Barbatii sunt mult mai predispusi sa apeleze la site-uri de consiliere financiara sau la consilieri financiari, acestia din urma fiind cel mai des folositi pentru planificarea pensionarii. De asemenea, barbatii sunt mai predispusi decat femeile sa caute sprijin in ceea ce priveste planificarea mostenirii. Femeile sunt mult mai predispuse sa apeleze la familie pentru sfaturi financiare, decat la orice alta sursa, cum ar fi solicitarea de consiliere financiara profesionala sau consultarea site-urilor guvernamentale, noteaza The Actuarial Post, citand un studiu realizat de Canada Life.
Astfel, studiul Canda Life, realizat pe un esantion de 3.000 de persoane, a evidentiat ca 42% dintre femei vor apela la familie pentru sfaturi financiare, familia fiind urmata de site-urile de consiliere financiara, in vreme ce 35% vor opta pentru site-uri de consiliere financiara, 27% - pentru consilieri financiari, 23% vor cere ajutorul prietenilor si colegilor, in vreme ce 20% vor solicita sfaturi financiare prin intermediul site-urilor guvernamentale sau al liniilor de asistenta telefonica. In schimb, este mult mai putin probabil ca barbatii sa apeleze la familie pentru sfaturi financiare (27%), preferand sa apeleze la site-uri de consiliere financiara (35%) sau la consilieri financiari.
Atunci cand cei care au apelat la un consilier financiar au fost intrebati pentru ce anume solicita sfaturi, raspunsul cel mai frecvent in randul barbatilor si al femeilor a fost "planificarea pensionarii sau a pensiei", cu 50% si, respectiv, 42%. Pentru femei, acest raspuns a fost urmat de "pentru a descoperi investitii", cu 35%, si "pentru a descoperi un credit ipotecar", cu 34%. "Descoperirea de investitii" a fost pe locul al doilea si in randul barbatilor, cu 47%, insa, pentru 38%, acest raspuns a fost urmat de "planificarea averii si a mostenirii", comparativ cu 27% dintre femei.
"Profesia de consilier financiar ar trebui sa traga concluzii pozitive din acest studiu, deoarece figureaza in top ca sursa de consiliere atat pentru femei, cat si pentru barbati. Cu toate acestea, exista, de asemenea, intrebari cheie care trebuie adresate cu privire la modul in care industria de consiliere si industria mai mare a serviciilor financiare pot colabora, pentru a face consilierea financiara mai accesibila si incluziva. Finantele personale pot fi incredibil de complicate, iar un consilier financiar va fi intotdeauna cel mai bine plasat pentru a ne ajuta sa navigam printre suisurile si coborasurile vietii si sa ne asiguram ca ne atingem obiectivele cu totii", a declarat Lara BEALING - Marketing Director, Canada Life.
Studiul Canada Life este disponibil AICI.