CEL MAI MARE FALIMENT din industrie: ASF a decis retragerea autorizatiei de functionare a CITY Insurance si deschiderea procedurii de faliment

Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara a decis respingerea planului de finantare pe termen scurt si a planului de redresare, retragerea autorizatiei de functionare, constatarea starii de insolventa si promovarea cererii privind deschiderea procedurii falimentului impotriva Societatii de Asigurare-Reasigurare CITY Insurance - cel mai mare jucator din piata locala, cu o cota de 20% per total industrie si de 45% pe segmentul RCA.

Cu privire la decizia de retragere a autorizatiei de functionare a Societatii Asigurare-Reasigurare CITY Insurance S.A., Nicu MARCU, Presedintele Autoritatii de Supraveghere Financiara, a declarat:
"Din prima zi a mandatului meu de Presedinte al Autoritatii, mi-am propus aplicarea ferma a legii si stoparea neregulilor din piata asigurarilor si va asigur ca efortul meu va continua. Toate deciziile au la baza ample investigatii de specialitate, dovezi concrete si sprijinul institutiilor de aplicare a legii din Romania, precum si din alte state".

Mai multe detalii puteti regasi in Comunicatul ASF:

Autoritatea de Supraveghere Financiara (A.S.F.) din Romania aduce la cunostinta ca, dat fiind faptul ca nu a fost facuta dovada documentata a modului in care Societatea de Asigurare-Reasigurare CITY Insurance S.A. va detine permanent fonduri proprii eligibile pentru a acoperi cerinta de capital de solvabilitate (SCR) si cerinta de capital minim (MCR), precum si lipsa fondurilor proprii de baza eligibile sa acopere pragul absolut al MCR, valoarea SCR calculata si valoarea MCR calculata, in conformitate cu prevederile art. 21 alin. (1) lit. d) si lit. e), art. 67 alin. (1) lit. a), art. 72 alin. (1) si art. 95 alin. (1) din Legea nr. 237/2015, cu modificarile si completarile ulterioare, data fiind si inexistenta varsamantului la capitalul social, in urma analizarii modului de indeplinire a masurilor dispuse prin Decizia A.S.F. nr. 714/2021, respectiv Decizia A.S.F. nr. 724/2021, a rezultat ca Planul de finantare pe termen scurt si Planul de redresare sunt in mod evident neadecvate si nu asigura restabilirea situatiei financiare a societatii si, pe de o parte, solvabilitatea societatii este in continua deteriorare iar, pe de alta parte, societatea se afla in incapacitate vadita de plata.

In consecinta, pentru protejarea asiguratilor, Consiliul A.S.F. a decis:
- retragerea autorizatiei de functionare a Societatii Asigurare-Reasigurare CITY Insurance S.A., in conformitate cu prevederile art. 110 din Legea nr. 237/2015, constatarea starii de insolventa a Societatii Asigurare-Reasigurare CITY Insurance S.A., astfel cum este definita de art. 5 alin. (1) pct. 31 lit. a) si lit. b) din Legea nr. 85/2014 privind procedurile de prevenire a insolventei si de insolventa, cu modificarile si completarile ulterioare si promovarea de catre A.S.F. a cererii privind deschiderea procedurii falimentului impotriva societatii, conform dispozitiilor art. 249 din legea referita.

Reamintim ca, in baza Deciziei nr. 714/03.06.2021, s-au stabilit in sarcina Societatii de Asigurare-Reasigurare City Insurance S.A. urmatoarele obligatii:

• transmiterea spre aprobare catre A.S.F. a unui Plan de finantare pe termen scurt, in termen de o luna de la data primirii Deciziei nr.714/03.06.2021, in vederea restabilirii nivelului fondurilor proprii de baza eligibile care acopera MCR sau pentru modificarea profilului de risc, astfel incat, in termen de 3 luni, MCR sa fie din nou respectata;
• transmiterea unui Plan de redresare refacut, in termen de 2 luni de la data primirii Deciziei nr.714/03.06.2021, cu masuri pentru restabilirea nivelului fondurilor proprii eligibile care acopera cerinta de capital de solvabilitate pentru modificarea profilului de risc, astfel incat nivelul SCR sa fie restabilit in termenul legal, de la data constatarii nerespectarii SCR prin Decizia A.S.F. nr. 325/10.03.2021. Prin Decizia nr. 724/04.06.2021, A.S.F. a desemnat Fondul de Garantare a Asiguratilor (F.G.A.) ca administrator temporar in vederea inlocuirii conducerii Societatii de Asigurare-Reasigurare City Insurance S.A., in scopul restabilirii situatiei financiare a asiguratorului si pentru asigurarea unei conduceri sanatoase si prudente a activitatii asiguratorului, in conformitate cu art. 30 alin (2) coroborat cu art. 33 raportat la art. 2 pct. 3 din Legea 246/2015 privind redresarea si rezolutia asiguratorilor. Termenul ce decurge din Decizia A.S.F. nr. 714/03.06.2021 pentru restabilirea MCR a fost data de 04.09.2021 (respectiv prima zi lucratoare 06.09.2021).

Totodata, cu incepere de la data de 05.04.2021, Autoritatea de Supraveghere Financiara a sesizat Ministerul Public, dar si alte autoritati ale statului cu privire la faptele constatate la S.A.R. CITY Insurance S.A.

Pentru o completa documentare cu privire la rezultatele procesului de supraveghere si control, ASF pune la dispozitie mai jos o sinteza a sanctiunilor impuse de Autoritate la S.A.R. CITY Insurance S.A.

SINTEZA SANCTIUNILOR IMPUSE DE A.S.F. LA CITY INSURANCE:

In perioada 2014-2021, Autoritatea de Supraveghere Financiara a impus S.A.R. CITY Insurance S.A. urmatoarele sanctiuni:

Decizia 762/14.06.2021 - 410.900 lei - amenda in baza Legii 132/2017;

Decizia 714/03.06.2021 - 2.930.766 lei - amenda si stabilirea unor masuri (plan de finantare MCR si plan de redresare SCR);

Decizia 716/03.06.2021 - 1.000.000 lei - amenda si retragerea aprobarii domnului Renato Szilagyi, presedinte al directoratului;

Decizia 717/03.06.2021 - 1.000.000 lei - amenda si retragerea aprobarii domnului Buzerea Barbu Mircea, vicepresedinte al directoratului;

Decizia 718/03.06.2021 - 1.000.000 lei - amenda si retragerea aprobarii domnului Spyridon Stavros Mavrogalos Fotis, membru al directoratului;

Decizia 723/03.06.2021 - 1.000.000 lei - amenda si retragerea aprobarii domnului Browne Woodthorpe Robert, presedinte al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 719/03.06.2021 - 1.000.000 lei - amenda si retragerea aprobarii domnului Rossler Max Walter, vicepresedinte al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 722/03.06.2021 - 1.000.000 lei - amenda si retragerea aprobarii domnului Pascale Cristian, membru al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 721/03.06.2021 - 1.000.000 lei - amenda si retragerea aprobarii doamnei Arampova Aelita, membru al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 720/03.06.2021 - 1.000.000 lei - amenda si retragerea aprobarii d-lui Papanikolaou Epameinondas, membru al Consiliului de Supraveghere;

Decizie 325/10.03.2021 - 2.600.000 lei - amenda si plan de redresare (SCR);

Decizia 83/25.01.2021 - 530.000 lei - amenda d-lui Renato Szilagyi, presedinte directorat;

Decizia 84/25.01.2021 - 500.000 lei - amenda d-lui Buzera Barbu Mircea, vicepresedinte al directoratului;

Decizia 85/25.01.2021 - 500.000 lei - amenda d-lui Spyridon Stavros Mavrogalos Fotis, membru al directoratului;

Decizia 86/25.01.2021 - 450.000 lei - amenda d-lui Browne Woodthorpe Robert, presedinte al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 87/25.01.2021 - 450.000 lei - amenda d-lui Rossler Max Walter, vicepresedinte al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 88/25.01.2021 - 450.000 lei - amenda d-lui Pascale Cristian, membru al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 89/25.01.2021 - 450.000 lei - amenda d-nei Arampova Aelita, membru al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 90/25.01.2021 - 450.000 lei - amenda d-lui Papanikolaou Epameinondas, membru al Consiliului de Supraveghere;

Decizia 3/13.01.2021 - 500.000 lei - amenda aplicata societatii in baza Legii nr.132/2017;

Decizia 458/06.04.2020 - 100.000 lei - amenda aplicata societatii;

Decizia 1040/13.08.2019 - avertisment scris aplicat societatii;

Decizia 1180/26.09.2019 - 50.000 lei - amenda aplicata societatii,

Decizia 123/25.01.2018 - avertisment scris aplicat societatii;

Decizia 494/10.04.2017 - 30.000 lei - amenda d-lui Cristian Pascale, membru CA;

Decizia 492/10.04.2017 - 30.000 lei - amenda d-lui Dan Odobescu si retragere aprobare membru, presedinte CA;

Decizia 493/10.04.2017 - 20.000 lei - amenda d-lui Dan Odobescu si retragere aprobare director general;

Decizia 2315/21.12.2016 - 10.000 lei - amenda d-lui Dan Odobescu, director general;

Decizia 2314/21.12.2016 - 30.000 lei - amenda si stabilire masuri in sarcina societatii;

Decizie 912/19.04.2016 - 40.000 lei - amenda d-lui Papanikolaou Epameinondas, director adjunct;

Decizie 911/19.04.2016 - 10.000 lei - amenda aplicata d-lui Claudiu Mandrila, director de daune;

Decizie 910/19.04.2016 - 50.000 lei - amenda aplicata d-lui Dan Odobescu, director general;

Decizie 902/18.04.2016 - 100.000 lei - amenda aplicata societatii si plan de masuri;

Decizia 2307/29.12.2014 - 20.000 lei - amenda aplicata d-lui Musat Nicolae, director general;

Decizie 2309/29.12.2014 - 20.000 lei - amenda aplicata d-nei Mazareanu Ioana, director adjunct;

Decizia 198/23.05.2014 - avertisment scris aplicat d-lui Musat Nicolae, director general;

Decizia 199/23.05.2014 - 5.000 lei - amenda aplicata d-lui Claudiu Mandrila, director daune;

Decizia 158/30.04.2014 - avertisment scris aplicat d-lui Claudiu Mandrila, director daune.

Autoritatea de Supraveghere Financiara a impus S.A.R. CITY Insurance S.A. si urmatoarele masuri:

Decizia 455/06.04.2020 - masuri de remediere pentru deficiente constatate in baza Legii 237/2015;

Decizia 457/06.04.2020 - 16.500.000 euro - majorare de capital de solvabilitate aplicata societatii.

Vivendi International, companie controlata de Dan Odobescu, detine peste 85% din CITY Insurance.

In iunie a.c., Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF) a desemnat Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA) in vederea inlocuirii temporare a organului de conducere al CITY Insurance pentru 4 luni. In acelasi timp, asiguratorul a fost amendat cu peste 2,93 milioane lei si trebuie sa transmita un plan de finantare si redresare, iar membrii Directoratului si ai Consiliului de Supraveghere au primit amenzi de cate un milion de lei de fiecare si li s-au retras aprobarile acordate de ASF. In total amenda depaseste 10,93 milioane de lei.

ASF a efectuat la Societatea de Asigurare-Reasigurare CITY Insurance S.A., clasificata in categoria 4 - supraveghere intensa, in perioada 2019-2021, mai multe actiuni de control la sediul asiguratorului (on-site) cat si controale permanente (off-site), actiuni in urma carora au fost aplicate, atat societatii cat si conducerii acesteia, mai multe sanctiuni contraventionale constand in amenzi, fiind deasemenea impuse masuri cu scopul remedierii deficientelor constatate.

Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF) a anuntat, pe 8 septembrie, ca a fost informata de catre Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA), in calitate de administrator temporar al CITY Insurance S.A., ca pana la data de 6 septembrie 2021, ora 24:00, in conturile societatii nu a fost efectuata nicio plata aferenta contravalorii actiunilor subscrise de catre actionarul minoritar i3CP HOLDING BV. Astfel ca nu sunt indeplinite cerintele privind restabilirea, in termenul de trei luni, a nivelului fondurilor proprii de baza eligibile care acopera cerinta minima de capital (MCR), conform Deciziei A.S.F. nr 714/03.06.2021.

Vivendi International, companie controlata de Dan Odobescu, detine peste 85% din CITY Insurance. Cu sediul central in Bucuresti, CITY Insurance este liderul pietei de asigurari din Romania, cu o cota de piata de 20% din total si cu active totale de peste 700 de milioane de euro.

Societatea de Asigurare-Reasigurare CITY Insurance a inregistrat, in 2020, un volum al primelor brute subscrise de 2,3 miliarde lei (478 milioane euro), cu 17% mai mare decat in 2019, si un volum de plata al despagubirilor de 1,4 miliarde lei (290 milioane euro) cu 19% peste nivelul anului anterior.

La sfarsitul lunii decembrie 2020, portofoliul CITY Insurance era alcatuit din 3.246.562 polite de asigurare. Acesta include polite pentru 191.481 locuinte, 207.335 persoane asigurate pentru riscul de accidente, 2.724.372 de autovehicule.

Ultimele cele mai rasunatoare falimente au fost ASTRA Asigurari si CARPATICA Asig.

ASF a retras, in data de 26 august 2015, autorizatia de functionare a societatii ASTRA Asigurari si a luat aceeasi decizie in ceea ce priveste CARPATICA Asig un an mai tarziu, respectiv in data de 27 iulie 2016. Ulterior, dosarele de dauna au fost preluate de FGA. Tot in 2016 intrase in faliment si FORTE Asigurari.