor de membri ai Consiliului societatii "ACORD GRUP" SA;
-Avizarea majorarii participatiei calificate directe detinute in capitalul social al Companiei "INTACT ASIGURARI GENERALE" SA de catre T. Colun de la 11,71% (3.350.000 actiuni) pana la 17,67% (5.850.000 actiuni) si dobandirea detinerii calificate directe si indirecte de 24,6% in capitalul social al asiguratorului;
-Avizarea inregistrarii de stat a Statutului SAR "MOLDCARGO" SA (in redactie noua), aprobat la Adunarea generala extraordinara a actionarilor din 25.08.2021;
-Aprobarea entitatii de audit ,,AUDIT-CONCRET" SA si a membrilor echipei acesteia (in componenta: A. Litr, V. Furculita, I. Tugulchi si M. Popa) pentru efectuarea auditului situatiilor financiare si auditului in scop de supraveghere in partea ce tine de adecvarea si implementarea politicilor si procedurilor interne in domeniul prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si analizarea efectuarii tranzactiilor pentru anul 2021, in cadrul IM CIA "TRANSELIT" SA;
-Exprimarea acordului pentru desemnarea dlui E. Baran in calitate de persoana cu functie de raspundere - contabil-sef al BAR "MGP-BROKER" SRL;
-Reperfectarea licentei BA "BROKER ASIST" SRL pentru dreptul de a desfasura activitate de intermediere in asigurari, prin modificarea adresei juridice din mun. Chisinau, str. Teilor, 5 in mun. Chisinau, str. Uzinelor 11, cu eliberarea unui nou formular de licenta;
-Retragerea licentei BAR "SUCCES ASIG" SRL pentru dreptul de a desfasura activitate de intermediere in asigurari si reasigurari, urmare a depunerii benevole a licentei;
-Inregistrarea in Registrul agentilor de asigurare si agentilor bancassurance a OCN "FINEXPRES" SRL;
-Anularea suspendarii activitatii AA "ASIG AUTO PLUS" SRL, cu inscrierea respectiva in Registrul agentilor de asigurare si agentilor bancassurance;
Radierea din Registrul agentilor de asigurare si agentilor bancassurance a AA "PROMPT ASIG PLUS", urmare a deciziei asociatului unic din 14.12.2021.
III. Supraveghere
-Prescrierea fata de administratorii a 5 organizatii de creditare nebancara in vederea conformarii, in termen de 10 zile lucratoare, la cerintele Legii nr. 1/2018 cu privire la organizatiile de creditare nebancara;
-Luare de act de rezultatele controlului complex privind verificarea respectarii legislatiei aferente domeniului pietei de capital de catre SI SVM "Iuventus-DS" SA, respectiv, atragerea atentiei entitatii asupra respectarii neconditionate a prevederilor actelor normative si neadmiterii incalcarilor in activitatea desfasurata.
CNPF a participat la evenimentul axat pe prevenirea si combaterea spalarii banilor
Actiunile intreprinse si provocarile intampinate in procesul de implementare a cadrului legal aferent prevenirii si combaterii spalarii banilor, au reprezentat subiectele principale ale conferintei "Pria AML Republica Moldova", desfasurata joi, 10 februarie curent, in format online.
Evenimentul organizat de catre Priaevents se afla la a doua editie si a reunit in acest an autoritati de supraveghere si entitati raportoare, printre care banci, societati de asigurare, organizatii de creditare nebancara, notari, agentii imobiliare, asociatii profesionale etc.
In mesajul sau de salut, Elena Pui, secretarul general al CNPF, a subliniat ca problematica aferenta prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului ramane a fi la ordinea zilei si reprezenta una din preocuparile de baza ale autoritatilor, implicit a CNPF.
"In scurt timp se implinesc 4 ani de la intrarea in vigoare a Legii cadru cu privire la prevenirea si combaterea spalarii banilor - Legea nr. 308/2017 si un an de la punerea in aplicare a Legii nr. 75/2020 aferenta aplicarii sanctiunilor in domeniul dat, implementarea careia se dovedeste a fi un proces complex si de durata, cu participarea activa nu doar a autoritatilor de resort, dar, in prim plan, a entitatilor raportoare. Prin implementarea si realizarea actiunilor urmarim obiectivul de diminuare a riscurilor/contracararea spalarii banilor si finantarii terorismului in vederea asigurarii protectiei sistemului financiar de tentative de utilizare a acestuia in scopuri ilicite", a mentionat secretarul general al CNPF.
Dna Elena Pui a specificat ca pe parcursul anului 2021, Comisia Nationala nu a aplicat amenzi pentru incalcari in domeniul vizat, astfel Legea nr. 75/2020 privind sanctiunile avand, mai degraba, scopul de a descuraja savarsirea unor atare incalcari, iar CNPF, prin politicile pe care le promoveaza, tinde sa asigure tot suportul necesar - instruiri, consultari, ghiduri -, pentru implementarea adecvata a prevederilor cadrului normativ aferent prevenirii si combaterii spalarii banilor.