1asig.ro
1asig.ro
Raport ASF: Activele fondurilor de ...

Raport ASF: Activele fondurilor de pensii private au avansat cu 33% in T1 2021

5 min. / 1.540 cuvinte
Piata pensiilor private a fost cel mai putin afectata de pandemia COVID-19, avand in vedere politica de economisire si de investire pe termen lung. Pe parcursul timpului au existat episoade de volatilitate care au marcat fondurile de pensii private, insa activele acestora au inregistrat, per ansamblu, cresteri de la perioada la perioada.

PROMO


La finalul lunii martie a anului 2021, fondurile de pensii private (Pilon II si Pilon III) au cumulat 83,34 miliarde lei in active totale, cu 33% mai mult comparativ cu anul anterior, se arata in raportul ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara.

Ca pondere in PIB, activele totale ale sistemului de pensii private au inregistrat un nivel de 7,9%.

Ponderea investitiilor in instrumente cu venit fix reprezenta, la sfarsitul primului trimestru al anului, 71% din totalul portofoliului investitional al fondurilor de pensii private, in timp ce 24% au investitii in actiuni.

Fondurile de pensii administrate privat - Pilonul II (ianuarie-martie 2021)
  • valoarea totala a activelor - 80,24 miliarde lei;
  • valoarea activelor nete - 80,19 miliarde lei;
  • numarul participantilor - 7,68 milioane persoane;
  • contributia medie a participantilor - 197 lei/participant;
  • contributiile virate in sistemul de pensii administrate privat - 2,42 miliarde lei;
  • rata medie ponderata de rentabilitate - 6,10%;
  • valoarea medie a activului unui participant - 10.670 lei;
  • plati ale activului personal net catre participanti - circa 64 milioane lei pentru 3.991 participanti si beneficiari.
La finalul primului trimestru al anului 2021 erau inscrisi in Registrul Electronic al Autoritatii de Supraveghere Financiara sapte fonduri de pensii administrate privat. Acestea sunt administrate de sapte administratori de fonduri de pensii private, activele acestora fiind sub supravegherea a patru banci din Romania cu rol de depozitari. Valoarea totala a activelor nete ale fondurilor de pensii administrate privat a fost de 80,19 miliarde lei la finalul primului trimestru al anului 2021, in crestere cu aproximativ 33% comparativ cu aceeasi data a anului 2020. Comparativ cu trimestrul anterior, activele nete au crescut cu 7%. Numarul participantilor inregistrati in sistemul pensiilor administrate privat la 31 martie 2021 a fost de 7,68 milioane persoane, in crestere fata de 7,63 milioane persoane la 31 decembrie 2020.

La nivelul Pilonului II, contributia medie a participantilor cu contributii virate la 31 martie 2021 a fost de 197 lei/participant, in timp ce la 31 decembrie 2020 valoarea acesteia a fost de 192 lei/participant. In perioada ianuarie-martie 2021, contributiile virate in sistemul de pensii administrate privat au fost in cuantum de 2,42 miliarde lei, in crestere cu circa 6% fata de aceeasi perioada din anul 2020.

Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii administrate privat a fost 6,10% in martie 2021, in luna decembrie 2020 valoarea acesteia fiind de 5,38%.

La finalul lunii martie 2021, valoarea medie a activului unui participant la sistemul pensiilor administrate privat era de 10.670 lei, inregistrand o crestere de 8,2% comparativ cu decembrie 2020. In intervalul ianuarie-martie 2021 au fost efectuate plati ale activului personal net catre participanti in cuantum de 64 milioane lei pentru 3.991 participanti si beneficiari.

La 31 martie 2021, numarul total al participantilor la sistemul de pensii administrate privat a fost de 7,68 milioane persoane, in crestere cu 2% comparativ cu aceeasi data a anului anterior. De la inceputul anului pana in luna martie, inclusiv, s-au inregistrat in sistem aproximativ 50 mii de persoane, cu 22% mai putin fata de anul precedent.

In ceea ce priveste distributia pe grupe de varsta, la 31 martie 2021, ponderea participantilor cu varsta de pana in 35 ani a fost de 41% din totalul participantilor, iar ponderea celor cu varsta de peste 35 ani a fost de 59%. Si distributia participantilor pe gen ramane constanta, ponderea participantilor de genul feminin in numarul total de participanti fiind de 48%, iar ponderea persoanelor de gen masculin de 52%.

Un numar de aproximativ 49,62 mii de persoane au fost repartizate aleatoriu catre un fond de pensii administrat privat in primul trimestru al anului 2021, reprezentand 99% din totalul persoanelor nou intrate in sistem.

De la inceputul anului pana in luna martie 2021, au fost virate contributii brute catre fondurile de pensii administrate privat in cuantum de 2,42 miliarde lei, cu 6% mai mult comparativ cu aceeasi perioada a anului anterior. In luna martie 2021 au fost virate contributii brute in cuantum de 772 milioane lei, in crestere comparativ cu luna decembrie 2020 (748 milioane lei).

Contributia medie per participant a fost de circa 197 lei in luna martie 2021, cu 1% mai putin comparativ cu cea inregistrata in luna martie 2020. Aceasta a cunoscut o evolutie pozitiva continua de la infiintarea sistemului de pensii administrate privat pana in prezent.

In perioada ianuarie-martie 2021 au fost efectuate plati ale activului personal net in valoare de 64,47 milioane lei catre 3.991 participanti sau beneficiari. Din valoarea totala a platilor efectuate, un procent de 88% este aferent deschiderii dreptului la pensie, 11% ca urmare a decesului participantului si 1% ca urmare a invaliditatii.

Fondurile de pensii facultative - Pilonul III (ianuarie-martie 2021)
  • valoarea totala a activelor nete - 3,10 miliarde lei;
  • numarul de participanti inregistrati in sistemul pensiilor facultative - 534.760 persoane;
  • contributia medie - 145 lei/participant;
  • contributiile virate in sistemul de pensii facultative - 92 milioane lei;
  • rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc ridicat - 9,09%;
  • rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc mediu - 7,79%;
  • valoarea medie a unui cont - 5.797 lei;
  • plati ale activului personal net catre participanti - aproximativ 27 milioane lei pentru 2.587 participanti si beneficiari.
La finalul lunii martie 2021, erau inscrisi in Registrul Electronic al Autoritatii de Supraveghere Financiara un numar de zece fonduri de pensii facultative, administrate de opt societati de administrare a fondurilor de pensii private. Activitatea de depozitare si custodie a activelor fondurilor de pensii facultative este realizata de doi depozitari.

Valoarea totala a activelor nete ale fondurilor de pensii facultative a fost de 3,10 miliarde lei la finalul lunii martie 2021, in crestere cu aproximativ 30% comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent si in crestere cu 6% comparativ cu finalul anului 2020. Numarul de participanti inregistrati in sistemul pensiilor facultative, la 31 martie 2021, a fost de 534.760 persoane, la 31 decembrie 2020 fiind inregistrati un numar de 527.336 persoane.

La nivelul Pilonului III, contributia medie a participantilor cu contributii virate la 31 martie 2021 a fost de aproximativ 145 lei/participant, in scadere cu 10% comparativ cu luna decembrie 2020. In perioada ianuarie-martie 2021, contributiile virate in sistemul de pensii facultative au fost in cuantum de 92 milioane lei, in usoara scadere fata de aceeasi perioada din anul 2020.

Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc ridicat a fost 9,09% in martie 2021, in luna martie 2020 valoarea acesteia fiind de -1,47%. Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc mediu a inregistrat un nivel de 7,79% la finalul lunii martie 2021, semnificativ mai mare comparativ cu cea inregistrata in luna martie 2020 (-0,15%).

La finalul lunii martie 2021, valoarea medie a unui cont in sistemul pensiilor facultative era de 5.797 lei, cu 4% mai mare decat in decembrie 2020, totodata reprezentand 54% din valoarea unui cont mediu din fondurile pilonului II. In intervalul ianuarie-martie 2021 au fost efectuate plati ale activului personal net catre participanti in cuantum de aproximativ 27 milioane lei pentru 2.587 participanti si beneficiari.

La 31 martie 2021, numarul total al participantilor la sistemul de pensii facultative a fost de 534.760 persoane, in crestere cu 5% comparativ cu aceeasi perioada a anului anterior. De la inceputul anului pana in luna martie, inclusiv, s-au inregistrat in sistem aproximativ 10 mii de persoane, cu 7% mai putin fata de anul precedent.

Se observa un grad scazut de penetrare al pensiilor facultative, care oscileaza intre 5 si 7% din populatie pentru cele mai multe grupe de varsta. Avand in vedere evolutia demografica, care va pune presiune pe sistemul public de pensii, precum si valoarea relativ scazuta a contului mediu aferent Pilonului II, rezulta o nevoie de a incuraja investitiile populatiei in sistemul pensiilor facultative.

De la inceputul anului pana in luna martie 2021, au fost virate contributii brute catre fondurile de pensii facultative in valoare de 92 milioane lei, in usoara scadere comparativ cu aceeasi perioada a anului 2020. In luna martie 2021 au fost virate contributii brute in cuantum de 34 milioane lei, cu 7% mai mult comparativ cu luna martie 2020.

Contributia medie per participant a fost de circa 145 lei in luna martie 2021, valoare mai mare decat in luna martie 2020 si in usoara scadere fata de decembrie 2020. Aceasta a cunoscut o evolutie pozitiva continua de la infiintarea sistemului de pensii administrate privat pana la inceputul pandemiei, deteriorandu-se usor din martie, insa revenind la trend pe finalul anului.

In primul trimestru al anului 2021, contributiile totale brute au inregistrat o usoara scadere de -0,4% fata de trimestrul corespondent al anului 2020, dupa ce, de-a lungul anului 2020, au inregistrat o crestere de 8% fata de anul anterior, iar in 2019 inregistrasera o crestere de 15% fata de 2018.

Valoarea medie a conturilor participantilor inregistreaza o variatie semnificativa intre diferitele fonduri, cu valori cuprinse intre 2.615 lei si 8.052 lei.

In primele trei luni ale anului 2021, au fost efectuate plati ale activului personal net in cuantum de aproximativ 27 milioane lei catre 2.587 participanti sau beneficiari. Din valoarea totala a platilor efectuate, un procent de 92,7% este aferent deschiderii dreptului la pensie, 7,0% ca urmare a decesului participantului si 0,3% ca urmare a invaliditatii.

Raportul exhaustiv cu privire la evolutia pietei pensiilor private, in primul trimestru al anului 2021, poate fi consultat AICI.

Autoritatea de Supraveghere Financiara este autoritatea nationala, infiintata in anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobata prin Legea 113/2013, pentru reglementarea si supravegherea pietelor asigurarilor, a pensiilor private, precum si a pietei de capital. A.S.F. contribuie la consolidarea cadrului integrat de functionare a celor trei sectoare, care insumeaza peste 10 milioane de participanti.

729 accesari