Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara a adoptat, in luna septembrie a anului 2024, mai multe decizii de sanctionare, precum si o serie de masuri aplicabile unor entitati/persoane care activeaza in piata financiara non-bancara pentru incalcarea unor prevederi ale legislatiei incidente.
PIATA ASIGURARILOR
Pint.Ro Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (2) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.
Transilvania Maxima-Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (2) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.
D-na. Ileana-Maria Chirila, fost conducator executiv al companiei Trust Brokers - Broker de Asigurare S.R.L., a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (14) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.
Sofad Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu retragerea autorizatiei de functionare pentru nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (12) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari, cu modificarile si completarile ulterioare si ale art. 26 alin. (1) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, raportat la prevederile art. 29 alin. (1) lit. a), lit. b) si lit. c) pct. (i)-(ii) din aceeasi norma, coroborat cu prevederile art. 34 din Regulamentul ASF nr. 16/2014 privind veniturile Autoritatii de Supraveghere Financiara, republicat, cu modificarile si completarile ulterioare, prevederile art. 3 din Norma ASF nr. 34/2020 pentru punerea in aplicare a Sistemului de raportare contabila semestriala aplicabil entitatilor din domeniul asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, respectiv prevederile art. 2 alin. (1) din Norma ASF nr. 9/2020 privind incheierea exercitiului financiar pentru entitatile din domeniul asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare.
Accentasig Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 2 alin. (2) din Decizia ASF nr. 1476/15.12.2020.
PIATA DE CAPITAL
S.S.I.F. IFB Finwest S.A.
Sanctiuni/masuri dispuse in urma controlului periodic:
- Sanctionarea cu amenda in cuantum de 12.500 lei a S.I.F. IFB Finwest S.A.;
- Instituirea in sarcina S.I.F. IFB Finwest S.A. a unui plan de masuri;
- Sanctionarea cu avertisment a domnului Octavian Molnar – Conducator direct responsabil SB/FT;
- Sanctionarea cu amenda in cuantum de 10.000 lei a domnului Lucian Codrin Berar – Ofiter de conformitate SB/FT.
Principalele situatii identificate cu ocazia controlului au vizat:
- Aspecte operationale privind activitatea functiei de audit intern si administrare a riscului;
- Aspecte procedurale si operationale privind evaluarea/ monitorizarea/ documentarea riscurilor SB/FT si aplicarea masurilor de cunoastere a clientilor.
S.S.I.F. Bursa Romana de Marfuri S.A.
Sanctiuni/masuri dispuse in urma controlului periodic:
- Sanctionarea cu avertisment a S.I.F. Bursa Romana de Marfuri S.A.;
- Instituirea in sarcina S.I.F. Bursa Romana de Marfuri S.A. a unui plan de masuri;
- Sanctionarea cu avertisment a domnului Nicolae Liviu Tibichi - Director S.S.I.F., Ofiter de conformitate SB/FT si PFOI;
- Sanctionarea cu avertisment a domnului Dragos Nicolae Onea - Persoana responsabila cu administrarea riscului;
- Sanctionarea cu avertisment a domnului Bogdan Butariu - Coordonator al functiei de administrare a riscului si Persoana responsabila cu administrarea riscului.
Principalele situatii identificate cu ocazia controlului au vizat:
- Aspecte organizatorice, procedurale si operationale privind inregistrarea convorbirilor telefonice si a comunicatiilor electronice;
- Aspecte operationale privind activitatea functiei de administrare a riscului;
- Aspecte procedurale/operationale privind identificarea, evaluarea si gestionarea riscului de SB/FT, respectiv cunoasterea clientilor.
S.S.I.F. Tradeville S.A.
Masura dispusa in urma controlului periodic a fost instituirea in sarcina S.S.I.F. Tradeville S.A. a unui plan de masuri. Principalele situatii identificate cu ocazia controlului au vizat aspecte organizatorice, procedurale/ operationale privind utilizarea platformei de tranzactionare.
Perseus Fintech S.A.
- Sanctionarea cu amenda in cuantum de 30.200 lei a societatii Perseus Fintech S.A. pentru refuzul nejustificat de a raspunde solicitarilor ASF formulate prin adresele SI DG/3363/04.03.2024 si SI DG/12205/02.08.2024;
- Instituirea in sarcina societatii Perseus Fintech S.A. a obligatiei de a dispune masurile necesare in vederea transmiterii unui raspuns, in termen de 5 zile lucratoare de la data deciziei, la solicitarile ASF SI DG/3363/04.03.2024 si SI DG/12205/02.08.2024, formulate in exercitarea atributiilor ce ii revin conform legii.
Societatea de Constructii Napoca S.A.
- Sanctionarea cu amenda in suma de 20.800 lei a Societatii de Constructii Napoca S.A. pentru nerespectarea obligatiei de intocmire si publicare, in termenul legal, a raportului financiar anual aferent exercitiului 2023, in formatul unic de raportare;
- Instituirea in sarcina Societatii de Constructii Napoca S.A. a obligatiei de a intreprinde masurile ce se impun in vederea intocmirii si publicarii raportului financiar anual aferent exercitiului 2023, cu respectarea formatului, unic de raportare, in termen de 30 de zile de la data deciziei.
S.S.I.F. Swiss Capital S.A.
- Sanctionarea cu avertisment a domnului Bogdan Juravle - in calitate de conducator al S.S.I.F pentru transmiterea cu intarziere a situatiilor financiare consolidate aferente anului 2023;
- Sanctionarea cu avertisment a domnului Olimpiu Blajut - in calitate de conducator al S.S.I.F pentru transmiterea cu intarziere a situatiilor financiare consolidate aferente anului 2023;
- Instituirea in sarcina S.S.I.F. Swiss Capital S.A. a unui plan de masuri privind efectuarea unor noi rapoarte de evaluarea a entitatilor afiliate si adoptarea masurilor necesare in vederea eliminarii aspectelor care au condus la exprimarea unei opinii cu rezerve a auditorului independent.
Union Private Advisors S.R.L.
Sanctionarea cu avertisment a societatii Union Privat Advisors S.R.L., in calitate de consultant de investitii, persoana juridica, pentru nerespectarea prevederilor art. 1 alin. (2) din Instructiunea ASF nr. 1/2017 cu modificarile si completarile ulterioare, coroborat cu art. 134 alin. (3) lit. b) si c) din Regulamentul nr. 5/2019, cu modificarile si completarile ulterioare.
SSIF Vienna Investment Trust S.A.
Sanctionarea cu avertisment a SSIF Vienna Investment Trust S.A. pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (6) lit. b) din Regulamentul nr. 1/2019, cu modificarile si completarile ulterioare fapta ce constituie contraventie potrivit art. 252, art. 257 alin (1) lit. a) pct. (i) din Legea nr. 126/2018, cu modificarile si completarile ulterioare si se sanctioneaza conform prevederilor art. 257 alin. (2) lit. a) si lit. b) pct. (ii) din acelasi act normativ.
PENSII PRIVATE
NN Asigurari de Viata S.A.
- Doamna Claudia-Gabriela Constantinescu, in calitate de Director Operatiuni in cadrul NN Asigurari de Viata S.A., a fost sanctionata cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale;
- Doamnei Andreea-Diana Zamfirescu, in calitate de Manager Administrare Pensii Facultative in cadrul NN Asigurari de Viata S.A., i-a fost aplicata masura administrativa a atentionarii pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
Autoritatea de Supraveghere Financiara este autoritatea nationala, infiintata in anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobata prin Legea 113/2013, pentru reglementarea si supravegherea pietelor asigurarilor, a pensiilor private, precum si a pietei de capital. A.S.F. contribuie la consolidarea cadrului integrat de functionare a celor trei sectoare, care insumeaza peste 10 milioane de participanti.