Serviciul de coaching financiar este oferit in toate unitatile BCR cu ajutorul unei platforme de analize de date dezvoltata in laboratoarele digitale ale bancii. Astfel, incepand din ianuarie 2022, peste 130.000 de romani au beneficiat de o astfel de experienta si au reusit sa-si conceapa, alaturi de expertii BCR, un plan pentru o bunastare financiara pe termen lung.
"Noi credem ca banca nu mai trebuie sa fie acel loc in care vii doar sa platesti facturi sau sa depui bani in contul tau. Ci spatiul din care obtii idei despre cum iti schimbi viata, cum ti-o transformi in mai bine pentru tine si cei dragi. Prin tot ceea ce facem acum, noi incurajam dialogul financiar, in locul celui comercial. Deschidem discutii simple si sincere despre bani cu oamenii care ne calca pragul din dorinta de a le propune solutii concrete pentru planurile si obiectivele lor de viata. Este o schimbare de paradigma la care lucram de mai multi ani, invatand din interactiunile pe care le-am avut, in ultimii sase ani, cu 600.000 de oameni in cadrul programului Scoala de Bani.
Cu ajutorul echipelor din laboratoarele digitale ale BCR, am dezvoltat si instalat in unitati o platforma de coaching financiar, prin care, cu ajutorul datelor si tehnologiei, putem sa le oferim concret clientilor nostri un plan financiar gratuit de bunastare pe termen lung.
Platforma utilizeaza analize de date si poate oferi o perspectiva concreta asupra vietii financiare din trecut, prezent si viitor. Platforma a fost implementata in faza pilot la mijlocul anului 2021, iar din ianuarie 2022 este 100% operationala in toata reteaua de unitati BCR. Peste 130.000 de romani au decis sa lucreze la un plan financiar impreuna cu colegii mei din unitati, bucurandu-se de aceasta experienta. Sunt oameni de la care am invatat, am aflat care sunt preocuparile lor, planurile si mai ales obiectivele pentru viitor. Ne propunem sa ne intalnim cu si mai multi clienti in perioada urmatoare care sa beneficieze gratuit de serviciul de coaching financiar", a declarat Dana DIMA, vicepresedinte Retail & Private Banking BCR.
In urma interactiunilor de coaching financiar, oamenii au luat o serie de decizii cu privire la planurile lor financiare pe termen scurt, mediu si lung.
- Preocupare pentru viitor: 54% dintre cei care au apelat la serviciul de coaching financiar si-au propus sa isi constituie un fond de urgente, primul pas pentru un buget echilibrat si solid. In primele patru luni ale anului curent, clientii care au beneficiat de coaching financiar la BCR au generat 25% din totalul cererilor de constituire a unui produs cu economisire regulata inregistrate de banca, iar 31% au decis sa se gandeasca la perioada pensionarii, alegand astfel o pensie privata Pilon 3;
- Asigurarea vietii si a bunurilor personale: un procent semnificativ de 38% dintre clientii care au beneficiat de coaching financiar si-au stabilit drept obiectiv protectia suplimentara, un aspect crucial ce poate fi atins prin utilizarea produselor de asigurare adecvate;
- Diversificarea economiilor si investitiilor: 22% dintre oamenii trecuti prin platforma si-au dorit sa creasca si sa diversifice investitiile astfel incat sa isi inmulteasca banii in mod eficient;
- Un proces de decizie mai simplu: 20% dintre clientii care au parcurs coachingul financiar au inceput deja sa se gandeasca la obiectivele pe termen mediu si lung si au decis, in primele 90 de zile, sa aplice pentru un produs de economisire, precum si sa diversifice investitiile astfel incat sa isi inmulteasca banii in mod eficient.