TOP Asiguratori in functie de daunele platite in 2021

Indemnizatiile brute platite, inclusiv maturitati si rascumparari, pentru asigurari generale si de viata au totalizat, in anul 2021, peste 7,63 de miliarde de lei, in crestere cu 9,86% fata de anul precedent. Afla care este valoarea daunelor achitate de fiecare companie, calculata de XPRIMM Publications!

Conform ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara, in anul 2021, societatile de asigurare au raportat indemnizatii brute platite (excluzand maturitati si rascumparari partiale si totale), cumulat pentru cele doua categorii de asigurari, in suma de 6,7 miliarde de lei, astfel:

- 6,4 miliarde de lei sunt aferente contractelor de asigurari generale, inregistrand o crestere cu 9% fata de perioada similara a anului anterior;

- 305,42 milioane de lei sunt sume platite pentru indemnizatii brute, aferente asigurarilor de viata, inregistrand o crestere cu 31% comparativ cu anul anterior 2020. Indemnizatiilor brute aferente asigurarilor de viata li se adauga maturitati, rascumparari partiale si totale, toate cumulate fiind in suma de 925,65 mil. lei, valoare in crestere cu aproximativ 9% comparativ cu perioada similara din anul anterior.

Indemnizatii brute platite aferente asigurarilor generale

Cumulat, indemnizatiile brute platite (IBP) de 10 societati de asigurari au reprezentat 99% din totalul indemnizatiilor platite la nivelul segmentului de asigurari generale.

Potrivit calculelor realizate de XPRIMM Publications in baza cotelor de piata transmise de ASF, EUROINS Romania, noul lider al pietei de asigurari din Romania, a achitat, in 2021, indemnizatii brute platite de peste 1,5 miliarde de lei, cu o cota de piata de 23,5% din total indemnizatii, fiind urmat de CITY Insurance (careia ASF i-a retras autorizatia, in septembrie) - cu 1,23 miliarde de lei (19,23%) si OMNIASIG VIG - 945,19 milioane de lei (14,76%).

Top 10 este completat de GROUPAMA Asigurari - 731,28 milioane de lei (11,42%) si ALLIANZ-TIRIAC - 685,18 milioane lei (10,7%), ASIROM VIG - 480,27 milioane de lei (7,5%), GENERALI Romania - 286,88 milioane de lei (4,48%), UNIQA Asigurari - 270,23 milioane de lei (4,22%), GRAWE Romania - 123,59 milioane de lei (1,93%) si GOTHAER Asigurari - Reasigurari (actuala ALLIANZ-TIRIAC Unit Asigurari) - 65,32 milioane de lei (1,02%).

Ponderi semnificative ale indemnizatiilor brute platite de societatile de asigurare au fost inregistrate pe urmatoarele clase de asigurare (circa 92% din total):

- Clasa A10, Raspundere civila pentru utilizarea vehiculelor auto terestre (RCA + CMR), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 3,59 mld. lei, reprezinta 56% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu 12% fata de anul anterior;

- Clasa A3, Vehicule terestre, exclusiv materialul feroviar rulant (CASCO), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 2,01 mld. lei, reprezinta 31% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu circa 10% fata de perioada similara din anul anterior;

- Clasa A8, Incendiu si calamitati naturale (pentru alte bunuri decat cele asigurabile in clasele A3 - A7), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 315,74 mil. lei, reprezinta aproximativ 5% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o scadere cu 9% fata de aceeasi perioada din anul anterior.

Indemnizatiile brute platite pentru celelalte clase reprezinta circa 8% din total plati aferente asigurarilor generale, ceea ce in marime absoluta a insemnat un cuantum de 484.251.083 lei.

Indemnizatiile brute, maturitati si rascumparari aferente asigurarilor de viata

In anul 2021, valoarea indemnizatiilor brute, maturitatilor si rascumpararilor platite aferente asigurarilor de viata s-a situat la un nivel de 1,23 miliarde de lei, inregistrand o crestere de aproximativ 14% fata de anul anterior.

Cumulat, sumele brute platite (indemnizatii, maturitati si rascumparari) de catre primele 10 societati de asigurari au reprezentat circa 98% din totalul sumelor brute platite la nivelul segmentului de asigurari de viata.

Pe segmentul asigurarilor de viata cele mai multe daune au fost achitate, in 2021, de NN Asigurari de Viata - circa 477 milioane de lei (38,75% din total), urmata de BCR Asigurari de Viata - 231,2 milioane de lei (18,78%) si BRD Asigurari de Viata - 125,6 milioane de lei (10,2%).

Topul este completat de SIGNAL IDUNA, ALLIANZ-TIRIAC, ASIROM VIG, GENERALI, GRAWE, ERGO Asigurari de Viata si GROUPAMA Asigurari.

In anul 2021, cele mai mari ponderi in indemnizatiile brute platite, in suma totala de 776,83 mil. lei, au fost detinute de urmatoarele clase de asigurare:

- Clasa C3, Asigurari de viata si anuitati, legate de fonduri de investitii, reprezinta aproximativ 47% din totalul de plati efectuate, cu o valoare de 576,63 mil. lei;

- Clasa C1, Asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare, reprezinta circa 45% din totalul platilor efectuate si sunt in valoare de 556,09 mil. lei;

Platile pentru celelalte clase au fost in cuantum de 98,36 mil. lei si au reprezentat 8% din totalul platilor aferente asigurarilor de viata.

Evolutia cotelor de piata calculate in functie de indemnizatiile brute platite pentru asigurarile de viata (inclusiv maturitati si rascumparari) este diferita de la o societate la alta. Pentru clasele de asigurare C1 si C3, cel mai mare volum de indemnizatii platite a fost inregistrat de NN Asigurari de Viata.

In anul 2021, piata asigurarilor a insumat peste 14,24 miliarde de lei, in crestere cu circa 24% fata de valoarea inregistrata in anul anterior. In urma falimentului CITY Insurance, lider de piata a devenit EUROINS Romania. Vezi clasamentul asiguratorilor si cat a subscris fiecare, conform calculelor realizate de XPRIMM Publications!