Autoritatea de Supraveghere Financiara (ASF) avertizeaza publicul cu privire la o schema de inselaciune complexa, desfasurata prin intermediul aplicatiilor de mesagerie WhatsApp si Telegram, precum si prin alte platforme sociale, care se prezinta sub forma unei comunitati cu caracter educational si investitional.
Modul de operare al escrocheriei
Aceasta schema frauduloasa se bazeaza pe crearea unor grupuri aparent active pe platforme precum WhatsApp sau Telegram, unde activitatea intensa este simulata prin utilizarea extensiva a conturilor automate (bots), iar mesajele de recrutare sunt diseminate pe scara larga prin retele sociale si aplicatii de mesagerie. In cadrul acestor grupuri, indivizi care se prezinta drept „mentori”, „antrenori”, „profesori” sau „consilieri in investitii crypto” ofera semnale de tranzactionare si promit castiguri garantate, incurajand membrii sa investeasca sume initiale relativ mici.
Pentru a extinde reteaua, participantii sunt incurajati sa atraga noi membri (prieteni, familie sau colegi), fiind recompensati pentru fiecare persoana adusa. Grupurile includ adesea clasamente fictive si premii iluzorii, menite sa stimuleze implicarea si sa creeze aparenta unei comunitati de succes.
Persoanele vizate sunt instruite sa achizitioneze criptomonede si sa le transfere intr-un asa-numit „cont de tranzactionare” deschis la o pretinsa societate de investitii autorizata. In cadrul platformei respective sunt afisate tranzactii aparent profitabile, concepute in mod deliberat pentru a crea impresia de legitimitate si pentru a castiga increderea victimei, determinand-o astfel sa efectueze transferuri de sume din ce in ce mai mari. In momentul in care se solicita retragerea fondurilor, victimele sunt constranse sa achite diverse taxe fictive, precum comisioane de retragere, taxe AML sau impozite inexistente care, in realitate, nu conduc niciodata la restituirea sumelor investite.
Recomandari din partea ASF
• Intrerupeti imediat orice comunicare cu persoanele implicate si refuzati categoric orice solicitare de plata sau plata suplimentara, chiar daca aceasta este justificata prin promisiunea recuperarii fondurilor.
• Verificati intotdeauna legitimitatea firmelor de investitii. Inainte de a investi bani, verificati cu atentie daca firma respectiva este autorizata de ASF sau de o alta autoritate similara din Uniunea Europeana, consultand Registrul ASF la Registrul instrumentelor si investitiilor financiare.
• Nu divulgati informatii personale sau financiare. Verificarea identitatii prin intermediul aplicatiilor de mesagerie nu reprezinta o practica utilizata de catre intermediarii autorizati. Acestia respecta proceduri stricte de conformitate si securitate, desfasurate prin canale oficiale si securizate.
• Raportati grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram si blocati contactele.