Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara a adoptat, in luna ianuarie a anului 2023, mai multe decizii de sanctionare a unor entitati/persoane care activeaza in piata financiara non-bancara pentru incalcarea unor prevederi ale legislatiei incidente.
PIATA ASIGURARILOR
Societatea UNIQA Asigurari a fost sanctionata cu amenda in cuantum de 21.500 lei, pentru urmatoarele fapte:
- incalcarea prevederilor art. 12 alin. (2) si art. 14 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 236/2018 coroborate cu art. 34 alin. (6) si art. 38 alin. (1) si (2) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, in sensul ca nu a furnizat clientilor informatii obiective, complete, reale si corecte privind un anume produs de asigurare;
- incalcarea prevederilor art. 17 alin. (4) din Legea nr. 236/2018 coroborate cu prevederile art. 8 alin. (2) din Regulamentul delegat (UE) 2017/2358 de completare a Directivei (UE) 2016/97 a Parlamentului European si a Consiliului in ceea ce priveste cerintele de supraveghere si de guvernanta a produselor, aplicabile societatilor de asigurare si distribuitorilor de asigurari, in sensul ca nu a pus la dispozitia tuturor distribuitorilor informatiile privind modificarile asupra unui produs de asigurare, referitoare la acoperirea riscurilor asociate imbolnavirii cu virusul SARS-COV2 conditionata de existenta certificatului verde;
- incalcarea prevederilor art. 3 alin. (8) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, in sensul ca a incheiat cu o persoana juridica doua contracte de asigurare la care au fost aduse modificari prin acte aditionale prin care a fost schimbat statutului acestei persoane juridice din agent afiliat in contractant, iar in aceasta calitate au fost desfasurate activitati de distributie remunerate, situatie nepermisa de cadrul legal;
- incalcarea prevederilor art. 14 alin. (7) lit. a) si f) din Legea nr. 236/2018 coroborate cu prevederile art. 38 alin. (2) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, in sensul ca, pentru anumite produse distribuite printr-un intermediar, societatea, in calitate de creator de produse de asigurare, nu a elaborat, potrivit prevederilor legale aplicabile, un document de informare standardizat privind produsul de asigurare (PID) de sine statator, distinct, structurat cu acuratete si fara a crea confuzii.
STAR Broker de Asigurare a fost sanctionata cu avertisment scris, pentru urmatoarele fapte:
- incalcarea prevederilor art. 11 alin. (1) din Norma A.S.F. nr. 19/2018 privind distributia de asigurari (in vigoare pana la data de 31.08.2021), fapta mentinuta si de legislatia actuala, respectiv prevederile art. 4 alin. (5) lit. b) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, coroborate cu prevederile art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari, cu modificarile si completarile ulterioare, pentru nementinerea, respectiv neactualizarea Registrului Intermediarilor Secundari (RIS);
- incalcarea prevederilor art. 4 alin. (14) din Norma A.S.F. nr. 19/2018 privind distributia de asigurari (in vigoare pana la data de 31.08.2021), fapta mentinuta si de legislatia actuala, respectiv prevederile art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari, cu modificarile si completarile ulterioare, pentru neradierea din Registrul Intermediarilor Secundari (RIS), in termenul legal, a unui asistent in brokeraj persoana fizica, ca urmare a neindeplinirii cerintelor de pregatire profesionala si a unui asistent in brokeraj persoana juridica, ca urmare a neindeplinirii cerintelor de pregatire profesionala ale conducatorului asistentului in brokeraj persoana juridica.
PENSII PRIVATE
BCR S.A. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
PIATA DE CAPITAL
Farmaceutica Remedia S.A.
Instituirea in sarcina societatii Farmaceutica Remedia S.A. a obligatiei de a intreprinde masurile ce se impun in vederea asigurarii conformitatii situatiilor financiare aferente exercitiului 2022 cu Standardele Internationale de Raportare Financiara, respectiv:
- veniturile recunoscute in contabilitate sa fie fidel evaluate si prezentate in cadrul situatiilor financiare, conform prevederilor standardului IFRS 15;
- situatiile financiare consolidate sa fie intocmite in conformitate cu prevederile IFRS 10 Situatii financiare consolidate, paragraful B86 lit. (b).
Instituirea in sarcina societatii Farmaceutica Remedia S.A. a obligatiei de a asigura aplicarea prevederilor art. 108 din Legea nr. 27/2017 cu privire la intocmirea si prezentarea rapoartelor referitoare la tranzactiile cu partile afiliate.
Sanctionarea domnului Tarus Valentin NORBERT, in calitate de Presedinte al Consiliului de Administratie al societatii Farmaceutica Remedia S.A., cu amenda in cuantum de 10.500 lei, pentru:
- neconformitatea situatiilor financiare aferente exercitiului 2021;
- neintocmirea si netransmiterea in termenul legal a rapoartelor cu privire la tranzactiile semnificative cu parti afiliate si neasigurarea intocmirii si publicarii unui raport semestrial al auditorului extern cu privire la tranzactiile semnificative cu partile afiliate.