Indemnizatiile brute platite, inclusiv maturitati si rascumparari, pentru asigurari generale si de viata au insumat, in prima jumatate a anului 2018, peste 2,8 miliarde de lei, in crestere cu aproape 12% comparativ cu perioada similara a anului trecut, fiind cea mai mare valoare din ultimii cel putin 5 ani, analizati de ASF. Aflati mai jos care este valoarea daunelor fiecarui jucator, calculata de XPRIMM Publications!Astfel, in semestrul I 2018, societatile de asigurare au raportat indemnizatii brute platite (excluzand maturitati si rascumparari partiale si totale), cumulat pentru cele doua categorii de asigurari, in suma de 2.436.170.733 lei, astfel:
- 2.346.346.150 lei sunt aferente contractelor de asigurari generale (96%), inregistrand o crestere cu 20% fata de perioada similara a anului 2017 (1.958.217.305 lei);
- 89.824.583 lei sunt sume platite pentru indemnizatii brute, aferente asigurarilor de viata, inregistrand o crestere cu circa 20% comparativ cu semestrul I 2017 (74.656.797 lei).
Indemnizatiilor brute aferente asigurarilor de viata li se adauga maturitati, rascumparari partiale si totale, toate cumulate fiind in suma de 372.648.279 lei, valoare in scadere cu aproximativ 22% comparativ cu aceeasi perioada a anului anterior.
Daunele aferente portofoliului de asigurari ale societatilor carora le-a fost retrasa autorizatia de
functionare, ASTRA (in anul 2015), CARPATICA si FORTE (in anul 2016), au fost preluate de Fondul de Garantare a Asiguratilor - FGA, care efectueaza plati in limita plafonului de 450.000 lei per creditor de asigurare.
Indemnizatii brute platite aferente asigurarilor generale
Cumulat, indemnizatiile brute platite de 10 societati de asigurari au reprezentat 98% din totalul indemnizatiilor platite la nivelul segmentului de asigurari generale.
Potrivit calculelor facute de XPRIMM Publications in baza cotelor de piata transmise de ASF, CITY Insurance a continuat sa achite cel mai mare volum de daune, respectiv peste 407 milioane de lei, cu o cota de piata de 17,38%.
Urmatoarele companii cu cele mai mari daune sunt: EUROINS Romania - 325 milioane lei, OMNIASIG VIG - peste 306 milioane lei, ALLIANZ-TIRIAC - peste 306 milioane lei si ASIROM VIG - peste 302 milioane lei.
Ponderi semnificative ale indemnizatiilor brute platite de societatile de asigurare au fost inregistrate pe urmatoarele clase de asigurare (circa 92% din total):
- Clasa A10. Raspundere civila pentru utilizarea vehiculelor auto terestre (RCA + CMR) cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 1.359.070.806 lei, reprezinta 58% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu aproximativ 20% fata de semestrul I 2017;
- Clasa A3. Vehicule terestre, exclusiv materialul feroviar rulant (CASCO) cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 674.443.272 lei, reprezinta 29% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu circa 14% fata de aceeasi perioada a anului anterior;
- Clasa A8. Incendiu si calamitati naturale (pentru alte bunuri decat cele asigurabile in clasele A3 - A7) cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 114.752.597 lei, reprezinta aproximativ 5% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu 38% fata de semestrul I 2017.
Indemnizatiile brute platite pentru celelalte clase reprezinta circa 8% din total plati aferente asigurarilor generale, ceea ce in marime absoluta a insemnat un cuantum de 198.079.475 lei.
Indemnizatiile brute, maturitati si rascumparari aferente asigurarilor de viata
Valoarea indemnizatiilor brute, maturitatilor si rascumpararilor platite aferente asigurarilor de viata s-a situat, in S1 2018, la un nivel de 462.472.862 lei, inregistrand o scadere cu circa 16% fata de aceeasi perioada a anului anterior.
Cumulat, sumele brute platite (indemnizatii, maturitati si rascumparari) de catre 10 societati de asigurari au reprezentat 98% din totalul sumelor brute platite la nivelul segmentului de asigurari de viata.
Calculele facute de XPRIMM Publications, in baza cotelor de piata transmise de ASF, arata ca NN Asigurari de Viata a achitat despagubiri totale in valoare de circa 188,8 milioane lei, fiind urmata de BCR Asigurari de Viata - peste 113 milioane lei, ASIROM VIG - 53 milioane lei, ALLIANZ-TIRIAC - peste 34 milioane lei si GENERALI Romania - peste 19 milioane lei.
In primele sase luni din 2018, cele mai mari ponderi in indemnizatiile brute platite, in suma totala de 462.472.862 lei, au fost detinute de urmatoarele clase de asigurare:
- Clasa C3, Asigurari de viata si anuitati, legate de fonduri de investitii (de tip unit-linked), reprezinta aproximativ 51% din total plati efectuate si sunt in valoare de 236.318.746 lei;
- Clasa C1, Asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare (traditionale), reprezinta circa 45% din total plati efectuate si sunt in valoare de 206.265.628 lei;
- Platile pentru celelalte clase au fost in cuantum de 19.888.488 lei si au reprezentat 4% din total plati aferente asigurarilor de viata.
Piata de asigurari a stragnat in primele sase luni din acest an. Astfel, societatile de asigurare autorizate si reglementate de ASF au subscris, in primul semestru al anului 2018, prime brute in valoare de 5,04 miliarde lei, fiind la acelasi nivel cu cel raportat in perioada similara a anului trecut. Din totalul pietei,79% reprezinta prime brute subscrise pentru activitatea de asigurari generale (3,97 miliarde lei), iar 21% sunt prime aferente asigurarilor de viata (1,07 miliarde lei).
Valoarea primelor intermediate de brokerii de re/asigurare s-a redus cu 1,73% in perioada ianuarie-iunie 2018 comparativ cu acelasi interval din 2017, pana la 3,12 miliarde de lei. In acelasi timp, gradul de intermediere al brokerilor a scazut la 61,93%, de la 63,01% in urma cu un an.
Nota:
Cursuri de schimb folosite: RON 4.6611/EUR - 30 iunie 2018; RON 4.5539/EUR - 30 iunie 2017