Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara a adoptat, in luna ianuarie a anului 2025, mai multe decizii de sanctionare, precum si o serie de masuri aplicabile unor entitati/persoane care activeaza in piata financiara non-bancara pentru incalcarea unor prevederi ale legislatiei incidente.
PIATA ASIGURARILOR
Vector Broker de Asigurare – Reasigurare S.R.L. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (13) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.
Oxigen Insurance - Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (13) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.
Comisasig Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu interzicere temporara a exercitarii activitatii de distributie si cu amenda in cuantum de 9.800 lei fiind astfel incalcate:
- prevederile art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (ii) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari;
- 4 alin. (12) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (18) si (19) din Norma ASF nr. 23/2021 privind pregatirea profesionala a distribuitorilor de asigurari si reasigurari;
- 4 alin. (9) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari;
- 22 alin. (1) raportat la prevederile art. 11 alin. (1) lit. c) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari;
- 2 alin. (1) din Norma ASF nr. 9/2020 privind incheierea exercitiului financiar pentru entitatile din domeniul asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, coroborat cu art. 26 alin. (8) lit. a) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.
Rom Insurance Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (13) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari.
PIATA DE CAPITAL
Perseus Fintech S.A. - Sanctionarea cu amenda in valoare de 53.455 lei a societatii Perseus Fintech S.A. pentru:
- nerespectarea obligatiei instituite prin Decizia ASF nr. 940/13.09.2024;
- nerespectarea obligatiei de a raspunde solicitarilor ASF;
- nerespectarea obligatiei de publicare a Raportului financiar semestrial aferent semestrului I 2024.
Instituirea in sarcina societatii Perseus Fintech S.A. a obligatiei de a dispune masurile necesare in vederea asigurarii publicarii pe website-ul operatorului de sistem si transmiterii la ASF a Raportului financiar semestrial aferent semestrului I 2024, cu toate elementele componente, in termen de cel mult 30 de zile de la data intrarii in vigoare a actului individual.
Raiko Transilvania S.A. - Sanctionarea cu amenda in valoare de 59.850 lei a societatii Raiko Transilvania S.A. pentru:
- nerespectarea obligatiei instituite prin Decizia ASF nr. 769/30.07.2024;
- nerespectarea obligatiei de publicare a Raportului financiar semestrial aferent semestrului I 2024.
BRD-Groupe Societe Generale S.A., in calitate de depozitar al activelor fondurilor de investitii administrate de SAI Star Asset Management S.A., SAI Atlas Asset Management S.A., STK Financial AFIA S.A. si BT Asset Management SAI S.A., are in sarcina instituirea unui plan de masuri.
Principalele situatii identificate cu ocazia controlului au vizat aspecte operationale (unele erori operationale in procesul de intocmire a situatiilor detaliate a investitiilor).
PENSII PRIVATE
NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.:
- Doamna Mihaela Botezatu, in calitate de Coordonator al Departamentului Plati, Reclamati si Raportare in cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., a fost sanctionata cu amenda contraventionala in cuantum de 2.000 de lei pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
- Doamna Florina – Mihaela Decei, in calitate de Coordonator al Departamentului Contabilitate Financiara si Raportari in cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., a fost sanctionata cu amenda contraventionala in cuantum de 2.000 de lei pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
- Domnul Cornel Ianache, in calitate de Coordonator al Departamentului Administrare Pensii si Gestiune Documente in cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., a fost sanctionat cu amenda contraventionala in cuantum de 2.000 de lei pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
- Instituirea in sarcina NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. a unui plan de masuri.
Autoritatea de Supraveghere Financiara este autoritatea nationala, infiintata in anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobata prin Legea 113/2013, pentru reglementarea si supravegherea pietelor asigurarilor, a pensiilor private, precum si a pietei de capital. A.S.F. contribuie la consolidarea cadrului integrat de functionare a celor trei sectoare, care insumeaza peste 10 milioane de participanti.