Comisia Nationala a Pietei Financiare (CNPF) atrage atentia publicului asupra unei noi scheme de frauda care se raspandeste rapid prin aplicatii de mesagerie populare precum WhatsApp si Telegram, si promovata pe toate retelele de socializare.
Mecanismul implica crearea de grupuri false de "investitii" pe aplicatiile de mesagerie, unde activitatea intensa este simulata prin utilizarea robotilor (soft de tranzactionare automatizata). "Experti" falsi promoveaza castiguri rapide din tranzactii, inclusiv criptomonede, incurajand participantii sa atraga noi membri in schimbul unor "recompense". Victimele sunt convinse sa transfere banii in "conturi de tranzactionare" fictive, unde li se afiseaza profituri false pentru a le castiga increderea. In momentul in care incearca sa-si retraga fondurile, li se solicita diverse taxe inventate.
CNPF subliniaza ca activitatea din aceste grupuri este in mare parte generata artificial de boti (de exemplu conturi false de telegram), iar tactica de a invita prieteni si familia este o metoda de propagare a acestei scheme. Profiturile afisate sunt iluzorii, concepute pentru a stimula investitii mai mari.
De asemenea, exista anumite persoane care incearca sa constituie grupuri de initiativa pentru promovarea acestor scheme. Informatiile disponibile indica faptul ca aceasta structura seamana cu o piramida. Modelul de afaceri este unul tipic schemelor piramidale, in care remuneratiile investitorilor sunt sustinute din fondurile noilor membri, alimentate de recrutarea continua si nu de activitati economice reale. Acest aspect subliniaza natura nesustenabila si frauduloasa a acestor operatiuni, care inevitabil conduc la pierderi financiare pentru majoritatea participantilor.
Din observatiile recente, adolescentii sunt cei mai vulnerabili, fiind convinsi sa acceseze aceste platforme prin exemple de castig rapide si recompense. Aceasta tendinta ingrijoratoare subliniaza necesitatea unei educatii financiare sporite in randul tinerilor si a unei supravegheri parentale atente a activitatilor online ale adolescentilor.
Pentru protectie, CNPF recomanda verificarea intotdeauna a autorizatiei firmelor de investitii, evitarea divulgarii de informatii personale sau financiare prin aplicatii de mesagerie, si o precautie extrema fata de ofertele de castiguri rapide si usoare. De asemenea, se recomanda sesizarea CNPF si blocarea contactelor suspecte pe aplicatiile de mesagerie.
Lista entitatilor autorizate de CNPF este publica si o gasiti aici: https://tinyurl.com/2rarcntv. Pentru entitatile autorizate in alte state, consultati registrele autoritatilor de supraveghere financiara (ESMA, FCA, FINMA, CySEC s.a.).
Invitam publicul la vigilenta maxima. Ofertele care par prea bune pentru a fi adevarate sunt, de obicei, inselatorii. Protejati-va pe dumneavoastra si pe cei apropiati prin informare si precautie.
Pentru informatii suplimentare si raportarea activitatilor suspecte, contactati CNPF la numarul de telefon 022 85 95 95 sau vizitati www.cnpf.md