Ce amenzi a dat ASF in luna decembrie 2023

Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara a adoptat, in luna decembrie a anului 2023, mai multe decizii de sanctionare, precum si o serie de masuri aplicabile unor entitati/persoane care activeaza in piata financiara non-bancara pentru incalcarea unor prevederi ale legislatiei incidente.

PIATA ASIGURARILOR:

GROUPAMA Asigurari S.A. a fost sanctionata cu amenda in cuantum de 115.500 lei pentru urmatoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 23 alin. (5) din Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si pentru modificarea si completarea unor acte normative, cu modificarile si completarile ulterioare coroborate cu prevederile art. 12 alin. (4) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 24 alin. (1) din Legea nr.129/2019 coroborate cu prevederile 4 alin. (1), art. 21 alin. (1) si alin. (6) si art. 47 alin. (3) si alin. (7) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 25 alin. (1) din Legea nr. 129/2019 coroborate cu prevederile 13 alin. (1) si ale art. 47 alin. (3) si alin. (7) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019;
• nerespectarea prevederilor art. 7 alin. (3) din Legea nr. 129/2019 coroborate cu prevederile art. 35 alin. (1) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019, privind obligatia de raportare a transferurilor externe in si din conturi, in lei sau in valuta, catreN.C.P.S.B.;
• nerespectarea prevederilor art. 24 din Legea nr. 129/2019 coroborate cu prevederile art. 11 alin. (5) din Regulamentul A.S.F. nr. 13/2019.

GROUPAMA Asigurari S.A. a fost sanctionata cu amenda in cuantum de 100.700 lei pentru urmatoarele fapte:

• nerespectarea prevederilor art. 21 alin. (4) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de raspundere civila auto pentru prejudicii produse tertilor prin accidente de vehicule si tramvaie, cu modificarile si completarile ulterioare;
• nerespectarea 21 alin. (5) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de raspundere civila auto pentru prejudicii produse tertilor prin accidente de vehicule si tramvaie, cu modificarile si completarile ulterioare.

GROUPAMA Asigurari S.A. a fost sanctionata cu amenda in cuantum de 124.400 lei pentru nerespectarea prevederilor art. 4 alin. (2) lit. d) ultima teza din Regulamentul A.S.F. nr. 2/2016 privind aplicarea principiilor de guvernanta corporativa de catre entitatile autorizate, reglementate si supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiara, cu modificarile si completarile ulterioare, in sensul ca, raportat la cerintele prevazute la art. 2 alin. (2), art. 21 alin. (3), art. 25 alin. (1), art. 30 alin. (1) si alin. (4) si art. 31 alin. (3) din Norma A.S.F. nr. 32/2015 privind organizarea si efectuarea inventarierii elementelor de natura activelor, datoriilor, capitalurilor proprii si a tranzactiilor privind activitatea de asigurare si de reasigurare ale asiguratorilor/reasiguratorilor si brokerilor de asigurare/reasigurare, mecanismele de control intern din cadrul societatii cu privire la procesul de inventariere a rezervei de daune avizate nu au fost adecvate.

TRANSILVANIA Maxima - Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (15) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.

Doamna Dan Dorina (fost conducator executiv al companiei de brokeraj Transilvania Maxima - Broker de Asigurare S.R.L.) a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (14) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.

PENSII PRIVATE:

NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

Doamna Mihaela Botezatu, in calitate de Coordonator al Departamentului Plati, Reclamatii si Raportare din cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., a fost sanctionata cu amenda contraventionala in cuantum de 2.000 lei pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.

Domnul Cornel Ianache, in calitate de Coordonator al Departamentului Administrare Pensii si Gestiune Documente din cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., a fost sanctionat cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.

Doamnei Stefania Alexandra Barbus, in calitate de Coordonator al Departamentului Administrare Pensii si Gestiune Documente din cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., i-a fost aplicata masura administrativa a atentionarii pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.

Domnului Sorin Sabau, in calitate de Manager Departament in Departamentul Managementul Tranzactiilor al Raiffeisen Bank S.A., i-a fost aplicata masura administrativa a atentionarii pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.

PIATA DE CAPITAL:

S.S.I.F. Intedealer Capital Invest S.A.

Sanctionarea cu amenda in cuantum de 6.900 lei a doamnei Nas Luminita Bianca in calitate de conducator - director general, in baza prevederilor art. 72 alin. (1) lit. b) si alin. (2) lit. c) din Legea 236/2022, art. 257 alin. (1), lit. a), pct. i) si alin. (2) lit. b) pct. i) din Legea 126/2018 pentru transmiterea raportari eronate cu privire la nivelul fondurilor proprii, nu a asigurat dezvoltarea si aplicarea unor standarde etice profesionale pentru asigurarea unui comportament profesional si responsabil la nivelul entitatii reglementate in vederea prevenirii aparitiei conflictelor de interese, lipsa procedurilor privind identificarea conflictelor de interese.

Sanctionarea cu amenda in cuantum de 9.600 lei a domnului Nas Sorin Valeriu in calitate de membru al Consiliului de Administratie in baza prevederilor art. 72 alin. (1) lit. i)  si alin. (2) lit. c) din Legea 236/2022, art. 257 alin. (1), lit. a), pct. i) si alin. (2) lit. b) pct. i) din Legea 126/2018 pentru prezentarea incorecta a pozitiei financiare si a expunerii S.S.I.F. ca urmare a efectuarii de operatiuni fictive si fara acoperire reala, nu a asigurat dezvoltarea si aplicarea unor standarde etice profesionale pentru asigurarea unui comportament profesional si responsabil in vederea prevenirii aparitiei conflictelor de interese, lipsa procedurilor privind identificarea conflictelor de interese.

Sanctionarea cu amenda in cuantum de 11.200 lei a domnului Benche Narcis Horatiu in calitate de membru al Consiliului de Administratie in baza prevederilor art. 72 alin. (1) lit. i)  si alin. (2) lit. c) din Legea 236/2022, art. 257 alin. (1), lit. a), pct. i) si alin. (2) lit. b) pct. i) din Legea 126/2018 pentru prezentarea incorecta a pozitiei financiare si a expunerii S.S.I.F. ca urmare a efectuarii de operatiuni fictive si fara acoperire reala, nu a asigurat dezvoltarea si aplicarea unor standarde etice profesionale pentru asigurarea unui comportament profesional si responsabil in vederea prevenirii aparitiei conflictelor de interese, lipsa procedurilor privind identificarea conflictelor de interese.

Sanctionarea cu amenda in cuantum de 16.800 lei a domnului Pop Daniel in calitate de conducator si membru al Consiliului de Administratie in baza prevederilor art. 72 alin. (1)  lit. b) si lit. i) si alin. (2) lit. c) din Legea 236/2022, art. 257 alin. (1), lit. a), pct. i) si alin. (2) lit. b) pct. i) din Legea 126/2018 pentru transmiterea de raportari eronate cu privire la nivelul fondurilor proprii, prezentarea incorecta a pozitiei financiare si a expunerii S.S.I.F. ca urmare a efectuarii de operatiuni fictive si fara acoperire reala, nu a asigurat dezvoltarea si aplicarea unor standarde etice profesionale pentru asigurarea unui comportament profesional si responsabil in vederea prevenirii aparitiei conflictelor de interese, lipsa procedurilor privind identificarea conflictelor de interese.