Escrocherii financiare de peste un miliard de dolari prevenite de Departamentul de Combatere a Fraudelor din cadrul Visa

De la infiintarea sa, in urma cu doar un an, Departamentul de Combatere a Fraudelor din cadrul Visa (Visa Scam Disruption) a identificat tentative de  frauda de peste 1 miliard de dolari, dintre care peste 260 de milioane de dolari in Europa. Colaborand cu clienti si autoritati din intreaga lume, noua structura a reusit sa impiedice peste 25.000 de comercianti fraudulosi.
Profitand de gradul ridicat de adoptie si utilizarea tot mai frecventa a inteligentei artificiale, infractorii cibernetici evolueaza permanent si devin tot mai sofisticati. 

Folosind AI in mod responsabil, impreuna cu expertiza umana de specialitate, Departamentul de Combatere a Fraudelor din cadrul Visa reuseste sa anticipeze si sa identifice scheme de frauda complexe, oprindu-le inainte ca acestea sa afecteze potentialele victime.

Un exemplu recent al activitatii echipei de combatere a fraudelor:

• Desfiintarea retelelor de comercianti implicati in escrocherii. In Europa, echipa Visa a reusit sa desfiinteze o retea vasta de comercianti fraudulosi care operau in UE si America de Nord. Peste 1.000 de comercianti vizau detinatorii de carduri, utilizand metode diversificate, de la postarea de coduri QR false sau tehnici de inginerie sociala, pana la afisarea de mesaje si reclame inselatoare (pop-up-uri) menite sa determine consumatorii sa-si  introduca detaliile de plata pentru a fi compromise. Reteaua a comis fraude raportate in valoare de peste 44 de milioane de dolari – insa, prin colaborarea cu autoritatile si bancile acceptatoare ale cardurilor, a fost desfiintata cu succes.

David CAPEZZA, Chief Risk Officer interimar la Visa in Europa, a declarat: „In calitate de Chief Risk Officer interimar al Visa in Europa, vad aproape zilnic cum evolueaza  amenintarile din domeniul platilor electronice si sunt mandru sa conduc aceasta lupta continua pe care Visa o duce impotriva infractorilor. Escrocheriile au un impact personal si pot avea efecte financiare si psihologice de durata asupra oamenilor si familiilor acestora.

Identificarea unor tentative de frauda de peste 1 miliard de dolari reprezinta o realizare importanta pentru Visa, dar acesta este doar inceputul. In centrul activitatii noastre zilnice sta grija fata de persoanele vizate de escroci – cei aflati in cautarea unui partener, cei care rezerva o vacanta unica in viata sau cei care incep o afacere noua – iar misiunea noastra este sa facem tot ce ne sta in putinta pentru a-i proteja.”

Pe langa atingerea acestui moment de referinta, Visa a continuat sa consolideze unul dintre programele sale cheie de protectie a ecosistemului de plati, Visa Integrity Risk Program, pentru a sprijini si mai eficient bancile in detectarea practicilor inselatoare ale unor comercianti. Combaterea fraudelor necesita cooperare la nivelul intregului ecosistem si o abordare integrata, care pune accent in mod egal – daca nu chiar mai mare – pe preventie decat pe neutralizarea amenintarilor.

David CAPEZZA a adaugat: „Visa va continua sa investeasca in tehnologie, in echipa noastra de experti si in reteaua globala, resurse care ne permit sa identificam inselatoriile din timp – indiferent de unde provin sau pe cine vizeaza – si sa colaboram strans cu partenerii si clientii nostri pentru a actiona rapid si a le opri.”

Pentru mai multe informatii despre capacitatea unica a Visa de a identifica si combate fraudele la nivel global, click aici.