| Ordin nr. 16/2012 pentru punerea in aplicare a Normelor privind autorizarea si funcționarea asiguratorilor (Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 631 din 03/09/2012). Potrivit Hotararii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor din data de 14 august 2012, prin care s-au adoptat Normele privind autorizarea si funcționarea asiguratorilor, in temeiul art.4 alin.(26) si (27), al art.5 lit. b), b1) si d), al art. 8 alin.(1) si al art.12 si 121, precum si al art.4 alin.(20) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor emite urmatorul ordin: Art. 1. - Se pun in aplicare Normele privind autorizarea si funcționarea asiguratorilor, prevazute in anexa care face parte integranta din prezentul ordin. Art. 2. - Prezentul ordin se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, si intra in vigoare la data publicarii. Art. 3. - La data intrarii in vigoare a prezentului ordin se abroga Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr.4/2009 pentru punerea in aplicare a Normelor privind dobandirea calitatii sau renuntarea la calitatea de actionar semnificativ la asiguratori/reasiguratori persoane juridice romane, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I nr.164 din 17.03.2009, si Ordinul presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nr.16/2009 pentru punerea in aplicare a Normelor privind autorizarea asiguratorilor, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I nr.569 din 14.08.2009, cu modificarile si completarile ulterioare. Art. 4. - Asiguratorii, precum si directiile de specialitate din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor vor asigura ducerea la indeplinire a prevederilor prezentului ordin. p. Presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, Gheorghe-Cornel COCA-CONSTANTINESCU Bucuresti, 24 august 2012 Nr. 16 ANEXA NORME privind autorizarea si funcționarea asiguratorilor Capitolul I. Domeniu de aplicare. Definiții Art. 1. Prezentele norme stabilesc, in temeiul prevederilor art. 5 lit. b), b1) si d) si ale art. 12 si 121 din Legea nr.32/2000 privind activitatea de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, conditiile si documentele in baza carora Comisia de Supraveghere a Asigurarilor acorda asiguratorilor autorizatia de desfasurare a activitatii de asigurare si aproba actionarii fondatori, acționarii semnificativi direcți si/sau indirecți, potențialii achizitori si persoanele semnificative ale asiguratorilor. Art. 2. - (1) Procesul de autorizare a asiguratorilor de catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor cuprinde doua etape: a) avizarea prealabila in vederea inregistrarii ca asigurator la Oficiul Registrului Comertului; b) autorizarea functionarii ca asigurator, in conformitate cu art. 12 alin.(3) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare. (2) Avizarea prealabila in vederea inregistrarii ca asigurator la Oficiul Registrului Comertului nu garanteaza obtinerea autorizatiei de functionare. Art.3.- (1) Procesul de dobandire de catre un potențial achizitor a calitații de acționar semnificativ al unui asigurator cuprinde doua etape: a) evaluarea proiectului de achiziție si avizarea intenției unui potențial achizitor de a deveni acționar semnificativ la un asigurator de catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor; b) realizarea proiectului de achiziție si aprobarea noului acționar semnificativ al asiguratorului de catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor. (2) Avizarea prealabila a proiectului de achiziție nu garanteaza aprobarea noului acționar semnificativ al asiguratorului; procesul de dobandire a calitații de acționar semnificativ este incheiat doar dupa obținerea aprobarii ca acționar semnificativ de la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor. Art.4. In intelesul prezentelor norme, termenii si expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii: 1. potential achizitor - orice persoana fizica sau juridica, ori grupul de astfel de persoane, care actioneaza singure sau concertat in legatura cu o achiziție propusa si care: a) doresc sa devina actionar semnificativ, direct sau indirect, la un asigurator; b) isi propun sa isi majoreze, direct sau indirect, drepturile de vot ori capitalul detinut la un asigurator, astfel incat cota de participare va atinge sau va depasi 20%, o treime ori 50% din drepturile de vot sau din capitalul social al acestuia ori asiguratorul va deveni filiala acestora; 2. persoane care actioneaza concertat - doua sau mai multe persoane, legate printr-un acord expres sau tacit, in vederea obținerii sau exercitarii in comun a drepturilor de vot pentru a infaptui o politica comuna. Pana la proba contrara, urmatoarele persoane sunt prezumate ca acționeaza in mod concertat: a) persoanele implicate; b) societatea-mama impreuna cu filialele sale, precum si oricare dintre filialele aceleiasi societați-mama intre ele; c) o societate comerciala cu membrii consiliului sau de administrație si cu persoanele implicate, precum si aceste persoane intre ele; d) o societate comerciala cu fondurile ei de pensii si cu societatea de administrare a acestor fonduri; 3. persoane implicate: a) persoane care controleaza sau sunt controlate de catre o alta persoana sau care se gasesc sub un control comun; b) persoane care participa direct sau indirect la incheierea unor acorduri in vederea obtinerii sau exercitarii in comun a drepturilor de vot, daca actiunile, obiect al acordului, pot conferi o pozitie de control; c) persoane fizice din cadrul unei societati care au atributii de conducere sau control; d) sotii, rudele si afinii pana la gradul al doilea ale persoanelor fizice mentionate la lit. a) - c); e) persoane care pot numi majoritatea membrilor consiliului de administratie in cadrul unei societați; 4. proiect de achizitie - proiectul prin care se intenționeaza obținerea cotei de participare care urmeaza a fi detinuta, de un potențial achizitor la capitalul social al asiguratorului; 5. termen de evaluare - perioada de 60 de zile lucratoare, in care Comisia de Supraveghere a Asigurarilor realizeaza evaluarea potențialului achizitor si a proiectului de achizitie, care este calculata de la data confirmarii scrise de primire a notificarii intentiei de achizitie si a tuturor documentelor complete aferente; 6. evaluare - analizarea calitatii adecvate a potentialului achizitor si a soliditatii financiare a proiectului de achizitie; 7. experiența profesionala - ansamblu de cunostinte, teoretice si practice, dobandite de o persoana in cadrul activitații sale continue desfasurata in domeniul asigurarilor si/sau financiar-bancar. Caracterul continuu al activitații presupune timpul efectiv lucrat, fara a se lua in calcul perioadele de suspendare/intrerupere, in orice mod si/sau din orice cauza, a activitații persoanei. Capitolul II - Acționarii fondatori si noii acționari ai asiguratorului Secțiunea 1- Acționarii fondatori Art.5. - (1) Pentru a putea obtine calitatea de actionar direct si/sau indirect al asiguratorului, fondatorii trebuie sa indeplineasca urmatoarele conditii: a) sa nu fie actionari, asociati sau persoane semnificative ale unui broker de asigurare si/sau reasigurare, nici ale unui agent de asigurare, persoana juridica romana; b) persoanele juridice sa fie legal constituite; c) persoanele juridice, de tipul institutiilor de credit, institutiilor financiare nebancare, societatilor de servicii si investitii financiare sau societaților de pensii, sa fie supravegheate de autoritatea competenta din Romania sau din statul de origine, inclusiv in ceea ce priveste supravegherea pe baza consolidata; d) persoanele fizice sa nu fi fost condamnate pentru gestiune frauduloasa, abuz de incredere, fals, uz de fals, inselaciune in dauna avutului particular sau public, delapidare, marturie mincinoasa, dare ori luare de mita, primire de foloase necuvenite, trafic de influenta, spalare de bani, acte de terorism, deturnare de fonduri, evaziune fiscala ori alte fapte de natura sa conduca la concluzia ca nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sanatoase si prudente a asiguratorului; e) sa nu fi fost declarati faliti sau sa nu fi facut parte din conducerea unei societati comerciale care, dupa incetarea activitatii sub orice forma, nu si-a respectat obligatiile fata de terti; f) persoanele juridice sa dispuna de o situatie financiara care sa le permita onorarea obligatiilor lor patrimoniale si care sa asigure premisele pentru sustinerea activitatii asiguratorului din surse proprii, in cazul in care situatia financiara a acestuia se deterioreaza. In cazul actionarilor, persoane juridice romane, situatiile financiare anuale pentru perioada minima prevazuta la lit.i) vor fi auditate de un auditor financiar, persoana juridica. In cazul actionarilor, persoane juridice straine, situatiile financiare anuale pentru perioada minima prevazuta la lit. i) vor fi auditate de un auditor financiar, membru activ al unui organism profesional recunoscut de Federatia Internationala a Contabililor,IFAC, si care a asimilat Codul de etica pentru contabilii profesionisti emis de aceasta. Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate solicita documente care sa ateste indeplinirea cerintelor mentionate. g) sumele destinate participarii la capitalul social al asiguratorului nu trebuie sa provina din imprumuturi, indiferent cu ce titlu, cu exceptia sumelor puse la dispozitia unei filiale de catre societatea-mama, din sursele proprii ale acesteia; h) persoanele fizice trebuie sa dispuna de venituri care au caracter de continuitate, care, prin nivelul lor, sa justifice in mod corespunzator cota de participare la capitalul social al asiguratorului precum si capacitatea de a susține financiar asiguratorul, cand este necesar; i) persoanele juridice, altele decat cele mentionate la lit. c), sa functioneze de minimum 3 ani; in cazul societaților care au fuzionat, una dintre acestea sa aiba aceasta perioada de functionare sau, in cazul divizarii, societatea care s-a divizat sa indeplineasca aceasta conditie. La data depunerii solicitarii pentru obținerea avizului prealabil in vederea inregistrarii ca asigurator si pentru acordarea autorizației de funcționare in vederea desfasurarii activitații de asigurari, trebuie sa fii inregistrat, potrivit ultimelor situații financiare, capital propriu pozitiv si sa nu figureze in evidențele Centralei Incidentelor de Plați si/sau ale Biroului de Credite ori alte entitați similare din statul de origine. (2)Suplimentar fața de condițiile enumerate la alin.(1), Comisia de Supraveghere a Asigurarilor va lua in considerare, la evaluarea acționarilor fondatori, urmatoarele: a) provenienta fondurilor cu care se intentioneaza a se participa la capital, precum si transparenta sursei acestor fonduri; b) asocierea anterioara in activitati financiar - bancare si alte activitati comerciale; c) integritatea si reputatia actionarului in comunitatea de afaceri; d) participatiile detinute de actionar in alte entitati; e) in cazul in care acționarul fondator este o societate dintr-un stat membru care se afla sub supravegherea unei autoritați competente, declaratia autoritatii respective ca nu se opune participarii acestuia la capitalul social al asiguratorului sau, dupa caz, ca aproba aceasta participatie. Art. 6. Nu pot fi fondatori ai asiguratorului: a) entitatile juridice fara scop lucrativ sau fara scop patrimonial, precum si cele de tip asociativ sau participativ care nu depun situatiile financiare conform legislatiei in vigoare din Romania sau din statul de origine; b) persoanele juridice sau alte entitati inregistrate in state cu care Romania nu intretine relatii diplomatice sau in jurisdictii care nu instituie obligativitatea organizarii si a evidentei contabilitatii si/sau a publicarii situatiilor financiare, evidentei registrelor comerciale si/sau care permit pastrarea anonimatului in ceea ce priveste identitatea actionarilor/asociatilor si a administratorilor; c) persoanele care justifica sursa fondurilor prin imprumuturi sau venituri obtinute din activitati desfasurate in statele sau jurisdictiile prevazute la lit. b); d) persoanele sau grupurile de persoane care actioneaza concertat, controleaza unul sau mai multi asiguratori si care vor exercita control asupra asiguratorului persoana juridica romana ce urmeaza a se constitui; grupul de persoane care actioneaza impreuna reprezinta persoanele care se afla sub controlul unei persoane fizice sau juridice in situatiile in care intre acestea exista cel putin una din relațiile descrise la art. 2 lit. B pct. 38 din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, sau o relatie similara, de genul relatiilor existente intre soti, rude si afini pana la gradul al patrulea inclusiv, persoanele si societatile aflate sub controlul acestora, o societate, administratorii si persoanele fizice sau juridice care exercita controlul asupra acesteia, societati aflate sub controlul aceleiasi ori acelorasi persoane fizice sau juridice; e) persoanele respective sau persoanele din grupul care actioneaza concertat care in ultimii 10 ani au constituit obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare incheiate cu sanctiuni sau interdictii de natura sa conduca la concluzia ca nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sanatoase si prudente a asiguratorului. Secțiunea 2 - Potențialii achizitori si noii acționari semnificativi Art. 7. - (1) Persoanele fizice sau juridice, potențiali achizitori, care intenționeaza sa devina pentru prima data actionari semnificativi, directi ori indirecti, indiferent de cota de participare la capitalul social al unui asigurator, la o data ulterioara obținerii autorizației de funcționare ca asigurator, precum si acționarii, persoane fizice sau juridice, care isi propun majorarea, direct sau indirect, a participației sau a drepturilor de vot la capitalul deținut la un asigurator, astfel incat participatia sa va atinge 20%, o treime sau 50% din drepturile de vot sau din capitalul social al acestuia, trebuie sa notifice in prealabil, in scris, intentia lor, la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, mentionand marimea participatiei vizate, notificarea fiind insoțita de documentația solicitata in prezentele norme. (2) Consiliul de administratie/supraveghere al unui asigurator, care ia cunostinta despre una dintre situatiile mentionate la alin.(1), este obligat sa notifice aceasta situatie, in scris, Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, in termen de 5 zile de la data la care a luat cunostinta. (3) Notificarea prealabila este insotita de informatiile si documentele prevazute in anexa nr.3 la norme. (4) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor emite, in scris, o confirmare de primire a notificarii prevazute la alin.(2), in termen de doua zile de la constatarea ca documentele si informațiile sunt complete. (5) In cazul companiilor listate pe piata de capital, in procesul de evaluare a proiectului de achizitie, drepturile de vot ale actionarilor semnificativi sunt evaluate in conformitate cu prevederile legislatiei specifice. (6) In cazul entitaților autorizate si supravegheate de o autoritate competenta dintr-un stat din spațiul economic european, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor va consulta acea autoritate in ceea ce priveste situația acționariatului si a situației financiare; (7) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor evalueaza calitatea adecvata a potentialului achizitor, persoana fizica sau juridica, si soliditatea financiara a acestuia, in raport cu proiectul de achizitie, pe baza urmatoarelor criterii: a) reputatia si integritatea potentialului achizitor, persoana fizica; b) reputatia si experienta oricarei persoane care urmeaza sa exercite responsabilitati de administrare si/sau de conducere in cadrul unui asigurator, ca rezultat al achizitiei propuse; c) soliditatea financiara a potentialului achizitor, in special in raport cu tipul de activitate desfasurata in prezent si cu cea preconizata a fi desfasurata in viitor de catre asiguratorul/ reasiguratorul la care se refera proiectul de achizitie; d)capacitatea asiguratorului de a respecta cerintele prudentiale stipulate de prezentele norme si de legislatia privind supravegherea suplimentara a grupurilor si a conglomeratelor financiare; e) existenta unor motive rezonabile de a suspecta ca, in ceea ce priveste proiectul de achizitie, este sau a fost savarsita o infractiune ori o tentativa de spalare de bani sau de finantare a terorismului, in sensul prevederilor art. 2 lit.a), respectiv lit. a1) din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si pentru instituirea unor masuri de prevenire si combatere a finantarii actelor de terorism, cu modificarile si completarile ulterioare, sau ca proiectul de achizitie ar putea dezvolta un astfel de risc; f) criteriile de evaluare aplicate acționarilor fondatori, conform art.5 se aplica si potențialilor achizitori. (8) In funcție de marimea cotei de participare, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate solicita urmatoarele informații: 1. In cazul in care cota de participare vizata este de pana la 20%: a) prezentarea scopului general al proiectului de achizitie, precum si numarul si ponderea actiunilor in capitalul social al asiguratorului, in procente, in lei si in echivalent euro; b) lista persoanelor care actioneaza in mod concertat, precum si descrierea angajamentelor financiare, a contributiilor fiecarei persoane si a eventualelor structuri organizatorice in cadrul asiguratorului; c) prezentarea strategiei cu privire la proiectul de achizitie, care sa cuprinda si informatii referitoare la perioada in care potentialul achizitor intentioneaza sa pastreze actiunile, la orice intentie de a creste, de a reduce sau de a mentine nivelul cotei de participare in urmatorii 3 ani sau la intentia de a actiona ca un detinator activ de actiuni, precum si informatii privind capacitatea lui financiara de a sustine asiguratorul cu fonduri proprii suplimentare, in cazul in care acesta intampina dificultati financiare. 2. In cazul in care participația vizata este intre 20% si 50%: a) documentele si informatiile mentionate la pctul 1; b) prezentarea intentiilor potentialului achizitor cu privire la situatia financiara a asiguratorului, precum si asteptarile acestuia in urmatorii 3 ani. 3. In cazul in care participatia vizata este de peste 50%, documentele mentionate la pctul 2, inclusiv studiul de fezabilitate mentionat in Anexa nr. 2. (9) In cursul termenului de evaluare, dar nu mai tarziu de a cincizecea zi lucratoare, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate solicita, in scris, documente si informatii suplimentare, necesare finalizarii evaluarii proiectului de achizitie, conform anexei nr.3 art.12 alin.(2) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare. (10) Potentialul achizitor are obligatia de a transmite documentele si informatiile suplimentare, conform alin. (8), in termen de 20 de zile lucratoare de la data la care Comisia de Supraveghere a Asigurarilor i-a solicitat acest lucru; in aceasta perioada, termenul de evaluare se intrerupe. (11) Perioada de intrerupere a termenului de evaluare poate fi prelungita pana la 30 de zile lucratoare, in cazul in care potentialul achizitor: a) are sediul sau este reglementat intr-un stat tert; b) nu este reglementat de o autoritate competenta in domeniul financiar din spatiul economic european. (12) Evaluarea proiectului de achizitie se efectueaza in mod nediscriminatoriu, in cazul in care Comisia de Supraveghere a Asigurarilor este notificata in legatura cu doua sau mai multe proiecte de achizitie pentru acelasi asigurator. Art. 8. - (1) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor consulta autoritatile competente ale altor state membre, atunci cand efectueaza evaluarea unui potential achizitor care se afla in una dintre urmatoarele situatii: a) este un asigurator autorizat intr-un alt stat membru; b) este o societate de asigurare-mama a unui asigurator autorizat intr-un alt stat membru; c) este controlat de aceeasi persoana, fizica sau juridica, ce controleaza un asigurator si/sau un reasigurator autorizat intr-un alt stat membru. (2) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor consulta autoritatile competente care supravegheaza institutiile de credit sau societatile de servicii si investitii financiare ori societațile de pensii dintr-un stat membru, atunci cand efectueaza evaluarea unui potential achizitor care se afla in una dintre urmatoarele situatii: a) este o institutie de credit sau o societate de servicii si investitii financiare ori o societate de pensii autorizata in Uniunea Europeana; b) este o societate de asigurare-mama a unei institutii de credit sau a unei societati de servicii si investitii financiare sau o societate de pensii, autorizata in Uniunea Europeana; c) este controlat de aceeasi persoana, fizica sau juridica, ce controleaza o institutie de credit ori o societate de servicii si investitii financiare autorizata in Uniunea Europeana. (3) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor furnizeaza, la cerere, celorlalte autoritati de supraveghere implicate, orice informatie relevanta si, din oficiu, orice informatie esentiala si comunica opinia sa si orice rezerva cu privire la achizitia propusa. Art. 9. - (1) In cazul aprobarii proiectului de achizitie, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate comunica un termen maxim pentru finalizarea achiziției si poate prelungi acest termen, daca este necesar. (2) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor se poate opune proiectului de achizitie, prin decizie motivata, in cazul in care nu sunt indeplinite criteriile art.7, alin.(7), in ceea ce priveste calificarea persoanelor mentionate in art.2 din anexa nr.3 sau daca informatiile furnizate de potentialul achizitor sunt incomplete. In acest caz, informeaza in scris potentialul achizitor in termen de doua zile lucratoare de la data emiterii deciziei, fara a depasi termenul de evaluare, indicand motivele care au stat la baza acestei opoziții. (3) Achizitia efectuata fara notificarea prealabila si aprobarea Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, precum si nerespectarea deciziei autoritatii de supraveghere de opozitie fata de proiectul de achizitie conduce la suspendarea exercitarii drepturilor de vot corespunzatoare sau la nulitatea voturilor exprimate sau anularea acestora. (4) Orice modificare a documentelor sau a conditiilor in baza carora s-a acordat avizul de catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, in vederea realizarii achiziției conduce la o noua analiza din partea Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. (5) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate, pe langa masurile prevazute la alin.(3), sa aplice si alte sanctiuni prevazute la art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare. Art.10. - (1) Ulterior realizarii achiziției, achizitorul isi poate exercita drepturile de vot corespunzatoare la asigurator, numai dupa obținerea aprobarii ca acționar semnificativ de la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor. (2) Conditiile si documentele solicitate fondatorilor se aplica si in cazul persoanelor fizice si juridice care devin ulterior actionari semnificativi directi si indirecti la asiguratori. (3) Obtinerea aprobarii in vederea inregistrarii ca actionar la Oficiul Registrului Comertului in baza unor documente sau informatii neconforme cu realitatea, da dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor de a-si retrage aprobarea. Sectiunea 3 - Acționarii care renunța sau care isi diminueaza cota de participare la capitalul social al unui asigurator Art. 11. (1) Orice actionar semnificativ, persoana fizica sau juridica, ce intentioneaza sa renunte la aceasta calitate, in mod direct ori indirect, trebuie sa notifice in scris aceasta intentie Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. (2) Aceasta notificare trebuie facuta si in cazul in care, actionarul semnificativ isi propune diminuarea drepturilor sale de vot ori a poziției de acționar semnificativ, direct sau indirect al unui asigurator, astfel incat participatia ori drepturile sale de vot vor scadea sub 20%, o treime sau 50% din capitalul social. (3) Notificarea trebuie sa cuprinda urmatoarele informații: denumirea asiguratorului, la al carui capital urmeaza sa renunțe/sa-si diminueze participația, precum si, daca este cazul, numarul acțiunilor ramase, valoarea nominala a acestora, valoarea totala si procentul din totalul capitalului social al asiguratorului, procentul din totalul drepturilor de vot pe care le confera acestea, entitatea/entitațile catre care doreste sa-si transfere participația. Notificarea nu este urmata de o decizie a Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. (4) Acționarii menționati la alin.(1) si alin.(2), sunt raspunzatori pentru obligațiile ce le revin pana la data aprobarii noilor acționari semnificativi de catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor. (5) Acționarii care nu sunt acționari semnificativi si care intenționeaza sa renunțe sau sa-si diminueze cota de participare vor notifica intenția la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor si in cazul in care tranzacțiile vor avea loc simultan, acestia vor transmite o lista centralizata, intocmita de un reprezentant legal al unuia dintre acționari. Art. 12. Documentele si informatiile prevazute in prezentele norme trebuie transmise si in cazul in care, prin majorarea cotei de participare de catre o persoana juridica sau fizica, un asigurator devine filiala a acelei persoane ori in cazul in care, prin reducerea participatiei unei persoane juridice sau fizice la un asigurator, acesta isi inceteaza statutul de filiala a acelei persoane. Prin filiala se ințelege entitatea definita la art. 2, lit.B, pct.45 din Legea nr. 32/2000 cu modificarile si completarile ulterioare. Capitolul III - Autorizarea asiguratorilor Sectiunea 1. Dispoziții generale Art.13. - (1) Denumirea unui asigurator trebuie sa contina sintagmele "asigurari", "asigurari-reasigurari", dupa caz, sau derivate ale acestora, in limba romana ori intr-o limba de larga circulatie. (2) Obiectul de activitate al asiguratorilor trebuie sa fie unic, respectiv asiguratorul sa exercite exclusiv activitate de asigurare conform prevederilor art. 2lit. A pct. 1 din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, cu excepțiile prevazute de lege. (3) Din studiul de fezabilitate trebuie sa rezulte ca resursele financiare ale asiguratorului sunt suficiente pentru desfasurarea activitatii de asigurare, in conformitate cu profilul de risc si toleranța la risc stabilite de acesta. (4) Capitalul social varsat, reprezentand o suma cel putin egala cu fondul de siguranta, conform prevederilor normelor in vigoare, privind valoarea minima a fondului de siguranța, trebuie sa fie depus in contul unei banci autorizate din Romania, in conformitate cu prevederile art. 16 alin. (1), lit. a), alin.(3) si alin. (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare. (5) Actul constitutiv al asiguratorului trebuie sa cuprinda numele persoanelor mentionate la art.23 alin.(1), lit.A, in condițiile Legii nr.31/1990, privind societațile comerciale, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare. Conducerea executiva a asiguratorului trebuie sa fie asigurata de minimum doua persoane, in cazul societaților administrate in sistem unitar sau de minimum trei persoane, in cazul societaților administrate in sistem dualist, cu atributii decizionale, raspunzatoare pentru societate, ale caror semnaturi sunt opozabile tertilor. (6) Asiguratorii vireaza sumele reprezentand taxa de autorizare in contul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. Prin plata taxei de autorizare, asiguratorul primeste autorizația de a practica doar o anumita clasa de asigurare, conform prevederilor art. 13 alin.(6) din Legea 32/2000 cu modificarile si completarile ulterioare. Asiguratorul trebuie sa achite 40% din valoarea taxei inițiale, pentru fiecare clasa de asigurare suplimentara, conform prevederilor art. 13, alin. (7) din Legea 32/2000 cu modificarile si completarile ulterioare. (7) Sediul social, conducerea executiva si conducerea operativa trebuie sa fie pe teritoriul Romaniei. Secțiunea 2. Obtinerea avizului prealabil necesar inregistrarii ca asigurator Art. 14. In vederea obtinerii avizului prealabil necesar inregistrarii ca asigurator la Oficiul Registrului Comertului, solicitantii vor depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor urmatoarele documente: 1. cerere standard, in forma prevazuta in anexa nr. 1 la norme; 2. proiectul actului constitutiv, semnat de catre reprezentantul legal al asiguratorului; 3. copiile documentelor care atesta varsarea integrala, in forma baneasca, de catre fiecare fondator a aportului la capitalul social, conform prevederilor legale in vigoare, certificate pentru conformitate cu originalul de catre persoana/persoanele care semneaza cererea standard; 4. extrasul de cont privind varsarea integrala a capitalului social, din data depunerii documentatiei, semnat de conducatorul sucursalei/agenției instituției de credit unde s-a deschis contul de capital; sumele reprezentand aport la capitalul social si depuse in valuta se calculeaza la cursul comunicat de Banca Nationala a Romaniei din data platii; 5. in vederea aprobarii si pentru verificarea indeplinirii conditiilor prevazute la art.5 si art.6, acționarii semnificativi, persoane fizice si juridice, direcți si/sau indirecți, pana la ultimul acționar semnificativ, persoana fizica, ai fondatorilor asiguratorului, trebuie sa depuna documentele prevazute in anexele nr.3 si nr.4; de asemenea, vor depune lista cu drepturile de vot alocate acestor acționari, conform cu deținerea directa si/sau indirecta de capital la asiguratorul respectiv; 6. lista cu acționarii direcți si indirecți, persoane fizice si juridice, care nu sunt acționari semnificativi; pentru acestia, posibilitatea de a deveni acționari, in condițiile menționate la art. 5 si 6, se certifica printr-o hotarare adoptata distinct de catre adunarea constitutiva a fondatorilor asiguratorului; prevederea precedenta nu limiteaza dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor ca, in cazuri justificate, sa solicite unui acționar sau mai multora, aceleasi informații sau documente ca cele prevazute pentru acționarii semnificativi; 7. in vederea aprobarii si pentru verificarea indeplinirii conditiilor prevazute la art.5 si art.6, acționarii semnificativi, persoane fizice si juridice, direcți si/sau indirecți, pana la ultimul acționar semnificativ, persoana fizica, ai fondatorilor asiguratorului, trebuie sa depuna documentele prevazute in anexele nr.3 si nr.4; de asemenea, lista cu drepturile de vot alocate acestor acționari, conform cu deținerea directa si/sau indirecta de capital la asiguratorul respectiv; 8.membrii consiliului de administrație/supraveghere ai asiguratorului si conducerea executiva/membrii directoratului trebuie sa indeplineasca condițiile si sa prezinte documentele prevazute in anexele nr. 5 si nr. 8; 9.copia documentului care atesta viramentul taxei de autorizare in contul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, potrivit prevederilor art.13 alin.(1) din Legea nr.32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare Art. 15. - (1) Orice modificare a documentelor sau a conditiilor in baza carora s-a acordat avizul prealabil de catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, in vederea inregistrarii ca asigurator la Oficiul Registrului Comertului, conduce la o noua analiza din partea Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. (2) Daca modificarea documentelor sau a condițiilor in baza carora s-a acordat avizul prealabil are loc ulterior inregistrarii la Oficiul Registrului Comerțului, atunci se vor depune la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, solicitarea si documentele corespunzatoare in vederea aprobarii acestora. (3) Cererea pentru obtinerea autorizatiei de functionare se va putea depune numai dupa obținerea, de la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, a avizului prealabil asupra modificarilor intervenite si inregistrarea acestora la Oficiul Registrului Comerțului. Art. 16. In conformitate cu prevederile art. 5 lit. j) si ale art. 8 alin. (2) lit. j) din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate solicita, in vederea fundamentarii deciziei privind avizul prealabil necesar inregistrarii ca asigurator, prezentarea de documente si informatii atat de la fondatori si persoane semnificative, cat si de la oricare alta persoana fizica sau juridica ce are legatura, directa ori indirecta, cu activitatea acestora, precum si de la alte institutii sau autoritati din tara ori din strainatate. Art. 17. Comisia de Supraveghere a Asigurarilor va decide, intr-o perioada de 60 de zile de la confirmarea prezentarii documentatiei complete, asupra acordarii avizului prealabil in vederea inregistrarii ca asigurator la Oficiul Registrului Comertului. Art. 18. Obtinerea avizului prealabil in vederea inregistrarii ca asigurator la Oficiul Registrului Comertului in baza unor documente sau informatii neconforme cu realitatea, da dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor de a retrage avizul prealabil. Secțiunea 3 . Obținerea autorizației de funcționare ca asigurator Art. 19. - (1) Pentru obtinerea autorizatiei de functionare pe baza careia asiguratorul va putea desfasura activitate de asigurare, acesta va depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor urmatoarele documente: a) cererea pentru acordarea autorizației de funcționare in vederea desfasurarii activitații de asigurari, conform anexei nr. 7; b) copiile documentelor care atesta inregistrarea societatii ca persoana juridica, respectiv: actul constitutiv autentificat/atestat, hotararea judecatoreasca/rezoluția personalului desemnat de infiintare, certificatul de inregistrare emis de Oficiul Registrului Comertului si certificatul constatator cuprinzand toate datele de identificare ale societatii; c) studiul de fezabilitate aprobat de acționarii fondatori, in conformitate cu hotararea adunarii constitutive a fondatorilor asiguratorului, din care sa reiasa ca resursele financiare ale entitații sunt suficiente pentru desfasurarea activitații si care sa cuprinda cel putin informatiile prevazute in anexa nr. 2 la norme; d) copia proiectului programului de reasigurare, semnata de o persoana din conducerea executiva a asiguratorului. In cazul reasigurarii de catre un asigurator/reasigurator, persoana juridica romana, este obligatorie prezentarea retrocesiunii acelui asigurator, din care sa rezulte ca este inclus si programul prezentat. Lipsa unui asemenea program trebuie justificata prin prezentarea in studiul de fezabilitate a calculelor privind capacitatea de subscriere proprie a asiguratorului/reasiguratorului roman; e) copiile actelor de proprietate sau contractelor de inchiriere/comodat pentru sediul ori sediile secundare/punctele de lucru existente sau care se infiinteaza, inregistrate la administratia financiara teritoriala, dupa caz; f) persoanele semnificative si persoanele care ocupa anumite funcții in cadrul unui asigurator, trebuie sa prezinte documentația prevazuta in anexele nr. 5, 6 si 8. Art. 20. Comisia de Supraveghere a Asigurarilor va decide, intr-o perioada de 60 de zile de la prezentarea documentatiei complete, asupra acordarii autorizației de funcționare pe baza careia asiguratorul va putea desfasura activitate de asigurare. Art. 21. Comisia de Supraveghere a Asigurarilor este in drept sa impuna respectarea si indeplinirea oricaror alte criterii, cerințe si/sau condiții in afara celor menționate, pe care legea si normele prudențiale adoptate de autoritatea competenta le prevad in vederea autorizarii pentru desfasurarea activitații de asigurare. Art. 22. - (1) Autorizația de funcționare a asiguratorului este valabila pentru teritoriul Romaniei. (2) Autorizația de funcționare permite asiguratorului sa desfasoare activitați in Comunitatea Europeana, in conformitate cu dreptul de stabilire sau cu libertatea de a presta servicii, dupa caz, in condițiile prevazute de Legea nr.32/2000 cu modificarile si completarile ulterioare si de normele specifice. Capitolul IV - Evaluarea si aprobarea persoanelor semnificative, numirea persoanelor in anumite funcții in cadrul unui asigurator Art. 23. - (1) Pentru a fi aprobate de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, persoanele fizice menționate la art. 2 lit. A pct. 11 si 111 din Legea nr. 32/2000 cu modificarile si completarile ulterioare, sunt numite in cadrul unui asigurator conform prevederilor Legii nr. 31/1990, privind societațile comerciale, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare si trebuie sa indeplineasca urmatoarele condiții: A. Membrii Consiliului de Administratie sau ai Consiliului de Supraveghere: a) sa indeplineasca prevederile art.5 alin. (1) lit.a), d) si e), sa nu se afle in situațiile prevazute la art.6, lit.d) si e) si sa prezinte documentele prevazute in anexa nr. 5 si anexa nr. 8; b) sa dispuna de buna reputatie, onestitate, probitate morala si experienta profesionala adecvata naturii, intinderii si complexitatii activitatii asiguratorului si responsabilitatilor incredintate; c) sa aiba studii superioare; d) cel putin unul dintre membrii Consiliului de Administrație/Supraveghere trebuie sa vorbeasca fluent limba romana; e) sa cunoasca legislația din domeniul asigurarilor. B. Membrii conducerii executive sau ai directoratului: a) sa indeplineasca prevederile menționate la lit. A si sa prezinte documentele prevazute in anexa nr. 5 si anexa nr. 8; b) sa aiba o experienta de cel putin 5 ani in domeniul asigurarilor sau de 7 ani in domeniul financiar-bancar, din care cel putin 3 ani, respectiv 5 ani, intr-o functie de conducere in aceste domenii; c) sa nu aiba aceasta calitate la alta persoana juridica, romana sau straina, pe toata perioada angajarii/ mandatului la asigurator si sa dețina in exclusivitate aceasta funcție, in cadrul asiguratorului; C . Conducatorul activitatii de asigurari de viata si conducatorul activitatii de asigurari generale: a) sa indeplineasca prevederile lit. A, a), b), c) si e) si sa prezinte documentele prevazute la anexa nr. 6 si anexa nr. 8; b) sa aiba o experienta de cel puțin 4 ani in domeniul asigurarilor, din care cel puțin 2 ani in functii de conducere; Functiile mentionate la lit. C pot fi cumulate numai cu calitatea de director general adjunct, in cazul sistemului unitar, sau de membru al directoratului, in cazul sistemului dualist. In aceste cazuri de cumul de functii, persoanele desemnate sunt considerate a exercita o singura functie, funcția de conducator executiv, caz in care trebuie sa indeplineasca condițiile prevazute la lit.B si sa menționeze in declarația de exclusivitate funcția superioara. D. Persoanele desemnate in anumite functii in cadrul unui asigurator sunt numite de organul investit prin actul constitutiv al asiguratorului cu astfel de atribuții. a) Persoanele desemnate in functii de conducere specifice domeniului asigurarilor sunt: -conducatorul compartimentului de subscriere a contractelor de asigurare, -conducatorul compartimentului de managementul riscului, -conducatorul compartimentului de reasigurare, -conducatorul compartimentului de daune. b) Persoanele desemnate in functii de conducere care nu sunt specifice domeniului asigurarilor sunt conducatorii compartimentelor economico-financiar, juridic, control intern, audit intern, tehnologia informației, evaluare medicala asigurați si altele conform organigramei asiguratorului. c) Pentru conducatorii compartimentelor managementul riscului, de daune si, respectiv economico-financiar din cadrul asiguratorului, exercitarea atribuțiilor corespunzatoare funcțiilor se face numai dupa obtinerea aprobarii Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, care va verifica: - indeplinirea prevederilor art.5 alin. (1) lit.a), d) si e); - neincadrarea in situațiile prevazute la art.6, lit. d) si e); - verificarea experienței profesionale de cel puțin 3 ani in domeniul asigurarilor, din care cel puțin 2 ani in specialitatea pe care urmeaza sa o conduca, in cazul conducatorilor compartimentelor managementul riscului si, respectiv, de daune; - verificarea experienței profesionale de cel puțin 3 ani in domeniul de specialitate pe care urmeaza sa il conduca, in cazul conducatorilor compartimentului economico-financiar; - documentele menționate in anexele nr.6 si nr.8. d) Persoanele menționate la lit.a) si b), cu excepția conducatorilor compartimentelor managementul riscului, de daune si economico-financiar sunt numite in funcție de catre asigurator ulterior verificarii, de catre acesta, a indeplinirii urmatoarelor condiții: - conformarea cu prevederile art. 5 alin. (1) lit.a), d) si e); - neincadrarea in situațiile prevazute la art.6 lit.d) si e); - deținerea unei experiențe de cel puțin 3 ani in domeniul asigurarilor, din care cel putin 2 ani in specialitatea pe care urmeaza sa o conduca, in cazul conducatorilor prevazuți la lit.a); - deținerea unei experiențe de cel puțin 3 ani in domeniul de specialitate pe care urmeaza sa il o conduca, in cazul conducatorilor prevazuți la lit.b); - documentele prevazute in anexa nr.6, in cazul conducatorilor prevazuți la lit. a); e) Documentele pentru persoanele de la lit.d) sunt depuse la sediul asiguratorului si sunt disponibile pentru verificarea lor de catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor. f) Persoanele numite in functiile de conducatori ai compartimentului de daune la asiguratori, la data intrarii in vigoare a prezentelor norme, sunt considerate a indeplini criteriile respective numai cu conditia prezentarii la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor a urmatoarelor documente: curriculum vitae semnate, copii contracte de munca si declaratia prevazuta in anexa nr. 6, in termen de 30 de zile de la intrarea in vigoare a normelor. E. Actuarul trebuie sa indeplineasca condițiile prevazute la art. 122 alin.(2) din Legea nr.32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, in vederea aprobarii ca persoana semnificativa, la un asigurator si sa transmita documentele prevazute in anexa nr. 6 si anexa nr. 8. (2) Membrii Consiliului de Administrație/Supraveghere vor prezenta in fața Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, in cadrul unei discuții, modul de administrare/supraveghere a activitații asiguratorului in vederea realizarii obiectivelor propuse. Prezentarea va fi facuta in limba romana de una din persoanele prezente la intalnire. 3) Persoanele propuse pentru conducerea executiva sau membrii directoratului si persoanele propuse pentru aprobare in functiile de conducere mentionate la alin. (1) lit. D lit. c) sustin un interviu profesional in prezenta unei comisii de evaluare din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. In cadrul interviului, acestea vor prezenta activitatea pe care urmeaza sa o desfasoare, experienta profesionala in specialitatea pe care urmeaza sa o conduca si cunoasterea legislatiei din domeniul asigurarilor. (4) Comisia de evaluare poate propune Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor respingerea aprobarii persoanelor mentionate la alin.(3), urmand ca asiguratorul sa nominalizeze o alta persoana. Art. 24. - (1) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor evalueaza, pentru fiecare persoana semnificativa, daca sunt indeplinite cerintele prevazute la art. 23, alin. (1) lit. A, B, C, D lit. c) si E, luand in considerare informatiile legate de activitatea, experienta si reputatia persoanei in cauza, precum si orice alte circumstante relevante. (2) In sensul prevederilor alin. (1) vor fi analizate, pentru ultimii 10 ani, in masura in care prezinta relevanta, situatii cum ar fi: a) persoana a fost sanctionata, sancțiunea aplicata fiind de natura sa conduca la concluzia ca nu sunt create premizele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sanatoase si prudente a asiguratorului in domeniul respectiv, dupa caz, sau i s-a refuzat sau retras o autorizatie sau aprobare, de catre o autoritate competenta de supraveghere, din Romania sau strainatate, ori s-a aflat in alta situatie care prin aspectele ei relevante ar putea avea efecte negative asupra imaginii asiguratorului la care persoana in cauza este nominalizata sa exercite responsabilitati de administrare si/sau de conducere; b) persoana a fost sanctionata deoarece a exercitat, fara aprobarea autoritatii mentionate la lit. a), o functie pentru care, potrivit legislației in vigoare, era prevazuta obligativitatea obtinerii unei astfel de aprobari; c) in exercitarea unei functii de administrare si/sau de conducere a unui asigurator ori intermediar in asigurari si/sau in reasigurari, persoana juridica romana, sau a unei sucursale a unui asigurator ori intermediar in asigurari si/sau in reasigurari strain, persoana nu si-a asumat responsabilitatile decurgand din aceasta calitate ori a participat la adoptarea si/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acestuia, prin care s-a urmarit satisfacerea unor interese individuale ori de grup; d) in perioada in care persoana a exercitat functia de administrare si/sau de conducere la un intermediar in asigurari si/sau in reasigurari, s-au incalcat in mod repetat contractele de intermediere in asigurari sau reasigurari, prin nedepunerea la asiguratori sau reasiguratori a sumelor incasate cu titlu de prime de asigurare sau de reasigurare; e) in perioada in care persoana a exercitat o functie de administrare si/sau de conducere la un asigurator sau la un reasigurator, ca urmare a activitatii desfasurate, s-a inregistrat o deteriorare a situatiei financiare a asiguratorului sau acesta a facut obiectul unor proceduri de redresare financiara pe baza de plan sau prin administrare speciala ori a altor masuri similare instituite de autoritatea competenta sau s-a inregistrat o deteriorare grava a situației financiare care a condus la insolvența si/sau falimentul asiguratorului; f) entitatile la care persoana respectiva exercita sau a exercitat responsabilitati de administrare si/sau de conducere ori la care este sau a fost actionar semnificativ ori asociat au fost supuse vreunei sanctiuni dispuse de o autoritate competenta din Romania sau din strainatate, insarcinata cu supravegherea in domeniul asigurarilor ori financiar-bancar, sancțiunea aplicata fiind de natura sa conduca la concluzia ca nu sunt create premizele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sanatoase si prudente a asiguratorului in domeniul respectiv, dupa caz, sau autoritatea le-a refuzat ori le-a retras o autorizatie. (3) La evaluarea administratorilor si a persoanelor propuse pentru conducerea executiva a unui asigurator se va avea in vedere si daca modul de administrare/supraveghere si de conducere a activitații asiguratorului prezentat are la baza o abordare realista si denota profesionalism, rezultate din prezentarea pietei de asigurari si incorporarea principiilor de organizare si functionare pe baze prudentiale si de evaluare a riscurilor unui asigurator. Capitolul V - Funcționarea asiguratorului Art. 25. - (1) Dupa obtinerea autorizatiei de functionare, orice modificare a documentelor sau a conditiilor pe baza carora s-a acordat aceasta autorizatie se va face numai dupa aprobarea sau, dupa caz, avizarea prealabila de catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor. (2) In cazul solicitarii autorizației pentru alte riscuri dintr-o clasa autorizata anterior sau pentru o noua clasa de asigurare, asiguratorii trebuie sa se conformeze prevederilor art. 12, alin. (71) din Legea nr. 32/2000 cu modificarile si completarile ulterioare si sa depuna la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor, studiul de fezabilitate actualizat cu noile riscuri sau cu noua clasa de asigurare si taxa de autorizare prevazuta la art. 13 alin.(6). (3) La termenul menționat in legislația in vigoare privind depunerea situațiilor financiare, asiguratorii au obligatia sa transmita Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, situatia actionarilor directi si procentul detinut de catre acestia din capitalul social, asa cum este inscris in Registrul actionarilor sau conform prevederilor legislației specifice. (4) In cazul actionarilor semnificativi, se va transmite lista nominala, iar pentru actionarii semnificativi, persoane juridice, si lista actionariatului semnificativ direct si/sau indirect al acestora. (5) In cazul in care volumul de informatii solicitat la aliniatele (2) si (3) este foarte mare, acestea se vor furniza pe suport electronic de tip compact-disc (CD). Art. 26. Persoanele menționate la art.23 alin. (1) lit.A si lit.B trebuie sa aiba un contract de administrare, respectiv un contract de mandat in conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, iar persoanele prevazute la art. 23 alin. (1) lit. C, D si E trebuie sa aiba calitatea de angajat cu contract de munca pe durata nedeterminata pe intreaga perioada de desfasurare a activitatii in cadrul unui asigurator, cu excepția inlocuitorilor unor titulari ai funcțiilor de conducere al caror contract de munca este suspendat, in condițiile legislației in vigoare. Art. 27.- (1) In termen de 5 zile lucratoare de la data vacantarii unei funcții detinute de o persoana semnificativa, asiguratorul si persoana in cauza vor comunica in scris Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor numele si functia persoanei respective. (2) In cazul vacantarii unei funcții detinute de o persoana semnificativa, membru in Consiliul de Administrație/Supraveghere si/sau in conducerea executiva/directorat, perioada pana la propunerea si depunerea documentatiei complete pentru o noua persoana nu trebuie sa depaseasca 90 de zile; perioada poate fi extinsa cu maximum 30 de zile, cu avizul Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. (3) Pentru persoanele semnificative ale asiguratorului, altele decat cele menționate la alin.(2), termenul de numire a unei alte persoane in aceasta funcție este de 60 zile de la data vacantarii. (4) O persoana care trebuie sa primeasca in prealabil aprobarea Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor nu poate exercita atributiile functiei pentru care a fost propusa decat de la data primirii aprobarii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. (5) Nerespectarea prevederilor alin.4 poate conduce la sanctionarea, dupa caz, a asiguratorului, a persoanelor in drept sa faca propunerea si a celor care au fost propuse. Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate decide, avand in vedere consecintele exercitarii atributiilor unei functii inainte de primirea aprobarii legale, inclusiv retragerea aprobarii acordate. Art 28. Persoanele menționate la art.23 alin. (1) lit. A si lit. B, care: a) primesc un nou mandat; b) pe durata mandatului sau la sfarsitul acestuia sunt numite in alte funcții in Consiliul de Administratie/Supraveghere sau in conducerea executiva/directoratul unui asigurator; c) sunt nominalizate sa isi continue mandatul la un asigurator rezultat in urma fuziunii dintre doi sau mai multi asiguratori; d) sunt nominalizate sa isi continue mandatul la asiguratori rezultati in urma divizarii unui asigurator, trebuie sa primeasca in prealabil aprobarea Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor si trebuie sa depuna declarațiile si documente actualizate conform anexei nr. 5 si anexei nr. 8. Art. 29. - (1) Persoanele mentionate la art.23 alin. (1) lit.D, lit.a) si b), personalul de executie din directiile/compartimentele menționate la art.23 alin.(1) lit.D lit.a) si cel din direcția/compartimentul economico-financiar, persoanele angajate in cadrul unui asigurator pentru vanzarea politelor de asigurare, directorii si personalul de conducere din subunitațile teritoriale ale unui asigurator, cu excepția agențiilor si punctelor de lucru, precum si personalul de specialitate din direcțiile/compartimentele acestor subunitați teritoriale trebuie sa urmeze cursurile de specializare profesionala organizate in cadrul Institutului de Management in Asigurari, in termen de 12 luni de la data angajarii sau numirii in functie. (2) Pentru persoanele mentionate la alin.(1) care la data aparitiei prezentelor norme sunt angajate la un asigurator, indiferent de functia pe care o ocupa, perioada de conformare este de 8 luni de la intrarea in vigoare a prezentelor norme. (3) In termen de 15 zile de la intrarea in vigoare a prezentelor norme, asiguratorii vor transmite Direcției autorizari si avizari organigrama la zi si numarul de persoane menționate la alin.(1), defalcat pe structura centrala si cea teritoriala, precum si pe funcții de conducere si de execuție. (4) In termen de 10 zile de la intrarea in vigoare a prezentelor norme Institutul de Management in Asigurari va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor si, respectiv, asiguratorilor, lista cursurilor de specializare profesionala. (5) In termen de 20 de zile de la primirea listei cursurilor de specializare profesionala, asiguratorii vor transmite Direcției autorizari si avizari si Institutului de Management in Asigurari proiectul de programare la cursurile de specializare profesionala a persoanelor menționate la alin.(2). Dupa centralizarea proiectelor de programari transmise de asiguratori, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor si Institutul de Management in Asigurari vor putea reface programarile in funcție de numarul de locuri disponibile la cursurile de specializare profesionala si perioadele de desfasurare a acestora, cu informarea asiguratorilor in cauza. (6) Respectarea prevederilor prezentului articol este in responsabilitatea asiguratorului. Art. 30. Persoanele insarcinate cu conducerea/gestionarea unei activitati in cadrul unui asigurator, care sunt numite in functia respectiva in conformitate cu prevederile acestor norme, sunt responsabile pentru deficientele constatate de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor in activitatea lor si pot fi sanctionate in conformitate cu prevederile legislatiei in vigoare. Art. 31. Comisia de Supraveghere a Asigurarilor are dreptul sa anuleze orice autorizatie obtinuta pe baza unor informatii false sau eronate si poate interzice persoanelor raspunzatoare exercitarea oricaror activitati reglementate de Legea nr. 32/2000 cu modificarile si completarile ulterioare. Capitolul VI - Alte dispoziții Art. 32. Toate documentele prevazute in prezentele norme trebuie transmise in limba romana, iar documentele emise in strainatate, intr-o limba straina, vor fi depuse in original, autentificate in tara de origine, impreuna cu traducerea legalizata. Art. 33. Anexele nr. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 si 8 fac parte integranta din prezentele norme. Art. 34. Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sanctioneaza in conditiile si potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare. * Prezentele norme transpun: (1) prevederile art. 1, 2 si 4 din Directiva 2007/44 CE a Parlamentului European si a Consiliului din 5 septembrie 2007 de modificare a Directivei 92/49/CEE a Consiliului si a directivelor 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE si 2006/48/CE in ceea ce priveste normele de procedura si criteriile de evaluare aplicabile evaluarii prudentiale a achizitiilor si majorarilor de participatii in sectorul financiar, (2) ale art. 8, 15 pct. 3, 4 si 54 din Directiva 92/49/CEE a Consiliului din 18 iunie 1992 de coordonare a actelor cu putere de lege si a actelor administrative privind asigurarea generala directa si de modificare a directivelor 73/239/CEE si 88/357/CEE, (3) ale art. 4-8, 15 pct. 3 si 4 din Directiva 2002/83/CE a Parlamentului European si a Consiliului din 5 noiembrie 2002 privind asigurarea de viata (4) ale art. 21 alin. (1) si art. 22-23 din Directiva 2005/68/CE a Parlamentului European si a Consiliului din 16 noiembrie 2005 privind reasigurarea si de modificare a directivelor 73/239/CEE si 92/49/CEE ale Consiliului, precum si a directivelor 98/78/CE si 2002/83/CE, (5) ale art. 4-7 din prima Directiva a Consiliului 73/239/CEE din 24 iulie 1973 de coordonare a actelor cu putere de lege si actelor administrative privind initierea si exercitarea activitatii de asigurare generala directa, modificate prin art. 6-9 din Directiva Consiliului 92/49/CEE (a treia directiva privind "asigurarea generala"). ANEXA Nr. 1 la norme CERERE pentru obtinerea avizului prealabil in vederea inregistrarii ca asigurator 1. Denumirea completa propusa pentru persoana juridica: ................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................. 2. Daca actuala inregistrare determina schimbarea numelui solicitantului sau al asiguratorului, mentionati numele anterior: ................................................................................................................................................... .................................................................................................................................................. 3. Adresa propusa pentru sediul social: ................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................... ................................................................................................................................................... 4. Adresa postala/de corespondenta (daca este diferita): ...................................................................................................................................................... 5. Date de contact : Numarul de telefon ................................................................................. Numarul de fax ........................................................................................ Adresa de e-mail ..................................................................................... 6. Reprezentantul legal /Persoana de contact .......................................................................... 7. Categoria de asigurari: a) asigurari generale .......................................................................................... b) asigurari de viata ........................................................................................... 8. Clasele de asigurari pentru care solicit autorizatie sunt urmatoarele*: ................................................... .................................................................................................................................................. ................................................................................................................................................... 9. Opisul documentelor depuse in anexa, in conformitate cu documentația prevazuta la art.12 din norme ........................................................................................................................ Subsemnatul, ................................................, in calitate de reprezentant legal al .................. ....................................................... cunoscand prevederile art. 292 din Codul penal privind falsul in declaratii, declar pe propria raspundere ca toate informatiile si documentele sunt complete si conforme cu realitatea si ca nu exista alte fapte relevante care trebuie aduse la cunostinta Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. Numele si prenumele ............................................... (cu majuscule) Semnatura ............................................. Data: ...................................... * Se vor menționa clasele de asigurari sau numai riscurile dintr-o clasa. ANEXA Nr. 2 la norme Studiul de fezabilitate si programul de reasigurare I. Studiul de fezabilitate va cuprinde: 1) analiza pietei asigurarilor si prezentarea activitatii asiguratorului ce urmeaza sa fie desfasurata; 2) profilul de risc si toleranța la risc, rezultate din natura angajamentelor sau a riscurilor pe care asiguratorul isi propune sa le acopere, precum si regulile de selectare a acestora, pentru toate riscurile dintr-o clasa de asigurare sau doar pentru riscul/riscurile din acea clasa de asigurare, menționate in anexa nr. 1 la norme; 3) prezentarea structurii organizatorice a asiguratorului, cu precizarea raspunderilor si a limitelor de competenta pentru persoanele cu functii de conducere in cadrul societatii, a regulamentului de organizare si functionare, a procedurilor interne de control, a procedurilor interne antifrauda si de prevenire si combatere a spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism, prezentarea sistemului intern de management al riscului, a procedurilor de rezolvare a petitiilor, a procedurilor de rezolvare a daunelor, precum si a oricaror altor informatii pe care actionarii le considera necesare in sustinerea viabilitatii studiului de fezabilitate prezentat; 4) estimarea marjei de solvabilitate minime, pe o perioada de 3 ani pentru asigurari generale si de 5 ani pentru asigurari de viata; 5) elementele fondului minim de siguranta, in conformitate cu prevederile art. 16 alin. (6) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale normelor emise in aplicarea acesteia, pe o perioada de 3 ani pentru asigurari generale si de 5 ani pentru asigurari de viata; 6) estimarea cheltuielilor generale de administratie si a cheltuielilor cu comisioanele, precum si sursele de finantare ale acestora, pe o perioada de 3 ani pentru asigurari generale si de 5 ani pentru asigurari de viata; 7) estimarea cheltuielilor aferente membrilor consiliului de administratie/supraveghere, persoanelor din conducerea executiva/membrii directoratului si persoanelor care ocupa functiile de conducere mentionate in anexa nr. 8 la norme. Estimarea se va defalca pe fiecare categorie in parte; 8) proiectul bugetului de venituri si cheltuieli, pe o perioada de 3 ani pentru asigurari generale si de 5 ani pentru asigurari de viata, proiectul contului de profit si pierderi, proiectul contului tehnic al asigurarii generale/de viata, proiectul contului netehnic al asigurarii generale/de viata, dupa caz; 9) prezentarea calculelor specifice pentru rezervele tehnice si elementele de calcul al tarifelor de prima pentru clasele sau riscurile pentru care se solicita autorizarea; 10) estimarea primelor subscrise si a daunelor ce vor fi platite, pe o perioada de 3 ani pentru asigurari generale si de 5 ani pentru asigurari de viata; 11) resursele financiare pentru acoperirea chel Din aceeasi categorie
|