ORDIN nr. 3113 din 17 iunie 2005 pentru punerea in aplicare a Normelor privind supravegherea suplimentara a societatilor de asigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare
In temeiul prevederilor art. 4 alin. (27) si ale art. 16 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind societatile de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare, potrivit Hotararii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor din data de 13 iunie 2005, prin care s-au adoptat Normele privind supravegherea suplimentara a societatilor de asigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare, presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor emite urmatorul ordin:
Art. 1 Se pun in aplicare Normele privind supravegherea suplimentara a societatilor de asigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare, prevazute in anexa care face parte integranta din prezentul ordin.
Art. 2 Directia generala supraveghere solvabilitate si raportari din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor va asigura ducerea la indeplinire a prevederilor prezentului ordin. Presedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, Nicolae Eugen Crisan
ANEXA: NORME privind supravegherea suplimentara a societatilor de asigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare Publicat in Monitorul Oficial cu numarul 615 din data de 15 iulie 2005
NORMA din 17 iunie 2005 privind supravegherea suplimentara a societatilor de asigurare care fac parte dintr-un grup de asigurare
Art. 1: Cazuri de aplicare a supravegherii suplimentare (1)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor asigura supravegherea suplimentara a oricarei societati de asigurare care este o societate participativa in cel putin o societate de asigurare, o societate de reasigurare sau o societate de asigurare dintr-un stat tert. (2)Orice societate de asigurare a carei societate-mama este un holding de asigurare, o societate de reasigurare sau o societate de asigurare dintr-un stat tert face obiectul unei supravegheri suplimentare. (3)Orice societate de asigurare a carei societate-mama este un holding mixt de asigurare face obiectul unei supravegheri suplimentare.
Art. 2: Domeniul de aplicare a supravegherii suplimentare (1)Exercitarea supravegherii suplimentare nu presupune faptul ca autoritatile competente sunt obligate sa exercite o functie de supraveghere pe baze individuale, in raport cu o societate de asigurare dintr-un stat tert, un holding de asigurari, o societate holding mixta de asigurare sau o societate de reasigurare. (2)Supravegherea suplimentara tine cont de: a)societatile afiliate ale societatii de asigurare; b)societatile participative in societatea de asigurare; c)societatile afiliate ale unei societati participative intr-o societate de asigurare. (3)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate sa decida sa nu ia in considerare, pentru supravegherea suplimentara, societatile avand sediul social intr-un stat tert unde exista obstacole juridice privind transferul informatiilor necesare. In plus, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor poate, in situatiile descrise mai jos, sa hotarasca de la caz la caz sa nu ia in considerare o societate pentru supravegherea suplimentara: a)daca societatea care ar trebui inclusa prezinta un interes nesemnificativ in raport cu obiectivele supravegherii suplimentare a societatilor de asigurare; b)daca includerea situatiei financiare a societatii ar fi nepotrivita sau de natura sa induca in eroare in raport cu obiectivele supravegherii suplimentare a societatilor de asigurare.
Art. 3: Autoritatile competente sa exercite supravegherea suplimentara (1)Supravegherea suplimentara se exercita de catre autoritatile competente ale statului membru in care societatea de asigurare a primit autorizatia oficiala. (2)Daca societatile de asigurare autorizate in doua sau mai multe state membre au drept societate-mama aceeasi societate holding de asigurare, societate de reasigurare, societate de asigurare dintr-un stat tert sau societate holding mixta de asigurare, autoritatile competente ale statelor membre respective vor desemna autoritatea care va raspunde de supravegherea suplimentara. (3)Daca un stat membru are mai multe autoritati competente cu supravegherea prudentiala a societatilor de asigurare si a societatilor de reasigurare, statul membru respectiv ia masurile ce se impun pentru a organiza coordonarea acestor autoritati.
Art. 4: Disponibilitatea si calitatea informatiilor (1)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor va solicita autoritatilor competente din statele membre ca fiecare societate de asigurare care face obiectul supravegherii suplimentare sa dispuna de mecanismele de control intern corespunzatoare pentru a furniza datele si informatiile care sunt utile pentru exercitarea supravegherii suplimentare. (2)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor va lua masurile corespunzatoare pentru a se asigura ca nu exista nici un obstacol de natura juridica, in limita competentelor lor, care sa impiedice societatile de asigurare supuse supravegherii suplimentare si societatile lor afiliate si societatile participative sa faca schimb de informatii care servesc scopurilor supravegherii suplimentare.
Art. 5: Accesul la informatii (1)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor are dreptul de acces la toate informatiile care ar putea sa serveasca la supravegherea unei societati de asigurare care face obiectul supravegherii suplimentare. In acest sens Comisia de Supraveghere a Asigurarilor se va adresa direct societatilor pentru a obtine informatiile necesare, numai in cazul in care aceste informatii au fost solicitate societatii de asigurare si aceasta nu le-a furnizat. (2)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor va desfasura verificarea informatiilor la fata locului la: a)societatea de asigurare care face obiectul supravegherii suplimentare; b)filialele societatii de asigurare respective; c)societati-mama ale societatii de asigurare respective; d)filialele societatii-mama a societatii de asigurare respective. (3)In situatia in care Comisia de Supraveghere a Asigurarilor considera ca este necesara verificarea unor informatii importante referitoare la o societate situata in alt stat membru si care este o societate de asigurare afiliata, o filiala, o societate-mama sau o filiala a societatii-mama a societatii de asigurare care face obiectul supravegherii suplimentare, va cere autoritatilor competente din celalalt stat membru sa faca aceasta verificare. Verificarea in cauza poate fi efectuata de autoritatile locale in limitele competentelor lor. Acestea pot, de asemenea, sa permita Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor, unui expert sau unui auditor sa realizeze verificarea.
Art. 6: Accesul la informatii (1)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor colaboreaza indeaproape si face schimb de informatii utile cu autoritatile competente din fiecare stat membru. (2)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor colaboreaza cu autoritatile competente si cu autoritatile care au o responsabilitate publica in ceea ce priveste supravegherea celorlalte societati in vederea supravegherii suplimentare, in cazul in care o societate de asigurare si o institutie de credit sau o societate de investitii ori amandoua sunt direct sau indirect afiliate ori au o societate participativa comuna. Fara a aduce atingere competentelor pe care le au, aceste autoritati isi furnizeaza reciproc orice informatie menita sa le simplifice misiunea. (3)Autoritatile competente sunt obligate in cadrul schimburilor de informatii sa respecte secretul profesional.
Art. 7: Tranzactiile intragrup (1)Comisia de Supraveghere a Asigurarilor exercita supravegherea generala a tranzactiilor care au loc intre: a)o societate de asigurare si: (i)o filiala a societatii de asigurare; (ii)o societate participativa in societatea de asigurare; (iii)o societate afiliata unei societati participative in societatea de asigurare; b)o societate de asigurare si o persoana fizica care detine o participatie in: (i)o societate de asigurare sau in oricare dintre societatile afiliate ale acesteia; (ii)o societate participativa in societatea de asigurare; (iii)o societate afiliata a unei societati participative in societatea de asigurare. (2)Aceste tranzactii se refera in special la: a)imprumuturi; b)garantii si tranzactii extrabilantiere; c)elemente eligibile pentru marja de solvabilitate; d)investitii; e)operatiuni de reasigurare; f)acorduri de repartizare a costurilor. (3)In acest scop societatile de asigurare trebuie sa raporteze tranzactiile semnificative catre Comisia de Supraveghere a Asigurarilor cel putin o data pe an. (4)In cazul in care, pe baza acestor informatii, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor ajunge la concluzia ca solvabilitatea societatii de asigurare este sau poate fi amenintata, dispune masurile care se impun la nivelul societatii de asigurare.
Art. 8: Cerinta solvabilitatii ajustate (1)Pentru supravegherea suplimentara, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor efectueaza calculul solvabilitatii ajustate. (2)Orice societate afiliata, societate participativa sau societate afiliata a unei societati participative este inclusa in calculul solvabilitatii ajustate. (3)Daca din calcul rezulta ca solvabilitatea ajustata este negativa, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor dispune masurile corespunzatoare la nivelul societatii de asigurare in cauza.
Art. 9: Societatile de reasigurare, societatile holding de asigurare si societatile de asigurare din state terte (1)In cazul societatilor de reasigurare, holdingurilor de asigurare si societatilor de asigurare din state terte, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor utilizeaza supravegherea suplimentara descrisa prin normele specifice. (2)Calculul include toate societatile afiliate ale societatii holding de asigurare, ale societatii de reasigurare sau ale societatii de asigurare dintr-un stat tert. (3)Daca, pe baza acestui calcul, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor ajunge la concluzia ca solvabilitatea societatii de asigurare filiala a unui holding de asigurare, societatii de reasigurare sau societatii de asigurare dintr-un stat tert este sau poate fi amenintata, dispune masurile corespunzatoare la nivelul societatii de asigurare respective.
Art. 10 Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sanctioneaza in conditiile si potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000 privind societatile de asigurare si supravegherea asigurarilor, cu modificarile si completarile ulterioare.
Art. 11 Prezentele norme se vor aplica de la data aderarii Romaniei la Uniunea Europeana.
Art. 12 Prezentele norme transpun prevederile art. 2-10 din Directiva 98/78/CEE. Publicat in Monitorul Oficial cu numarul 615 din data de 15 iulie 2005
