LEGEA 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat
Parlamentul Romaniei adopta prezenta lege.
Legea privind fondurile de pensii administrate privat, legea nr 411/2004, publicata in M. Of. 1033, partea I, din 09.11.2004
Capitolul I - Dispozitii generale
Art. 1 (1) Prezenta lege reglementeaza:
a) infiintarea, organizarea, functionarea si supravegherea
prudentiala a sistemului fondurilor de pensii administrate privat; b) organizarea si functionarea administratorilor fondurilor de
pensii administrate privat, precum si coordonarea activitatii altor
entitati implicate in acest domeniu. (2) Scopul sistemului fondurilor de pensii administrate privat
este asigurarea unei pensii private, distincta si care suplimenteaza
pensia acordata de sistemul public, pe baza colectarii si investirii,
in interesul participantilor, a unei parti din contributia individuala
de asigurari sociale. (3) Administratorul primeste contributiile participantilor,
gestioneaza si investeste resursele financiare ale fondului de pensii
administrat privat, calculeaza si plateste pensiile private.
Art. 2 (1) In intelesul prezentei legi, termenii si expresiile de mai jos semnifica dupa cum urmeaza:
1. activele financiare reprezinta fonduri monetare, actiuni, obligatiuni, titluri de valoare si alte valori mobiliare;
2. activul personal reprezinta suma din contul unui participant,
care cuprinde contributiile platite, drepturile cuvenite in calitate de
beneficiar, accesoriile aferente acestora, precum si veniturile din
investirea acestora; 3. activul personal net reprezinta activul personal diminuat cu
sumele aferente comisioanelor legale si cu penalitatile de transfer,
dupa caz; 4. actul de aderare este contractul incheiat intre participant
si administrator in vederea inscrierii la un fond de pensii administrat
privat, care contine principalele prevederi ale contractului de
societate civila, ale celui de administrare si de depozitare; 5. actionar semnificativ este persoana fizica sau juridica care,
nemijlocit si singura ori prin intermediul sau in legatura cu alte
persoane fizice ori juridice, actionand in mod concertat, exercita
drepturi aferente unor actiuni care, cumulate, fie ar reprezenta cel
putin 5% din capitalul social al administratorului, fie i-ar conferi
cel putin 5% din totalul drepturilor de vot in adunarea generala, sau
care dau posibilitatea sa exercite o influenta semnificativa asupra
conducerii administratorului; 6. administratorul este societatea comerciala pe actiuni
constituita in conformitate cu dispozitiile legislatiei in vigoare si
cu prevederile prezentei legi, care are obiect exclusiv de activitate
administrarea fondurilor de pensii si, optional, furnizarea de pensii
private; 7. administratorul special este persoana juridica desemnata de
catre Comisia de Supraveghere a Fondurilor de Pensii, cu atributiile
prevazute in prezenta lege; 8. agentul de marketing al fondului de pensii este persoana
fizica sau juridica mandatata de administrator sa obtina acordul de
aderare a participantilor; 9. auditorul financiar este persoana juridica sau persoana
fizica activa, membra a Camerei Auditorilor Financiari din Romania; 10. beneficiarul reprezinta mostenitorul participantului, definit conform prevederilor Codului civil;
11. beneficii colaterale reprezinta orice avantaje oferite de
administrator, de agentii de marketing sau de persoanele afiliate
acestora, cum ar fi facilitatile banesti, plata penalitatilor pentru
incetarea platii contributiei la alte fonduri de pensii sau cadouri,
altele decat beneficiile care rezulta din calitatea de participant sau
de beneficiar la fondul de pensii; 12. Comisia de Supraveghere a Fondurilor de Pensii, denumita in
continuare Comisia, este autoritatea administrativa autonoma, cu
personalitate juridica, aflata sub controlul Parlamentului Romaniei, a
carei autoritate se exercita pe intregul teritoriu al Romaniei si care
functioneaza in conformitate cu prevederile prezentei legi. Pana la
data infiintarii Comisiei, toate atributiile acesteia sunt exercitate
de catre departamentul specializat in supravegherea pensiilor
ocupationale din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor; 13. consiliul de coordonare este organul de reprezentare a
participantilor la fondul de pensii administrat privat in relatia cu
administratorul; 14. contractul de administrare este contractul incheiat intre
administrator si consiliul de coordonare, avand ca obiect administrarea
fondului de pensii administrat privat; 15. contractul de depozitare este contractul incheiat intre
administrator, ca reprezentant al fondului de pensii administrat privat
in relatiile cu tertii, si depozitar, avand ca obiect depozitarea
activelor financiare ale fondului de pensii; 16. contributia la un fond de pensii administrat privat
reprezinta suma platita lunar de participant, denumita in continuare
contributie; 17. contul participantului este suma unitatilor de cont cuvenite acestuia;
18. depozitarul reprezinta o institutie de credit, persoana
juridica romana, sau o sucursala a unei institutii de credit straine,
in conditiile legii, autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei
si avizata de Comisie in domeniul reglementat de prezenta lege; 19. fondul de pensii administrat privat, denumit in continuare
fond de pensii, reprezinta fondul constituit prin contract de societate
civila, incheiat intre participanti, in conformitate cu prevederile
Codului civil referitoare la societatea civila particulara si cu
dispozitiile prezentei legi; 20. Fondul de garantare a pensiilor este fondul infiintat la
nivel national, prin lege speciala, din contributii ale
administratorilor si furnizorilor de pensii private, avand scopul de a
proteja drepturile participantilor si beneficiarilor, dupa caz,
dobandite in cadrul sistemului de pensii administrate privat; 21. fondul de rezerva este fondul constituit obligatoriu de
fiecare administrator in scopul asigurarii ratei minime de
rentabilitate, precum si al compensarii drepturilor participantilor si
beneficiarilor, dupa caz, pana la nivelul cuvenit; 22. furnizorul de pensii private, denumit in continuare furnizor
de pensii, este o societate de pensii sau o societate comerciala,
constituita in conformitate cu dispozitiile legislatiei in vigoare si
cu prevederile legii speciale, care are obiect exclusiv de activitate
fie administrarea fondurilor de pensii, calculul si plata pensiilor,
fie numai calculul si plata pensiilor private, dupa caz; 23. institutia de colectare este institutia care are ca
atributie legala colectarea contributiilor individuale de asigurari
sociale; 24. institutia de evidenta este institutia care are ca atributie legala evidenta asiguratilor din sistemul public de pensii;
25. normele reprezinta reglementarile cu caracter obligatoriu emise de Comisie in aplicarea prezentei legi;
26. participantul este persoana fizica ce contribuie la un fond de
pensii administrat privat si care, potrivit legii, la momentul aderarii
sau repartizarii la un fond de pensii, dupa caz, are resedinta sau
domiciliul in Romania; 27. penalitatea de transfer reprezinta suma suportata de
participant in cazul in care transferul la alt fond se realizeaza mai
devreme de 2 ani de la aderarea la fondul de pensii precedent; 28. pensia privata reprezinta suma platita lunar, pe viata, unui
participant sau beneficiarului desemnat de acesta, dupa caz, in mod
suplimentar si distinct de cea acordata de sistemul public; 29. platitor reprezinta persoana fizica sau juridica ce retine si vireaza contributia individuala de asigurari sociale;
30. registrul fondurilor de pensii administrate privat reprezinta
documentul care cuprinde evidenta fondurilor, administratorilor,
depozitarilor, actuarilor si a auditorilor financiari ai acestora,
denumit in continuare Registrul fondurilor de pensii; 31. registrul participantilor si beneficiarilor reprezinta
documentul care cuprinde evidenta acestora, precum si a contributiilor
platite, denumit in continuare Registrul participantilor; 32. transferul de disponibilitati reprezinta trecerea activului
personal net din contul unui participant, deschis la un fond de pensii,
catre un alt fond de pensii sau in alte conturi deschise pentru
beneficiari la acelasi fond de pensii, dupa caz; 33. unitatea de cont reprezinta o diviziune a activului net al fondului de pensii;
34. data de transfer reprezinta data la care se efectueaza
transferul de disponibilitati aflate in contul unui participant, de la
un fond de pensii la altul; 35. data de convertire reprezinta data la care se convertesc in
unitati de cont contributiile participantilor si sumele ce fac obiectul
transferului de disponibilitati, in conformitate cu valoarea unitatilor
de cont la acea data; 36. rata de rentabilitate a unui fond de pensii este diferenta
dintre valoarea unitatii de cont in ultima zi lucratoare a trimestrului
si valoarea unitatii de cont din ultima zi lucratoare care preceda
perioada de 24 de luni, raportata la valoarea unitatii de cont din
ultima zi lucratoare care preceda perioada de 24 de luni, exprimata in
procente; 37. ponderea fondului de pensii la o anumita data este raportul
dintre valoarea activului net al fondului de pensii si suma valorilor
activelor nete ale tuturor fondurilor de pensii, calculata la aceeasi
data; 38. ponderea medie a fondului de pensii in totalul fondurilor de
pensii este media aritmetica dintre ponderea fondului de pensii in
ultima zi lucratoare care preceda perioada de 24 de luni si ponderea
fondului de pensii in ultima zi lucratoare a perioadei de 24 de luni; 39. rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor
de pensii pentru ultimele 24 de luni este suma produselor dintre rata
de rentabilitate a fiecarui fond de pensii si ponderea medie a fondului
in totalul fondurilor de pensii; 40. rata de rentabilitate minima a tuturor fondurilor de pensii
reprezinta cea mai mica valoare dintre rata medie ponderata de
rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii in perioada respectiva,
diminuata cu patru puncte procentuale, si 50% din rata medie ponderata
de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii in perioada respectiva.
(2) In raport cu o persoana fizica sau juridica numita prima entitate, persoana afiliata reprezinta:
a) un actionar sau un grup de actionari care detine mai mult de
10% din actiunile emise de prima entitate ori care, desi detine un
procent mai mic, poate influenta, direct sau indirect, deciziile luate
de prima entitate; b) orice entitate in care prima entitate detine, direct sau
indirect, mai mult de 10% din actiunile emise ori in care, desi detine
un procent mai mic, poate influenta, direct sau indirect, deciziile
luate de respectiva entitate; c) orice alta entitate in care un actionar detine, direct sau
indirect, mai mult de 30% din actiunile emise si in acelasi timp
detine, direct sau indirect, mai mult de 30% din totalul actiunilor
emise de prima entitate; d) orice persoana care poate determina, direct sau indirect, deciziile primei entitati;
e) orice membru al consiliului de administratie, comitetului de
directie, auditorului financiar sau administratorului special; f) sotul/sotia sau o ruda pana la gradul al treilea ori un afin
pana la gradul al doilea inclusiv al oricarei persoane mentionate la
lit. a)-e).
Capitolul II - Fondul de pensii
Art. 3 (1) Resursele fondului
de pensii se constituie din sumele provenite din contributiile facute
de participanti si din sumele provenite din investirea acestora. (2) Ponderea participantului in fondul de pensii este determinata de activul sau personal.
Art. 4 (1) Un fond de pensii trebuie sa aiba minimum 50.000 de participanti.
(2) Prevederile alin. (1) nu se aplica pe perioada primilor 3 ani de la data constituirii fondului de pensii.
Art. 5 (1) Toti participantii
si beneficiarii la un fond de pensii au aceleasi drepturi si obligatii
si li se aplica un tratament nediscriminatoriu. (2) Participantii si beneficiarii la un fond de pensii au
dreptul la egalitate de tratament si in cazul schimbarii locului de
munca, domiciliului sau resedintei intr-o alta tara. (3) Nu i se poate refuza nici unei persoane calitatea de participant, daca aceasta este eligibila.
Art. 6 (1) Fondul de pensii se constituie prin contract de societate civila, incheiat intre minimum 100 de membri fondatori.
(2) Contractul de societate civila se aproba de Comisie, in termen
de 10 zile lucratoare de la primirea acestuia, daca sunt intrunite
conditiile legale. (3) Modificarea contractului de societate civila se poate face
la initiativa consiliului de coordonare sau a minimum 100 de
participanti si se aproba de Comisie, in termen de 10 zile lucratoare
de la primirea acesteia, daca sunt intrunite conditiile legale. (4) Un fond de pensii nu poate fi declarat in stare de faliment.
Art. 7 (1) Consiliul de
coordonare este competent sa negocieze si sa semneze, in numele
participantilor si al beneficiarilor, contractul de administrare cu
administratorul. (2) Consiliul de coordonare are dreptul sa obtina de la administrator informatii referitoare la situatia fondului de pensii.
Art. 8 (1) Consiliul de coordonare este format din maximum 7 membri.
(2) Primul consiliu de coordonare este ales dintre participantii
initiali la fondul de pensii; componenta sa este mentionata in
contractul de societate civila.
Art. 9 (1) Fondul de pensii
este reprezentat in raporturile cu tertii, inclusiv in fata instantelor
judecatoresti, numai de catre administrator. (2) Actiunile si cererile introduse la instantele judecatoresti
competente in legatura cu administrarea fondului de pensii sunt scutite
de orice fel de taxe. (3) Sediul fondului de pensii va fi acelasi cu cel al administratorului.
(4) Denumirea fondului de pensii contine sintagma "fond de pensii private".
Art. 10 Comisia emite norme privind:
a) continutul contractului-cadru de societate civila prin care se
constituie un fond de pensii, precum si modalitatile de modificare a
acestuia; b) regulamentul-cadru de organizare si functionare a consiliului de coordonare;
c) conditiile de numire si de revocare a membrilor consiliului de coordonare;
d) drepturile si obligatiile membrilor consiliului de coordonare.
Capitolul III - Autorizarea fondului de pensii
Art. 11 Fondul de pensii primeste contributii numai dupa ce atat el, cat si administratorul detin autorizatii eliberate de Comisie.
Art. 12 (1) Autorizatia
fondului de pensii se elibereaza in baza cererii formulate de catre
administrator, la care se anexeaza urmatoarele documente: a) actul constitutiv al administratorului;
b) contractul de societate civila incheiat intre participantii initiali ai fondului de pensii;
c) proiectul contractului de administrare;
d) proiectul contractului de depozitare;
e) proiectul actului de aderare;
f) studiul privind numarul estimat al participantilor care urmeaza
sa adere la fondul de pensii in primii 3 ani si mijloacele ce se vor
utiliza pentru atingerea acelui numar; g) dovada platii taxei pentru cererea de autorizare.
(2) Administratorul poate formula cererea de autorizare a fondului
de pensii pe care urmeaza sa il administreze, concomitent cu cererea sa
de autorizare de administrare.
Art. 13 (1) Comisia
verifica orice aspect legat de cererea de autorizare a fondului de
pensii, fiind indreptatita sa se adreseze autoritatilor competente. (2) Comisia poate solicita administratorului sau consiliului de
coordonare prezentarea oricaror documente si informatii pe care le
considera relevante, in termen de 30 de zile calendaristice de la data
inregistrarii cererii de autorizare a fondului de pensii.
Art. 14 Comisia analizeaza
cererea de autorizare a fondului de pensii si procedeaza, prin decizie,
la aprobarea sau la respingerea acesteia, in termen de 30 de zile
calendaristice de la data primirii ultimului set de documente si
informatii.
Art. 15 (1) Fondul de pensii trebuie autorizat in prealabil de Comisie.
(2) Comisia respinge cererea de autorizare a fondului de pensii daca documentatia prezentata:
a) ramane incompleta;
b) nu este intocmita in conformitate cu dispozitiile legale in vigoare;
c) contine clauze care pot prejudicia interesele participantilor sau nu le protejeaza in mod corespunzator.
(3) Decizia motivata de respingere a cererii de autorizare se
comunica administratorului si consiliului de coordonare de catre
Comisie, in termen de 10 zile lucratoare de la emiterea acesteia.
Art. 16 Comisia retrage autorizatia fondului de pensii in urmatoarele situatii:
a) incetarea contractului de societate civila;
b) scaderea numarului de participanti sub minimul legal pentru o perioada de 6 luni consecutive;
c) alte situatii care prejudiciaza grav interesele participantilor.
Art. 17 (1) Decizia motivata
de retragere a autorizatiei fondului de pensii se comunica
administratorului si consiliului de coordonare de catre Comisie, in
termen de 10 zile lucratoare de la emiterea acesteia. (2) Retragerea autorizatiei fondului de pensii conduce la
retragerea autorizatiei de administrare a administratorului pentru
fonduri de pensii private si la instituirea administrarii speciale,
potrivit prevederilor prezentei legi.
Art. 18 (1) De la data
luarii deciziei de retragere a autorizatiei fondului de pensii nu mai
este permisa aderarea de noi participanti si nu se mai accepta
contributii. (2) Administratorul special notifica participantilor si
beneficiarilor retragerea autorizatiei fondului de pensii si a
autorizatiei de administrare a administratorului, in termen de 15 zile
lucratoare de la datele la care deciziile de retragere raman
definitive.
Art. 19 (1) In termen de 5
zile lucratoare de la datele la care deciziile de retragere a
autorizatiei fondului de pensii si a autorizatiei de administrare a
administratorului raman definitive, Comisia publica anuntul privind
retragerea autorizatiilor in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a
IV-a, precum si in doua cotidiene centrale. (2) Comisia notifica institutiei de colectare si institutiei de
evidenta retragerea definitiva a autorizatiilor si instituirea
administrarii speciale.
Art. 20 In situatia
retragerii autorizatiilor se aplica prevederile cuprinse in cap. XII,
care privesc repartizarea sau transferul participantilor si
beneficiarilor si al conturilor acestora la alte fonduri de pensii.
Art. 21 (1) Decizia de
respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii sau de
retragere a autorizatiei, dupa caz, poate fi atacata, in termen de 15
zile lucratoare de la comunicarea acesteia, la instanta de contencios
administrativ competenta sa solutioneze asemenea cauze. (2) Termenele de judecata nu pot fi mai mari de 10 zile lucratoare.
(3) Hotararile instantei judecatoresti competente se pronunta in
ziua in care au luat sfarsit dezbaterile si se comunica partilor in
termen de cel mult 5 zile lucratoare de la pronuntare.
Art. 22 Comisia emite norme, cu consultarea institutiei de evidenta si a institutiei de colectare, referitoare la:
a) continutul documentelor solicitate pentru autorizarea fondului de pensii;
b) procedura si metodologia de autorizare, de respingere a cererii
de autorizare si de retragere a autorizatiei fondului de pensii.
Capitolul IV - Investitiile fondului de pensii
Art. 23 Activele fondului de
pensii se investesc in scopul maximizarii veniturilor si in interesul
exclusiv al participantilor si beneficiarilor, cu respectarea
urmatoarelor principii: a) administrarea prudenta a activelor fondului de pensii;
b) asigurarea securitatii activelor;
c) diversificarea investitiilor si calitatea activelor;
d) mentinerea unui nivel adecvat al solvabilitatii si al lichiditatii;
e) administrarea riscului valutar, precum si a altor riscuri specifice.
Art. 24 Activele fondului de pensii pot fi investite numai in urmatoarele clase de active:
a) instrumente ale pietei monetare, inclusiv depozite in lei la o
institutie de credit, persoana juridica romana, sau o sucursala a unei
institutii de credit straine, autorizata sa functioneze pe teritoriul
Romaniei si care nu se afla in procedura de supraveghere speciala sau
administrare speciala ori a carei autorizatie nu este retrasa; b) titluri de stat emise de Ministerul Finantelor Publice si instrumente financiare emise de Banca Nationala a Romaniei;
c) obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile
administratiei publice locale din Romania, cotate sau tranzactionate pe
piete supravegheate; d) valori mobiliare tranzactionate pe o piata reglementata si supravegheata de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare;
e) obligatiuni si alte valori mobiliare emise de guverne si banci
centrale din alte state, care indeplinesc cerintele prevazute de
normele Comisiei; f) obligatiuni si alte valori mobiliare ale organismelor straine
neguvernamentale, daca aceste instrumente sunt cotate la burse de
valori autorizate si indeplinesc cerintele de rating si alte cerinte
prevazute de normele Comisiei; g) alte forme de investitii prevazute de normele Comisiei, in conditiile art. 25.
Art. 25 (1) Investitiile in clasele de active prevazute la art. 24 se supun urmatoarelor conditii:
a) in cazul activelor prevazute la lit. a), nu poate fi investit
un procentaj mai mare de 20% din valoarea totala a activelor fondului
de pensii; b) in cazul activelor prevazute la lit. b), nu poate fi investit
un procentaj mai mare de 70% din valoarea totala a activelor fondului
de pensii; c) in cazul activelor prevazute la lit. c), nu poate fi investit
un procentaj mai mare de 30% din valoarea totala a activelor fondului
de pensii; d) in cazul activelor prevazute la lit. d), nu poate fi investit
un procentaj mai mare de 50% din valoarea totala a activelor fondului
de pensii; e) in cazul activelor prevazute la lit. e), nu poate fi investit
un procentaj mai mare de 10% din valoarea totala a activelor fondului
de pensii; f) in cazul activelor prevazute la lit. f), nu poate fi investit
un procentaj mai mare de 10% din valoarea totala a activelor fondului
de pensii; g) in cazul activelor prevazute la lit. g), nu poate fi investit
un procentaj mai mare de 5% din valoarea totala a activelor fondului de
pensii. (2) Investitiile prevazute la alin. (1) lit. e)-g), dupa caz,
sunt efectuate in conformitate cu reglementarile Bancii Nationale a
Romaniei privind operatiunile valutare. (3) Comisia poate diminua temporar procentul maxim al activelor
care poate fi investit in categoriile de active prevazute la art. 24.
Art. 26 (1) Administratorul
exercita, in numele fondului de pensii, dreptul de vot in adunarile
generale ale actionarilor societatilor comerciale in capitalul social
al carora au fost investite activele fondului de pensii. (2) Votul este exercitat exclusiv in interesul participantilor si al beneficiarilor.
Art. 27 (1) Activele fondului de pensii nu pot fi investite in:
a) actiuni, obligatiuni si alte valori mobiliare care nu sunt cotate sau tranzactionate pe o piata reglementata;
b) active care nu pot fi instrainate prin lege;
c) active corporale care nu sunt cotate pe o piata organizata sau
a caror evaluare este incerta, precum si antichitati, lucrari de arta,
autovehicule si altele asemenea; d) bunuri imobiliare;
e) actiuni, obligatiuni si alte valori mobiliare emise de
administrator, furnizorul de pensii, depozitar, de actionarii acestora
sau de persoane afiliate in raport cu acestia; f) instrumente ale pietei monetare emise de depozitar;
g) orice alte active stabilite de Comisie, dupa consultarea cu institutiile abilitate.
(2) Activele fondului de pensii nu pot fi instrainate:
a) administratorului sau auditorului;
b) depozitarului;
c) administratorului special;
d) personalului Comisiei;
e) persoanelor afiliate entitatilor prevazute la lit. a)-d).
(3) Activele fondului de pensii nu pot constitui garantii si nu
pot fi utilizate pentru acordarea de credite, sub sanctiunea nulitatii.
Art. 28 (1) Administratorul
este obligat sa ia masuri pentru adaptarea activitatii de investitii in
termen de 3 luni, daca constata modificarea relatiilor organizatorice
sau economice dintre entitatile in care s-au investit activele fondului
de pensii. (2) La cererea administratorului, Comisia poate, daca protejarea
intereselor participantilor si ale beneficiarilor o impune, sa
prelungeasca la 6 luni termenul prevazut la alin. (1).
Art. 29 Comisia emite norme privind:
a) procentajul maxim al activelor care poate fi investit intr-o
singura societate comerciala sau in fiecare clasa de active ale
acesteia; b) procentajul maxim al activelor unui singur emitent, care poate face obiectul investitiilor unui fond de pensii;
c) diminuarea temporara a procentajului maxim al activelor ce
poate fi investit in clasele mentionate in prezenta lege, dupa caz; d) cerintele prudentiale care trebuie avute in vedere in
activitatile de investitii ale activelor fondului de pensii, care se
refera, in special, la solvabilitate, lichiditate, calitatea activelor,
risc valutar si alte riscuri specifice; e) restrictii suplimentare pentru investitiile fondului de
pensii, dupa caz, in scopul protejarii intereselor participantilor si
ale beneficiarilor; f) cerinte de rating, cu consultarea Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare.
Capitolul V - Participanti
Art. 30 (1) Persoanele in
varsta de pana la 35 de ani, care devin pentru prima data asigurati
obligatoriu si contribuie la sistemul public de pensii, sunt obligate
sa participe la un fond de pensii. (2) Persoanele, altele decat cele prevazute la alin. (1), in
varsta de pana la 45 de ani, care sunt deja asigurate si contribuie la
sistemul public de pensii, pot adera la un fond de pensii.
Art. 31 O persoana nu poate
fi participant la mai multe fonduri de pensii in acelasi timp si poate
avea un singur cont la fondul de pensii al carui participant este, cu
exceptia persoanelor prevazute la art. 38.
Art. 32 (1) O persoana
devine participant la un fond de pensii prin semnarea unui act de
aderare individual, din proprie initiativa sau in urma repartizarii
sale de catre institutia de evidenta. (2) Este interzisa delegarea sau reprezentarea pentru semnarea actului de aderare.
(3) Comisia aproba actul-cadru de aderare al fiecarui fond de
pensii, precum si modificarile acestuia, daca sunt intrunite conditiile
legale, in termen de 10 zile lucratoare de la momentul solicitarii. (4) Administratorul transmite institutiei de evidenta copii de
pe actele individuale de aderare, in vederea actualizarii Registrului
participantilor.
Art. 33 (1) Persoana care
nu a aderat la un fond de pensii in termen de 6 luni de la data la care
este obligata prin efectul legii este repartizata aleatoriu la un fond
de pensii de catre institutia de evidenta. (2) Repartizarea aleatorie a persoanelor se efectueaza direct
proportional cu numarul participantilor unui fond de pensii la data
efectuarii repartizarii. (3) Institutia de evidenta notifica fiecarei persoane care nu a
aderat la un fond de pensii in termenul prevazut la alin. (1) ca
urmeaza a fi repartizata la un fond de pensii ales aleatoriu, in termen
de 30 de zile calendaristice de la notificare.
Art. 34 (1) Registrul participantilor se constituie si se actualizeaza de catre institutia de evidenta.
(2) Modificarea structurii Registrului participantilor se face pe
baza unui protocol incheiat intre institutia de colectare, institutia
de evidenta si Comisie.
Art. 35 (1) Dupa aderare
sau repartizare, participantii sunt obligati sa contribuie la un fond
de pensii si nu se pot retrage din sistemul fondurilor de pensii
administrate privat pe toata perioada pentru care datoreaza contributia
de asigurari sociale la sistemul public de pensii, pana la deschiderea
dreptului la pensia privata. (2) Fac exceptie de la prevederile alin. (1) perioadele pentru
care nu exista obligatia de plata a contributiei de asigurari sociale
in sistemul public. (3) In situatia in care un participant inceteaza sa contribuie,
acesta ramane participant cu drepturi depline la fondul de pensii. (4) Drepturile participantului pot fi transferate in alte tari
in care acesta are domiciliul sau resedinta, in conditiile reglementate
prin acordurile si conventiile internationale la care Romania este
parte, in moneda tarilor respective sau intr-o alta moneda asupra
careia s-a convenit.
Art. 36 Participantul al
carui activ personal net nu este suficient pentru acordarea unei pensii
private minime stabilite prin normele Comisiei primeste o plata unica
sau plati esalonate in rate pe o durata de maximum 5 ani, la cerere.
Art. 37 De la data
pensionarii de invaliditate pentru afectiuni care nu mai permit
reluarea activitatii, definite potrivit Legii nr. 19/2000 privind
sistemul public de pensii si alte drepturi de asigurari sociale, cu
modificarile si completarile ulterioare, participantul poate obtine: a) o plata unica sau plati esalonate in rate pe o durata de
maximum 5 ani, daca activul sau personal net, ca urmare a perioadei
reduse de contributie, nu este suficient pentru acordarea unei pensii
private minime stabilite prin normele Comisiei; b) o pensie privata, daca activul sau personal net este suficient.
Art. 38 (1) In cazul
decesului unui participant inainte de deschiderea dreptului la pensia
privata, beneficiarilor li se deschide cate un cont la ultimul fond de
pensii la care a contribuit participantul decedat, in care se transfera
activele cuvenite fiecaruia. (2) Drepturile beneficiarilor prevazuti la alin. (1) sunt aceleasi cu cele ale participantilor la acel fond de pensii.
(3) Beneficiarul are dreptul, dupa caz, la:
a) cumularea conturilor la un singur fond de pensii, daca are calitatea de participant la un alt fond de pensii;
b) plata unica sau plati esalonate in rate pe o durata de maximum
5 ani, fara a datora penalitati, daca nu are calitatea de participant. (4) Plata drepturilor beneficiarului se face in termen de 10 zile lucratoare de la data solicitarii acestora.
Art. 39 (1) In situatia in
care un participant doreste sa adere la alt fond de pensii, acesta este
obligat sa ii notifice in scris administratorului fondului de pensii de
la care se transfera, cu 30 de zile calendaristice inainte de aderarea
efectiva la noul fond de pensii, si sa ii trimita acestuia o copie de
pe noul act de aderare. (2) Calitatea de participant la vechiul fond de pensii inceteaza
la data la care se realizeaza transferul de disponibilitati, iar
calitatea de participant la noul fond de pensii incepe la aceeasi data.
Art. 40 (1) Transferul de
disponibilitati are loc in prima zi lucratoare dupa expirarea
termenului prevazut la art. 39 alin. (1) si cuprinde activul personal
net existent in contul participantului la acea data, diminuat cu
penalitatea de transfer, dupa caz. (2) Administratorul vechiului fond de pensii informeaza noul
administrator despre contributiile participantului, despre
transferurile de disponibilitati efectuate in numele sau, precum si
despre contributiile acestuia la fondurile de pensii al caror
participant a fost anterior, existente la data informarii.
Art. 41 Comisia emite norme cu privire la:
a) evidenta participantilor la fondul de pensii;
b) informarea fondului de pensii initial in ceea ce priveste
transferul la alt fond de pensii, precum si transferul de
disponibilitati; c) modelul actului-cadru de aderare si procedura de modificare a acestuia;
d) procedura de repartizare aleatorie;
e) informarea privind repartizarea;
f) procedura de plata si de evidenta a platii contributiilor;
g) evidenta si declaratia de plata referitoare la valoarea activelor participantului sau ale beneficiarului;
h) suma necesara pentru obtinerea unei pensii private minime;
i) orice alte aspecte pe care le considera necesare.
Capitolul VI - Contributia la fondul de pensii
Art. 42 (1) Contributia la
fondul de pensii este parte din contributia individuala de asigurari
sociale datorata la sistemul public de pensii. (2) Contributia la fondul de pensii se evidentiaza distinct, se
deduce din venitul brut realizat de asigurat, in mod similar cu
contributia obligatorie datorata conform Legii nr. 19/2000, cu
modificarile si completarile ulterioare. (3) Contributia la fondul de pensii se constituie si se vireaza
in aceleasi conditii cu cele stabilite pentru contributia de asigurari
sociale. (4) Participantul care a fost detasat in alta tara are dreptul
la continuarea platii contributiilor la fondul de pensii din Romania,
pe toata durata detasarii. (5) In situatia continuarii platii contributiilor la un fond de
pensii dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau apartinand
Spatiului Economic European, lucratorul detasat in Romania si
angajatorul acestuia, dupa caz, vor fi exonerati de obligatia de a
contribui la un fond de pensii din Romania.
Art. 43 (1) Baza de calcul,
retinerea si termenele de plata a contributiei la fondul de pensii sunt
aceleasi cu cele stabilite pentru contributia de asigurari sociale. (2) La momentul inceperii activitatii de colectare, cuantumul contributiei este de 2% din baza de calcul.
(3) In termen de 8 ani de la inceperea colectarii, cota de
contributie se majoreaza la 6%, cu o crestere de 0,5 puncte procentuale
pe an, incepand cu data de 1 ianuarie a fiecarui an.
Art. 44 (1) Virarea
contributiilor la fondurile de pensii se realizeaza de catre institutia
de colectare, in termen de 3 zile lucratoare de la primirea lor, pe
baza informatiilor furnizate de institutia de evidenta. (2) Nerespectarea de catre institutia de colectare sau de catre
institutia de evidenta a termenului prevazut la alin. (1) atrage plata
de catre aceasta a dobanzilor sau penalitatilor de intarziere, in
acelasi cuantum cu al celor stabilite pentru neplata obligatiilor
bugetare. (3) Platitorul transmite institutiei de colectare si institutiei
de evidenta informatii despre suma virata, codul numeric personal al
participantului, perioada pentru care este platita contributia
respectiva si baza de calcul a acesteia.
Art. 45 (1) Daca
administratorul nu a primit contributiile in termenul legal, acesta
informeaza imediat, in scris, institutia de evidenta. (2) In cazul neachitarii la termen a contributiei datorate fondului de pensii:
a) se platesc dobanzi si penalitati de intarziere de catre
persoana raspunzatoare de neplata la termen, in acelasi cuantum cu al
celor stabilite pentru neplata obligatiilor bugetare; b) institutia de colectare procedeaza la aplicarea modalitatilor
de executare silita si a celorlalte modalitati de stingere a debitelor,
conform dispozitiilor legale privind colectarea creantelor bugetare; c) dobanzile si penalitatile aferente se vireaza in contul
individual al participantului, in termen de doua zile lucratoare de la
data achitarii lor, si asupra lor nu se datoreaza comisionul prevazut
la art. 88 alin. (1) lit. a).
Art. 46 (1) Comisia, cu avizul institutiei de evidenta si al institutiei de colectare, emite norme privind:
a) modalitatea de efectuare a platii contributiilor catre fondurile de pensii;
b) modalitatea transmiterii informatiilor legale;
c) operatiunile care trebuie efectuate de institutia de evidenta,
de institutia de colectare sau de alte persoane, in cazul intarzierii
platii contributiilor, in caz de neplata a acestora, precum si pentru
remedierea erorilor aparute; d) activitatea institutiei de evidenta si a institutiei de
colectare, in vederea protejarii intereselor participantilor si ale
beneficiarilor; e) orice alte aspecte considerate necesare.
(2) Comisia, impreuna cu institutia de evidenta si cu institutia
de colectare, poate propune masuri privind imbunatatirea activitatii
acestora.
Capitolul VII - Conturile participantilor
Art. 47 (1) Fiecare participant are un cont individual.
(2) Contributiile si transferurile de disponibilitati ale
participantului, precum si accesoriile aferente acestora se vireaza in
contul sau individual.
Art. 48 (1) Participantul este proprietarul activului personal din contul sau.
(2) Activul personal nu poate face obiectul unei executari silite
sau al unei tranzactii, sub sanctiunea nulitatii actelor respective. (3) Activul personal nu poate fi cesionat sau gajat, sub sanctiunea nulitatii actelor respective.
Art. 49 (1) Activul personal se converteste zilnic in unitati de cont si diviziuni ale acestora.
(2) Valoarea totala a unitatilor de cont si a diviziunilor
acestora este intotdeauna egala cu valoarea totala a activului net al
fondului de pensii.
Art. 50 La data intrarii in vigoare a prezentei legi, valoarea unitatii de cont este de 10.000 lei.
Art. 51 (1) Calculul
activului net si al numarului unitatilor de cont ale fondului de pensii
se face de catre administrator, se certifica de catre depozitar in
fiecare zi lucratoare si se comunica in aceeasi zi Comisiei. (2) In situatia in care exista neconcordante intre administrator
si depozitar privind valoarea activului net si a unitatii de cont,
valorile corecte sunt convenite de catre administrator si depozitar pe
baza reglementarilor Comisiei. (3) Valorile corecte stabilite conform prevederilor alin. (2),
cauzele neconcordantelor si modul de solutionare se comunica Comisiei
in ziua calendaristica urmatoare. (4) Calculele mentionate la alin. (1) sunt supuse lunar auditarii unui auditor financiar independent.
(5) Auditorul financiar nu poate fi persoana afiliata
administratorului, depozitarului sau actionarilor semnificativi ai
acestora.
Art. 52 (1) Administratorul
unui fond de pensii care a primit contributii pe o perioada de cel
putin 24 de luni calculeaza, in ultima zi lucratoare a fiecarui
trimestru, rata de rentabilitate a fondului de pensii pentru ultimele
24 de luni si o comunica in aceeasi zi Comisiei. (2) Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii se calculeaza si se publica trimestrial de Comisie.
Art. 53 (1) Comisia
atentioneaza trimestrial administratorul in situatia in care rata de
rentabilitate a fondului de pensii administrat este mai mica decat rata
de rentabilitate minima a tuturor fondurilor de pensii. (2) In cazul in care rata de rentabilitate a unui fond de pensii
este mai mica decat rata de rentabilitate minima a tuturor fondurilor
de pensii timp de 8 trimestre consecutive, Comisia poate retrage
autorizatia de administrare a administratorului.
Art. 54 Comisia emite norme cu privire la:
a) metoda de convertire a activelor personale in unitati de cont;
b) metodologia de calcul al valorii activului net al fondului de pensii;
c) metodologia de calcul al valorii unitatii de cont si procedura de rotunjire;
d) metodologia de calcul si de raportare a indicatorilor de rentabilitate ai fondului de pensii;
e) revizuirea valorii unitatii de cont prevazute la art. 50;
f) metodologia de stabilire a valorilor corecte in situatiile prevazute la art. 51 alin. (2).
Capitolul VIII - Administratorul
Art. 55 (1) Administratorul
are ca obiect exclusiv de activitate administrarea fondurilor de
pensii, calculul si plata drepturilor de pensie privata. (2) Un administrator poate administra in Romania un singur fond
de pensii administrat privat si oricate alte fonduri de pensii
ocupationale.
Art. 56 (1) Denumirea administratorului contine sintagma fond de pensii.
(2) Sintagma prevazuta la alin. (1) se utilizeaza numai in
denumirea administratorilor care detin o autorizatie de administrare in
conformitate cu prezenta lege.
Art. 57 (1) Activitatea de administrare a unui fond de pensii cuprinde urmatoarele:
a) administrarea si investirea activelor fondului de pensii;
b) plata drepturilor cuvenite participantilor si beneficiarilor, conform legii;
c) calculul zilnic al activului financiar al fondului de pensii si al unitatii de cont;
d) convertirea contributiilor in unitati de cont;
e) evidenta conturilor individuale si actualizarea acestora,
precum si furnizarea documentelor privind participarea, notificarea,
informarea periodica sau transferul; f) gestionarea operatiunilor zilnice ale fondului de pensii;
g) efectuarea platilor datorate entitatilor implicate si Comisiei;
h) mandatarea si monitorizarea agentilor de marketing ai fondului de pensii;
i) gestionarea relatiilor cu institutiile implicate;
j) elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea si distribuirea rapoartelor legale;
k) gestionarea, pastrarea si arhivarea documentelor privind fondul de pensii, participantii si beneficiarii sai;
l) alte activitati prevazute in normele Comisiei.
(2) Activele si pasivele fiecarui fond de pensii sunt organizate,
evidentiate si administrate distinct, separat de celelalte activitati
si de contabilitatea proprie, fara posibilitatea transferului intre
ele. (3) Contabilitatea operatiunilor ce decurg din aplicarea
prevederilor prezentei legi se efectueaza in conformitate cu
reglementarile contabile aplicabile.
Art. 58 (1) Administratorul nu poate delega raspunderea privind administrarea fondului de pensii.
(2) Incredintarea executarii anumitor obligatii catre un tert nu il exonereaza de raspundere pe administrator.
Art. 59 (1) Capitalul social al administratorului nu poate fi constituit si nici majorat prin subscriptie publica.
(2) Actiunile administratorului sunt nominative, nu pot fi
transformate in actiuni la purtator si nu pot fi actiuni preferentiale.
(3) Actul constitutiv al administratorului trebuie sa prevada ca
actionarii nu pot beneficia de drepturi preferentiale sau de alte
privilegii si ca este interzisa limitarea drepturilor sau impunerea de
obligatii suplimentare.
Art. 60 (1) Capitalul
social minim necesar pentru administrarea unui fond de pensii este
echivalentul in lei, calculat la cursul de schimb al Bancii Nationale a
Romaniei la data constituirii, al sumei de 5 milioane euro. (2) Capitalul social al administratorului este subscris si
varsat integral, exclusiv in numerar, la momentul constituirii
acestuia. (3) Capitalul social al administratorului nu poate fi constituit
si nici majorat prin subscriptie publica, nu poate proveni din
imprumuturi sau credite si nu poate fi grevat de sarcini. (4) La constituire, aportul de capital trebuie varsat intr-un
cont deschis la o banca, persoana juridica romana, sau la o sucursala a
unei banci straine autorizate sa functioneze pe teritoriul Romaniei.
Art. 61 (1) Administratorul
este obligat sa notifice Comisiei, fara intarziere, orice reducere a
capitalului social sub valoarea minima. Capitalul social nu are voie sa
scada cu mai mult de 20% din valoarea minima. (2) In situatia prevazuta la alin. (1), administratorul este
obligat la reintregirea capitalului social in termenul precizat de
Comisie, care nu poate fi mai mic de 3 luni, nici mai mare de 6 luni.
Art. 62 (1) O persoana fizica sau juridica poate fi actionar la un singur administrator.
(2) Participatia cumulata a persoanelor fizice nu poate depasi 5% din capitalul social al administratorului.
(3) Calitatea actionarilor trebuie sa raspunda nevoii garantarii
unei gestiuni prudente si sanatoase a fondului de pensii si sa permita
realizarea unei supravegheri eficiente, in scopul protejarii
intereselor participantilor si ale beneficiarilor. (4) Actionarii administratorului trebuie sa indeplineasca cel putin urmatoarele conditii:
a) sa dispuna de o situatie financiara stabila, apta sa sustina entitatea in caz de necesitate;
b) sa justifice in mod satisfacator provenienta fondurilor destinate participatiei la capitalul social;
c) sa furnizeze toate informatiile necesare pentru identificarea relatiilor de afiliere cu alte persoane;
d) sa fi functionat, in cazul actionarilor persoane juridice,
minimum 3 ani, cu exceptia celor rezultate in urma fuziunii sau
divizarii unei alte persoane juridice care, inainte de fuziune sau
divizare, a functionat minimum 3 ani.
Art. 63 (1) Tranzactiile cu actiunile unui administrator sunt supuse aprobarii prealabile a Comisiei, sub sanctiunea nulitatii.
(2) Comisia aproba tranzactionarea actiunilor intr-un termen de 30
de zile calendaristice de la inregistrarea cererii, daca persoana care
intentioneaza sa achizitioneze sau sa tranzactioneze actiuni
indeplineste conditiile prevazute de prezenta lege pentru actionarii
unui administrator. (3) Prin exceptie de la prevederile alin. (1), in cazul
tranzactionarii actiunilor efectuate de catre un actionar al
respectivului administrator care nu devine in acest fel actionar
semnificativ, cumparatorul este obligat sa instiinteze Comisia in
termen de 14 zile lucratoare de la data incheierii tranzactiei.
Art. 64 (1) Consiliul de
administratie decide asupra politicii de investitii si asupra politicii
financiare a fondului de pensii, precum si asupra oricaror alte
atributii prevazute in regulamentul de organizare si functionare avizat
de Comisie si prevazut in legislatia in vigoare privind societatile
comerciale. (2) Membrii consiliului de administratie si ai comitetului de
directie, dupa caz, trebuie sa indeplineasca conditiile cerute de
legislatia privind societatile comerciale, precum si urmatoarele
conditii: a) sa fie absolventi ai unei institutii de invatamant superior;
b) sa aiba experienta profesionala de cel putin 3 ani in domeniul financiar, bancar sau de asigurari;
c) sa aiba onorabilitatea necesara pentru functia pe care urmeaza sa o indeplineasca.
(3) Cel putin o treime din numarul membrilor consiliului de
administratie trebuie sa fie licentiati in stiinte economice sau
juridice. (4) Membrii consiliului de administratie si ai comitetului de
directie, dupa caz, trebuie sa aiba conduita morala si profesionala
corespunzatoare functiei si sa indeplineasca cel putin urmatoarele
cerinte: a) sa nu fi fost sanctionati de catre autoritati romane sau
straine din domeniul financiar cu interdictia de a desfasura activitati
in sistemul financiar sau, la data depunerii cererii de autorizare, cu
interdictia temporara de a desfasura astfel de activitati; b) sa nu fi detinut functia de administrator al unei societati
comerciale romane sau straine, aflata in curs de reorganizare judiciara
sau declarata in stare de faliment, in ultimii 2 ani anteriori
declansarii procedurii falimentului; c) sa nu fi facut parte din conducerea unei societati care nu
si-a respectat obligatiile materiale si financiare fata de terti la
momentul incetarii activitatii societatii respective; d) sa nu aiba cazier judiciar si fiscal.
Art. 65 (1) Membrii
consiliului de administratie si ai comitetului de directie, dupa caz,
al unui administrator nu pot fi membri in consiliul de administratie: a) al altor administratori sau persoanelor afiliate acestora;
b) al depozitarului fondului sau persoanelor afiliate acestuia;
(2) Interdictia prevazuta la alin. (1) se aplica si persoanelor
care au raporturi de munca, comerciale sau alte raporturi similare cu
entitatile prevazute la alin. (1).
Art. 66 (1) Administratorul
are in structura sa organizatorica o directie de audit intern si o
directie distincta responsabila cu analiza oportunitatilor
investitionale si plasarea activelor in conformitate cu strategia
stabilita de consiliul de administratie. (2) Administratorul este obligat sa pastreze documentele si
evidentele referitoare la fondurile de pensii, in conformitate cu
prevederile legale privind arhivarea si cu normele Comisiei.
Art. 67 Activele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru:
a) acordarea de imprumuturi sau garantii;
b) garantarea de imprumuturi sau credite, inclusiv emiterea de
obligatiuni care depasesc cumulat 10% din valoarea capitalului social; c) tranzactionarea sau dobandirea in orice alt mod de actiuni,
de alte valori mobiliare sau drepturi in orice alta entitate, cu
exceptia situatiei prevazute la art. 68.
Art. 68 (1) Administratorul
poate dobandi o parte sau tot capitalul social al altui administrator
numai cu aprobarea prealabila a Comisiei si cu respectarea legislatiei
din domeniul concurentei. (2) Comisia respinge solicitarea prevazuta la alin. (1), atunci cand:
a) nu este in interesul participantilor;
b) unul sau ambii administratori nu mai indeplinesc cerintele legale.
Art. 69 (1) Contractul de administrare contine cel putin urmatoarele elemente:
a) partile contractante;
b) principalele drepturi si obligatii ale partilor contractante si modalitatea de implementare;
c) administrarea;
d) obligatiile administratorului de a informa consiliul de
coordonare al fondului de pensii, participantii, beneficiarii si
autoritatile; e) evidentele administratorului referitoare la participanti,
beneficiari, contributii, investitii si, dupa caz, pensii private; f) modalitatile specifice de constatare, reclamare si remediere a deficientelor;
g) raspunderea partilor contractante;
h) sanctiunile;
i) durata contractului de administrare, modalitatile de modificare si de incetare a contractului de administrare;
j) informatii privind depozitarul fondului de pensii.
(2) Actele de aderare sunt anexe la contractul de administrare.
(3) Sectiunea privind partile contractante prevazute la alin. (1)
lit. a) trebuie sa cuprinda elementele de identificare a fondului de
pensii, a administratorului si a consiliului de coordonare, precum si
actele constitutive si regulamentele interne. (4) Elementele prevazute la alin. (1) lit. b) vor cuprinde:
a) obiectul de activitate;
b) principalele operatiuni desfasurate de administrator in contul fondului de pensii;
c) comisioanele legale acordate administratorului.
(5) Elementele prevazute la alin. (1) lit. c) trebuie sa cuprinda:
a) principiile de investire a activelor fondului de pensii;
b) competentele, drepturile si restrictiile administrarii;
c) metoda de calcul si de percepere a comisioanelor;
d) declaratia privind politica de investitii.
(6) Obligatiile administratorului de informare prevazute la alin. (1) lit. d) trebuie sa cuprinda cel putin:
a) informarile generale;
b) situatiile financiar-contabile.
(7) Contractul de administrare, precum si modificarile acestuia se aproba de Comisie daca sunt intrunite conditiile legale.
Art. 70 (1) Pentru administrarea unui fond de pensii administratorul percepe comisioane.
(2) Cuantumul comisioanelor se stabileste prin contractul de
administrare si este acelasi pentru toti participantii si beneficiarii.
(3) Modificarea comisioanelor se comunica participantilor cu cel putin 6 luni inainte de aplicarea lor.
Art. 71 (1) Administratorii
pot sa organizeze o asociatie profesionala care sa le reprezinte
interesele colective fata de autoritatile publice, sa studieze
problemele de interes comun, sa promoveze cooperarea, sa informeze
membrii asociatiei si publicul si sa organizeze servicii de interes
comun. (2) Asociatia profesionala a administratorilor colaboreaza cu
Comisia si poate adera la asociatiile internationale de profil.
Art. 72 Comisia emite norme privind:
a) contractul-cadru de administrare;
b) atributiile principale ale consiliului de administratie;
c) cerintele pe care trebuie sa le indeplineasca membrii
consiliului de administratie si/sau ai comitetului de directie ale
administratorului; d) cerintele privind capitalul social minim si metodologia de notificare si reintregire a acestuia;
e) tranzactiile privind capitalul social al administratorului;
f) cerintele privind calitatea actionarilor si conditiile pe care trebuie sa le indeplineasca acestia;
g) organizarea si conducerea contabila a fondului de pensii,
precum si situatiile financiare care se intocmesc de administrator, cu
avizul Ministerului Finantelor Publice; h) arhivarea.
Capitolul IX - Autorizarea administratorilor
Art. 73 (1) Administratorul nu poate fi inmatriculat la registrul comertului fara autorizatia de constituire emisa de Comisie.
(2) Dupa inmatriculare, administratorul trebuie sa obtina o
autorizatie de administrare, eliberata de Comisie in conditiile
prezentei legi. (3) In caz de fuziune sau de divizare a administratorilor, noii
administratori reiau procedura de autorizare prevazuta la art. 74.
Art. 74 (1) Administratorul adreseaza Comisiei cererile pentru autorizare de constituire si autorizare de administrare.
(2) Cererea pentru autorizare de constituire este intocmita de
fondatorii administratorului si este insotita de urmatoarele documente:
a) proiectul actului constitutiv;
b) dovada ca fondatorii detin resursele financiare necesare varsarii capitalului social, precum si provenienta acestora;
c) cazierele judiciare si cazierele fiscale ale fondatorilor, dupa caz;
d) documente privind fondatorii, cu informatii referitoare la
statutul lor juridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate,
precum si natura legaturilor dintre ei; e) documente din care sa reiasa situatia financiara a fondatorilor in ultimii 3 ani, auditate de un auditor financiar;
f) documente privind candidatii pentru consiliul de administratie
si comitetul de directie, dupa caz, curriculum vitae care sa specifice
calificarea si experienta profesionala, declaratiile candidatilor prin
care sunt de acord sa isi exercite atributiile si sa isi indeplineasca
obligatiile; g) certificatele de cazier judiciar ale candidatilor pentru
consiliul de administratie si comitetul de directie, daca este cazul; h) proiectul regulamentului de organizare si functionare al administratorului;
i) un plan organizatoric si financiar pentru urmatorii 5 ani;
j) documentatia referitoare la depozitarul fondului de pensii;
k) dovada platii taxei pentru cererea de autorizare de constituire;
l) orice alte documente prevazute in normele Comisiei.
Art. 75 (1) Comisia poate
solicita fondatorilor, in termen de 30 de zile calendaristice de la
primirea cererii pentru autorizare de constituire, documente si
informatii suplimentare, pe care acestia trebuie sa le furnizeze in
maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitarii. (2) Comisia poate verifica orice aspect legat de cererea pentru
autorizare de constituire, fiind indreptatita sa se adreseze
autoritatilor competente si sa obtina de la acestea orice documente si
informatii pe care le considera relevante.
Art. 76 Comisia analizeaza
cererea pentru autorizare de constituire si procedeaza, in termen de 3
luni de la data primirii ultimului set de documente si informatii, la
aprobarea sau la respingerea prin decizie a acesteia.
Art. 77 Comisia aproba cererea pentru autorizare de constituire daca constata ca sunt indeplinite, cumulativ, urmatoarele conditii:
a) proiectul actului constitutiv si planul organizatoric si
financiar pentru urmatorii 5 ani garanteaza gestiunea corecta si
prudenta a fondului de pensii; b) fondatorii dispun de resursele financiare necesare varsarii capitalului social prevazut de lege;
c) fondatorii nu au datorii catre bugetul de stat, bugetul
asigurarilor sociale de stat, bugetele locale si bugetele fondurilor
speciale; d) calitatea actionarilor si a membrilor propusi de consiliul de
administratie si comitetul de directie garanteaza gestiunea corecta si
prudenta a fondului de pensii; e) fondatorii, membrii propusi pentru consiliul de administratie
si comitetul de directie nu sunt in procedura de reorganizare judiciara
sau de faliment si nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul
unor persoane juridice, dupa caz; f) membrii propusi pentru consiliul de administratie si
comitetul de directie au onorabilitatea, pregatirea si experienta
profesionala necesare functiei pe care urmeaza sa o indeplineasca; g) denumirea administratorului nu este de natura sa induca in
eroare participantii, potentialii participanti sau alte persoane; h) administratorul aduce dovada varsarii integrale si in forma baneasca a capitalului social.
Art. 78 (1) Comisia respinge cererea pentru autorizare de constituire in urmatoarele situatii:
a) documentatia prezentata ramane incompleta sau nu este intocmita in conformitate cu dispozitiile legale in vigoare;
b) neindeplinirea uneia dintre conditiile prevazute la art. 77;
c) exista posibilitatea ca administrarea sa nu respecte
principiile prudentiale prevazute in prezenta lege si in normele
Comisiei. (2) Comisia informeaza fondatorii despre respingerea motivata a
cererii, in termen de 5 zile lucratoare de la decizia de respingere a
acesteia.
Art. 79 (1) Fondatorii
inregistreaza administratorul la registrul comertului in termen de 3
luni de la primirea deciziei de autorizare de constituire. (2) Depasirea termenului de 3 luni duce la pierderea valabilitatii autorizatiei de constituire.
(3) Autorizatia de constituire a unui administrator nu garanteaza si obtinerea autorizatiei de administrare.
Art. 80 (1) In vederea
obtinerii autorizatiei de administrare administratorul depune la
Comisie, in termen de 30 de zile calendaristice de la inmatriculare, o
cerere insotita de copii de pe ultimele versiuni ale documentelor
prevazute la art. 74, dovada varsarii capitalului social, precum si
orice alte documente prevazute prin normele Comisiei. (2) Termenul prevazut la alin. (1) poate fi depasit, cu
aprobarea Comisiei, in situatia in care, din motive obiective,
administratorului ii este necesar un timp mai mare pentru obtinerea
ultimelor versiuni ale documentelor necesare. (3) In situatia existentei unor modificari sau neconcordante ale
documentelor prezentate, altele decat cele cu privire la constituirea
administratorului, Comisia poate aplica, dupa caz, in mod
corespunzator, prevederile art. 75. (4) Comisia analizeaza cererea pentru autorizare de administrare
si procedeaza, in termen de 30 de zile calendaristice de la data
primirii ultimului set de documente si informatii, la aprobarea sau la
respingerea prin decizie a acesteia.
Art. 81 Comisia informeaza
administratorul despre respingerea motivata a cererii pentru autorizare
de administrare, in termen de 10 zile lucratoare de la adoptarea unei
astfel de decizii.
Art. 82 (1) Modificarea
continutului documentelor care au stat la baza autorizatiei de
administrare trebuie aprobata in prealabil de Comisie, cu exceptia
cazului in care o astfel de modificare este in afara controlului
administratorului. (2) Comisia analizeaza astfel de modificari in conformitate cu procedura de autorizare prevazuta la art. 77.
Art. 83 (1) Comisia retrage autorizatia de administrare a unui administrator in una dintre urmatoarele situatii:
a) pentru aceleasi motive pentru care respinge o cerere pentru autorizare de administrare;
b) autorizarea a fost obtinuta pe baza unor declaratii false sau prin orice alt mijloc ilegal;
c) neexercitarea activitatii de administrare a fondului de pensii pe o perioada de 3 luni;
d) rentabilitatea fondului de pensii s-a situat sub rentabilitatea minima timp de 8 trimestre consecutive;
e) neexecutarea sau executarea necorespunzatoare a obligatiilor
care rezulta din prezenta lege, din normele Comisiei sau din contractul
de administrare; f) la cererea administratorului respectiv;
g) actionarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea administratorului;
h) administratorul desfasoara alte activitati decat cele pentru care a fost autorizat;
i) nerespectarea prevederilor art. 59 alin. (2) si ale art. 60 alin. (3);
j) neintregirea capitalului social in termen;
k) neconstituirea fondului de rezerva sau neintregirea lui, dupa caz;
l) depasirea plafoanelor de investire prevazute la art. 25;
m) situatii care prejudiciaza grav interesele participantilor.
(2) Comisia informeaza administratorul despre retragerea motivata
a autorizatiei de administrare, in termen de 5 zile lucratoare de la
adoptarea unei astfel de decizii. (3) In termen de 5 zile lucratoare de la data ramanerii
definitive a deciziei, Comisia publica anuntul privind retragerea
autorizatiei de administrare in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a
IV-a, precum si in doua cotidiene centrale.
Art. 84 (1) In cazul in
care Comisia procedeaza la retragerea autorizatiei de administrare,
administratorul este obligat sa prezinte Comisiei situatia financiara a
fondului de pensii la data retragerii, auditata de un auditor
financiar. (2) In cazul in care decizia de retragere a autorizatiei de
administrare ramane definitiva, Comisia hotaraste instituirea
administrarii speciale.
Art. 85 Decizia de
respingere a autorizarii de constituire ori de administrare sau decizia
de retragere a autorizatiei de administrare poate fi atacata la
instanta de contencios administrativ competenta sa solutioneze asemenea
cauze, potrivit prevederilor art. 21.
Art. 86 Comisia emite norme privind:
a) continutul documentelor prevazute la art. 74;
b) metodologia de autorizare a constituirii, precum si de
autorizare a administrarii si de retragere a autorizatiei de
administrare a administratorului; c) reglementarea situatiei fondului de pensii, in cazul retragerii autorizatiei de administrare a administratorului.
Capitolul X - Veniturile administratorului
Art. 87 Veniturile administratorului se constituie din:
a) comision de administrare;
b) penalitati de transfer;
c) tarife pentru servicii la cerere, furnizate potrivit art. 116 alin. (2).
Art. 88 (1) Comisioanele de administrare se constituie prin:
a) deducerea unui procent din contributiile platite, dar nu mai
mult de 3,5%, cu conditia ca aceasta deducere sa fie facuta inainte de
convertirea contributiilor in unitati de cont; b) deducerea unui procent negociat de cel mult 10% din venitul
anual rezultat din investirea activelor fondului, cuvenite
participantilor, si efectuata potrivit art. 24. (2) Se excepteaza de la plata comisionului prevazut la alin. (1) lit. a) urmatoarele:
a) transferul de disponibilitati in cazul aderarii participantului la un alt fond de pensii;
b) drepturile cuvenite beneficiarilor care au calitatea de participant;
c) accesoriile aferente contributiilor.
(3) Comisionul de administrare stabilit in contractul de
administrare poate fi redus, prin decizie a administratorului, pentru
participantii care contribuie la acelasi fond de pensii pentru o
perioada mai mare de 5 ani.
Art. 89 Cuantumul tarifului pentru serviciu la cerere nu poate depasi costul efectiv al punerii la dispozitie a informatiilor.
Art. 90 Comisia emite norme cu privire la:
a) calculul si plata comisioanelor de administrare;
b) procedura de stabilire a tarifului pentru serviciu la cerere.
Capitolul XI - Supravegherea speciala
Art. 91 (1) Supravegherea
speciala are drept scop aplicarea unor masuri suplimentare pentru
limitarea riscurilor si asigurarea redresarii fondului de pensii, in
vederea protejarii intereselor participantilor si ale beneficiarilor. (2) Instituirea supravegherii speciale, precum si desemnarea consiliului de supraveghere speciala se fac de catre Comisie.
(3) Comisia notifica imediat administratorului si consiliului de coordonare instituirea supravegherii speciale.
(4) In termen de 30 de zile calendaristice de la notificare,
administratorul, cu acordul consiliului de coordonare, prezinta
Comisiei un plan de remediere a deficientelor sau de redresare
financiara, dupa caz. (5) Comisia analizeaza planul propus si se pronunta in termen de
30 de zile calendaristice de la primirea acestuia asupra oportunitatii
mentinerii procedurii de supraveghere speciala sau a retragerii
autorizatiei.
Art. 92 (1) Comisia instituie masura de supraveghere speciala in oricare dintre urmatoarele situatii:
a) rata de rentabilitate a fondului de pensii este mai mica decat
rata de rentabilitate minima a tuturor fondurilor de pensii pentru o
perioada de 4 trimestre consecutive; b) alte situatii care pot prejudicia interesele participantilor sau ale beneficiarilor.
(2) Supravegherea speciala se instituie pe o perioada de maximum un an.
Art. 93 (1) Consiliul de
supraveghere speciala este format din maximum 5 specialisti din cadrul
Comisiei, dintre care unul este desemnat in functia de presedinte. (2) Membrii consiliului de supraveghere speciala au acces la
toate documentele si evidentele fondului de pensii si ale
administratorului, fiind obligati sa pastreze confidentialitatea
informatiilor. (3) Consiliul de supraveghere speciala nu se substituie organelor de conducere ale administratorului.
Art. 94 (1) Consiliul de supraveghere speciala asista si supervizeaza activitatea administratorului referitoare la fondul de pensii.
(2) Consiliul de supraveghere speciala are urmatoarele atributii:
a) analizeaza situatia financiara a fondului de pensii si a
administratorului si prezinta Comisiei rapoarte periodice despre
aceasta; b) urmareste modul in care administratorul aplica masurile de
remediere a deficientelor constatate in actele de control intocmite de
organele de control ale Comisiei; c) urmareste realizarea planului de remediere a deficientelor
sau de redresare financiara a fondului de pensii, propus de
administrator; d) suspenda sau desfiinteaza actele de decizie ale
administratorului, contrare reglementarilor prudentiale sau care
determina deteriorarea situatiei financiare a fondului de pensii; e) propune Comisiei aplicarea de sanctiuni in situatia in care
administratorul nu respecta masurile dispuse de consiliul de
supraveghere speciala; f) alte atributii stabilite de Comisie.
(3) In perioada exercitarii supravegherii speciale, organele de
conducere ale administratorului nu pot hotari masuri contrare celor
dispuse de consiliul de supraveghere speciala.
Art. 95 (1) La revocarea
masurii de supraveghere speciala, consiliul de supraveghere speciala
intocmeste un raport final, pe care il prezinta Comisiei. (2) Raportul final cuprinde:
a) situatia financiara a fondului de pensii la sfarsitul perioadei de supraveghere speciala;
b) propuneri privind administrarea ulterioara a fondului de pensii;
c) propuneri de sanctionare sau de actionare in instanta a administratorului, dupa caz.
(3) In termen de 15 zile lucratoare de la primirea raportului,
Comisia adopta si comunica administratorului si consiliului de
coordonare decizia sa.
Art. 96 Masura de
instituire a supravegherii speciale, precum si decizia Comisiei
prevazuta la art. 95 alin. (3) pot fi contestate la instanta de
contencios administrativ competenta sa solutioneze asemenea cauze,
potrivit prevederilor art. 21.
Art. 97 Comisia emite norme privind:
a) procedura si conditiile de instituire si de revocare a masurii de supraveghere speciala;
b) desemnarea consiliului de supraveghere speciala si atributiile acestuia.
Capitolul XII - Administrarea speciala
Art. 98 (1) Administrarea
speciala are drept scop valorificarea activelor fondului de pensii, in
vederea protejarii drepturilor cuvenite participantilor si
beneficiarilor. (2) Desemnarea administratorului special se face de catre Comisie prin licitatie.
(3) Comisia notifica imediat administratorului si consiliului de
coordonare instituirea sau revocarea administrarii speciale, dupa caz. (4) Anuntul privind instituirea sau revocarea administrarii
speciale, precum si administratorul special desemnat se publica de
catre Comisie in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a, si in
doua cotidiene centrale.
Art. 99 (1) Comisia instituie masura de administrare speciala in oricare dintre urmatoarele situatii:
a) supravegherea speciala nu a redresat situatia financiara a fondului de pensii;
b) administratorului i s-a retras autorizatia de administrare;
c) fondului de pensii i s-a retras autorizatia.
(2) Administrarea speciala inceteaza cand Comisia constata ca toti
participantii si beneficiarii au aderat sau au fost repartizati la alte
fonduri de pensii si drepturile cuvenite acestora au fost transferate. (3) Administrarea speciala se instituie pe o perioada de maximum un an.
Art. 100 (1) Administrarea
speciala se exercita de catre o persoana juridica specializata, cu
experienta in domeniul financiar, bancar sau al asigurarilor, desemnata
de Comisie prin licitatie. (2) Administratorul special nu poate fi o persoana afiliata administratorului sau depozitarului.
(3) Plata administratorului special se suporta de catre administratorul inlocuit.
Art. 101 De la data instituirii administrarii speciale se aplica urmatoarele dispozitii:
a) administratorul fondului de pensii nu mai accepta contributii si nu mai percepe comisioane;
b) in termen de 3 luni, in baza notificarii administratorului
special, participantii si beneficiarii se pot transfera la alte fonduri
de pensii fara plata penalitatii de transfer; c) in termen de 30 de zile calendaristice de la expirarea
termenului prevazut la lit. b), administratorul special procedeaza la
repartizarea aleatorie a participantilor si a beneficiarilor care nu au
optat pentru un nou fond, conform prevederilor lit. b).
Art. 102 Administratorul
special notifica institutiilor de colectare si institutiilor de
evidenta noile fonduri de pensii pentru care participantii si
beneficiarii au optat sau la care au fost repartizati.
Art. 103 (1)
Administratorul special valorifica activele fondului de pensii,
calculeaza sumele cuvenite fiecarui participant si beneficiar si le
vireaza la noile fonduri de pensii la care acestia au fost repartizati,
cu respectarea ratei minime de rentabilitate. (2) In situatia in care prin valorificare rezulta diferente in
minus fata de sumele cuvenite participantilor si beneficiarilor,
acestea se suporta din fondul de rezerva al fostului administrator sau,
dupa caz, din fondul de rezerva si din fondul de garantare a pensiilor.
Art. 104 (1) In vederea
indeplinirii prevederilor art. 103 administratorul special transmite
Comisiei si consiliului de coordonare urmatoarele documente: a) o evaluare a situatiei financiare a fondului de pensii;
b) rapoarte preliminare;
c) raportul final al evaluarii fondului de pensii auditat de un
auditor financiar, strategia de valorificare a activelor fondului de
pensii, precum si o propunere referitoare la modalitatea si programul
transferului de disponibilitati catre alte fonduri de pensii, in termen
de 45 de zile calendaristice de la desemnarea sa. (2) Administratorul special are urmatoarele atributii:
a) aplica strategia aprobata de Comisie, in termenul stabilit de aceasta;
b) transforma activele fondului de pensii in lichiditati;
c) transfera sumele cuvenite participantilor si beneficiarilor la
fondurile de pensii la care acestia au aderat sau au fost repartizati,
dupa finalizarea procesului de valorificare a activelor fondului de
pensii.
Art. 105 Masura de
instituire a administrarii speciale sau desemnarea administratorului
special poate fi contestata la instanta de contencios administrativ
competenta sa solutioneze asemenea cauze, potrivit termenelor prevazute
la art. 21.
Art. 106 Comisia emite norme privind:
a) criteriile de selectare si conditiile pe care trebuie sa le indeplineasca administratorul special;
b) atributiile administratorului special, continutul si data depunerii rapoartelor preliminare si a raportului final;
c) procedurile de plata a administratorului special;
d) metodologia de repartizare aleatorie a participantilor si a beneficiarilor la alte fonduri de pensii;
e) metodologia de repartizare a sumelor rezultate din
valorificarea activului fondului de pensii intre participanti si
beneficiari.
Capitolul XIII - Fondul de rezerva
Art. 107 (1) De la data inceperii activitatii de administrare, administratorul este obligat sa constituie un fond de rezerva.
(2) Scopul fondului de rezerva il constituie asigurarea ratei
rentabilitatii fondului pana la nivelul ratei minime de rentabilitate,
precum si compensarea drepturilor participantilor sau ale
beneficiarilor, dupa caz, pana la nivelul cuvenit. (3) Fondul de rezerva se reintregeste anual si este supus auditarii unui auditor financiar.
Art. 108 (1) Fondul de
rezerva se constituie la nivelul stabilit prin normele Comisiei si se
reintregeste din resursele administratorului. (2) Activele fondului de rezerva se investesc numai in clasele de active prevazute la art. 24 lit. a)-c).
(3) Fondul de rezerva nu poate fi afectat de obligatii care aduc atingere capacitatii lui de a respecta obligatiile legale.
Art. 109 (1) Comisia verifica
periodic nivelul si modul de utilizare a fondului de rezerva si ia
masuri pentru intrarea in legalitate a administratorilor. (2) Comisia emite norme privind nivelul, constituirea, utilizarea si reintregirea fondului de rezerva.
Capitolul XIV - Auditorul financiar
Art. 110 (1) Situatiile
financiar-contabile ale oricarei entitati supuse autorizarii,
supravegherii si controlului Comisiei, conform prevederilor prezentei
legi, vor fi auditate de persoane fizice sau juridice, persoane active,
membre ale Camerei Auditorilor Financiari din Romania. (2) Modul de aplicare a prevederilor prezentului capitol se va
stabili in baza unui protocol incheiat intre Comisie si Camera
Auditorilor Financiari din Romania.
Art. 111 Auditorul
financiar intocmeste un raport de audit financiar, in conformitate cu
standardele de audit si cu normele profesionale emise de Camera
Auditorilor Financiari din Romania.
Art. 112 In termen de 30 de
zile calendaristice de la pierderea calitatii de membru activ a unui
auditor financiar, Camera Auditorilor Financiari din Romania informeaza
Comisia despre aceasta.
Art. 113 (1) Cheltuielile privind activitatea de audit financiar a administratorului se suporta de catre acesta.
(2) Cheltuielile privind activitatea de audit financiar a fondului
de pensii sunt cheltuieli de exploatare, care se suporta din fondul
respectiv. (3) Raportul de audit financiar al fondului de pensii nu poate
fi intocmit de acelasi auditor financiar mai mult de 5 ani consecutivi.
Art. 114 (1) Auditorul financiar nu poate delega raspunderea privind activitatea specifica.
(2) Incredintarea executarii anumitor obligatii catre un tert nu exonereaza de raspundere auditorul financiar.
Art. 115 Pentru deficientele
semnificative constatate in activitatea profesionala desfasurata de un
auditor financiar in legatura cu entitati supuse autorizarii,
controlului si supravegherii Comisiei, aceasta va sesiza Camera
Auditorilor Financiari din Romania si va solicita adoptarea masurilor
corespunzatoare, potrivit reglementarilor in vigoare.
Capitolul XV - Obligatii de transparenta
Art. 116 (1) Pe cheltuiala
sa, administratorul informeaza anual, in scris, participantii si
beneficiarii, la ultima adresa comunicata de acestia, despre: a) sumele virate cu titlu de contributii, transferuri de disponibilitati, accesoriile acestora, dupa caz;
b) penalitatile de transfer, dupa caz;
c) rata de rentabilitate a fondului de pensii, precum si rentabilitatea minima a tuturor fondurilor de pensii;
d) activul personal net.
(2) La cererea participantului sau a beneficiarului, dupa caz,
contra cost, administratorul este obligat sa il informeze pe acesta
despre activul sau personal net. (3) In cazul in care un participant sau un beneficiar din
Romania isi schimba locul de munca, domiciliul sau resedinta intr-un
alt stat, administratorul ii va comunica in scris informatiile
prevazute la alin. (1).
Art. 117 (1) Cererea
participantului sau a beneficiarului, dupa caz, privind evaluarea
activului personal net sau calculul dreptului de pensie privata, daca
este cazul, se solutioneaza de catre administrator, in termen de 30 de
zile calendaristice de la primire. (2) Raspunsul primit de la administrator poate fi contestat de
catre participant sau beneficiar, in termen de 45 de zile
calendaristice de la comunicare, la Comisie. (3) Comisia solutioneaza cererea participantului sau a
beneficiarului, pe baza datelor furnizate de administrator, in termen
de 30 de zile calendaristice de la depunerea acesteia.
Art. 118 (1)
Administratorul publica, pe cheltuiala sa, o brosura informativa despre
activitatea desfasurata in anul precedent, in termen de 15 zile
lucratoare de la data depunerii situatiei financiare anuale. (2) Brosura informativa contine urmatoarele informatii:
a) componenta consiliului de administratie si a comitetului de directie ale administratorului, daca este cazul;
b) numele actionarilor administratorului si procentul detinut de acestia din totalul actiunilor;
c) denumirea si sediul depozitarului;
d) indicatorii de rentabilitate ai fondului de pensii;
e) valoarea si procentul activelor fondului de pensii investite,
pe clase de active, precum si emitentii valorilor mobiliare care
reprezinta cel putin 1% din valoarea activelor fondului de pensii, in
ultima zi lucratoare a anului de raportare; f) valoarea comisioanelor percepute;
g) alte informatii prevazute in normele Comisiei.
(3) Informatiile publicate in brosura informativa sunt publicate
in cel putin doua cotidiene centrale, precum si in Monitorul Oficial al
Romaniei, Partea a IV-a. (4) Administratorul este obligat sa puna brosura informativa la
dispozitie oricarei persoane care doreste sa adere la fondul de pensii.
Art. 119 Administratorul
este obligat sa transmita Comisiei si consiliului de coordonare, in
termen de 30 de zile calendaristice de la data intocmirii situatiei
financiare anuale, urmatoarele informatii: a) raportul privind situatia financiara a fondului de pensii administrat;
b) situatia financiara anuala a administratorului;
c) rapoartele de audit ale fondului de pensii si ale administratorului, intocmite de un auditor financiar;
d) date despre investitiile care depasesc 5% din activele fondului de pensii;
e) brosura informativa;
f) alte informatii prevazute in normele Comisiei.
Art. 120 Comisia emite norme privind:
a) forma si continutul brosurii informative;
b) datele la care se transmit informatiile, continutul si perioada de raportare a acestora.
Capitolul XVI - Marketingul fondurilor de pensii
Art. 121 (1) Activitatea de marketing a fondului de pensii este condusa de administrator.
(2) Obtinerea acordului de aderare se face de catre administrator sau agenti de marketing.
(3) Administratorul este raspunzator pentru recrutarea, instruirea, monitorizarea si plata agentilor de marketing.
Art. 122 (1) Agentul de marketing isi desfasoara activitatea in temeiul contractului de mandat incheiat cu administratorul.
(2) Agentul de marketing are urmatoarele atributii:
a) prezinta potentialului participant aspectele relevante ale fondului de pensii;
b) obtine acordul de aderare a participantului la fondul de pensii;
c) transmite administratorului actul de aderare semnat de
participant, in original, in termen de 5 zile calendaristice de la
semnarea acestuia. (3) Activitatea agentului de marketing se desfasoara pe baza de comision suportat de administrator.
Art. 123 (1) Administratorului, agentilor de marketing si persoanelor afiliate acestora le este interzis:
a) sa transmita informatii false, inselatoare sau care pot crea o
impresie falsa despre fondul de pensii si administratorul acestuia; b) sa faca afirmatii sau previziuni despre evolutia unui fond de
pensii altfel decat in forma si modul prevazute in normele Comisiei; c) sa ofere beneficii colaterale in scopul de a convinge o
persoana sa adere la un fond de pensii sau sa ramana participant la
acesta; d) sa acorde foloase pentru facilitarea aderarii potentialilor participanti.
(2) In situatia in care materialele publicitare sunt susceptibile
sa induca in eroare, Comisia poate interzice publicarea si distribuirea
acestora si obliga la publicarea rectificarii in termen de 7 zile
lucratoare de la notificare.
Art. 124 Comisia emite norme privind:
a) activitatea de marketing a fondurilor de pensii;
b) raspunderea administratorului in relatia cu agentii de marketing.
Capitolul XVII - Depozitarul
Art. 125 (1) Administratorul
desemneaza un singur depozitar, caruia ii incredinteaza pastrarea
activelor fondului de pensii, pe baza unui contract de depozitare,
avizat in prealabil de Comisie. (2) Depozitarul poate pastra activele mai multor fonduri de
pensii, cu conditia de a evidentia operatiunile si inregistrarile
fiecarui fond de pensii separat de ale sale proprii si de cele ale
celorlalte fonduri de pensii.
Art. 126 Depozitarul nu
poate detine actiuni ale administratorului sau ale oricarei entitati
afiliate acestuia si nu poate avea nici o relatie de capital cu aceste
entitati.
Art. 127 (1) Pentru desfasurarea activitatii de depozitare, depozitarul trebuie sa detina un aviz valabil eliberat de Comisie.
(2) Pentru obtinerea avizului, depozitarul depune la Comisie o
cerere de avizare insotita de documente din care sa rezulte ca: a) obiectul de activitate autorizat de Banca Nationala a Romaniei cuprinde activitatea de depozitare a fondurilor de pensii;
b) nu se afla in procedura de supraveghere speciala sau de administrare speciala bancara;
c) nu este persoana afiliata;
d) taxa de avizare a fost platita;
e) indeplineste alte cerinte prevazute in normele Comisiei.
Art. 128 (1) Comisia poate
solicita depozitarului, in termen de 30 de zile calendaristice de la
primirea cererii de avizare, documente si informatii suplimentare, pe
care acesta trebuie sa le furnizeze in maximum 30 de zile
calendaristice de la data primirii solicitarii. (2) Comisia poate verifica orice aspect legat de cererea de
avizare, fiind indreptatita sa se adreseze autoritatilor competente si
sa obtina de la acestea orice documente si informatii pe care le
considera relevante, in conditiile legii.
Art. 129 Comisia analizeaza
cererea de avizare si procedeaza, in termen de 30 de zile
calendaristice, la aprobarea sau la respingerea, prin decizie, a
acesteia.
Art. 130 Comisia aproba cererea de avizare daca constata ca sunt indeplinite, cumulativ, conditiile de avizare.
Art. 131 (1) Comisia respinge cererea de avizare in urmatoarele situatii:
a) documentatia prezentata este incompleta la primirea ultimului
set de documente si informatii sau nu este intocmita in conformitate cu
dispozitiile legale in vigoare; b) neindeplinirea uneia dintre conditiile de avizare.
(2) Comisia informeaza depozitarul despre respingerea motivata a
cererii, in termen de 5 zile lucratoare de la luarea deciziei.
Art. 132 Modificarea
continutului documentelor care au stat la baza avizarii trebuie
aprobata in prealabil de Comisie, in conformitate cu procedura de
avizare.
Art. 133 (1) Comisia retrage avizul depozitarului in una dintre urmatoarele situatii:
a) pentru aceleasi motive pentru care respinge cererea de avizare;
b) avizul a fost obtinut pe baza unor declaratii false sau prin orice alt mijloc ilegal;
c) neexercitarea activitatii de depozitare pe o perioada de un an;
d) la cererea depozitarului respectiv;
e) actionarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea depozitarului;
f) depozitarea unui fond de pensii neautorizat;
g) neexecutarea sau executarea necorespunzatoare a obligatiilor
care rezulta din prezenta lege, din normele Comisiei sau din contractul
de depozitare; h) situatii care prejudiciaza grav interesele participantilor.
(2) Comisia informeaza depozitarul, administratorul si Banca
Nationala a Romaniei despre retragerea motivata a avizului, in termen
de 5 zile lucratoare de la luarea deciziei. (3) In situatia retragerii avizului depozitarului, acesta este
obligat sa prezinte Comisiei raportul privind activele fondului de
pensii care i-au fost incredintate, auditat de un auditor financiar, pe
cheltuiala depozitarului.
Art. 134 In exercitarea atributiilor sale depozitarul este obligat:
a) sa depoziteze si sa pastreze in siguranta activele financiare ale fondului de pensii;
b) sa calculeze zilnic valoarea activului net si a unitatii de
cont si sa transmita imediat aceste informatii administratorului si
Comisiei; c) sa tina evidenta conturilor individuale si actualizarea acestora;
d) sa transmita administratorului informatiile solicitate in domeniul reglementat in prezenta lege;
e) sa respecte instructiunile primite de la administrator;
f) sa efectueze transferurile de disponibilitati;
g) sa indeplineasca alte obligatii prevazute in normele Comisiei.
Art. 135 Activele fondului de pensii nu pot face obiectul executarii silite a depozitarului si nici al unei tranzactii.
Art. 136 (1) Depozitarul nu
poate fi exonerat de raspundere si raspunderea sa nu poate fi limitata
prin incredintarea obligatiilor sale unei alte entitati, sub sanctiunea
nulitatii. (2) Comisia poate obliga administratorul sa inlocuiasca
depozitarul daca structura financiara si organizatorica a acestuia s-a
deteriorat substantial si activele fondului de pensii sunt puse in
pericol.
Art. 137 (1) In situatia
rezilierii contractului de depozitare, administratorul notifica imediat
Comisiei si desemneaza un nou depozitar. (2) Inlocuirea depozitarului se face astfel incat sa fie asigurata continuitatea activitatii de depozitare.
(3) Fostul depozitar transmite noului depozitar, in termen de 30
de zile calendaristice de la desemnarea acestuia, activele fondului de
pensii si copii de pe documentele privind activitatea sa in legatura cu
acesta. (4) Comisia publica anuntul privind retragerea avizului
depozitarului in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a, precum
si in doua cotidiene centrale, in termen de 5 zile lucratoare de la
luarea deciziei de retragere a avizului depozitarului.
Art. 138 Decizia de
respingere a cererii de avizare sau retragerea avizului poate fi
atacata la instanta de contencios administrativ competenta sa
solutioneze asemenea cauze, potrivit prevederilor art. 21.
Art. 139 (1) Comisia emite
norme privind criteriile de avizare si de retragere a avizului pentru
depozitar, cu consultarea Bancii Nationale a Romaniei. (2) Comisia emite norme privind:
a) obligatiile depozitarului in domeniul reglementat de prezenta lege;
b) contractul-cadru de depozitare;
c) calculul si plata comisionului de depozitare.
Capitolul XVIII - Pensia privata
Art. 140 (1) Participantul alege furnizorul pensiei private.
(2) Furnizorul de pensii nu poate refuza o cerere de pensie privata daca persoana indeplineste conditiile legale.
(3) Furnizorul de pensii stabileste cuantumul pensiei private pe
baza calculului actuarial si a activului personal net aflat in contul
participantului. (4) Penalitatea de transfer nu se aplica in situatia
transferului de disponibilitati dintre administrator si furnizorul de
pensii.
Art. 141 (1) Participantul
are dreptul la o pensie privata de la data indeplinirii conditiilor de
pensionare pentru limita de varsta in sistemul public. (2) La momentul deschiderii dreptului la pensia privata, suma
cuvenita participantului nu poate fi mai mica decat valoarea
contributiilor platite, ajustata cu indicele de consum al preturilor
intervenit intre data platii contributiei respective si data
pensionarii, a transferurilor de disponibilitati si accesoriilor
acestora, diminuate cu penalitatile de transfer si comisioanele legale.
Art. 142 (1) Activul personal net este folosit exclusiv pentru achizitionarea unei pensii private.
(2) Fac exceptie de la prevederile alin. (1) urmatoarele categorii:
a) beneficiarii care nu au calitatea de participant;
b) persoanele pensionate de invaliditate pentru afectiuni care nu
mai permit reluarea activitatii, definite prin prevederile Legii nr.
19/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, si al caror activ
personal net la data retragerii este prea mic pentru a putea primi o
pensie privata; c) persoanele al caror activ personal net la data retragerii este prea mic pentru a putea primi o pensie privata.
(3) In termen de 30 de zile calendaristice de la dovedirea
incadrarii in una dintre situatiile prevazute la alin. (2), persoana
indreptatita primeste o plata unica sau plati esalonate in rate pe o
durata de maximum 5 ani, la cerere. (4) In cazul nerespectarii termenului prevazut la alin. (3),
administratorul datoreaza dobanzi si penalitati de intarziere in
acelasi cuantum cu cele stabilite pentru neplata obligatiilor bugetare.
Art. 143 (1) Pensia privata
se plateste participantului, mandatarului desemnat de acesta prin
procura speciala sau reprezentantului legal al acestuia. (2) Cheltuielile ocazionate de plata pensiilor private se suporta de catre participant.
(3) In cazul schimbarii locului de munca, a domiciliului sau a
resedintei in alta tara, participantul sau beneficiarul pastreaza
dreptul la pensia privata din Romania si aceasta se plateste in acel
stat, in cuantumul ramas dupa scaderea tuturor taxelor si cheltuielilor
aferente platii.
Capitolul XIX - Supraveghere si control
Art. 144 (1) Comisia de
Supraveghere a Fondurilor de Pensii se infiinteaza cel mai tarziu la
data de 1 ianuarie 2007, prin desprinderea departamentului specializat
in supravegherea pensiilor ocupationale din cadrul Comisiei de
Supraveghere a Asigurarilor. Pana la data mentionata Parlamentul va
numi presedintele si membrii Consiliului Comisiei, in conditiile
prezentei legi. (2) Comisia este subordonata Parlamentului si prezinta rapoarte
acestuia prin comisiile pentru buget, finante si banci ale Senatului si
Camerei Deputatilor.
Art. 145 (1) Comisia are
drept scop protejarea intereselor participantilor si ale
beneficiarilor, asigurarea bunei functionari a pietei fondurilor de
pensii si informarea publicului asupra acesteia. (2) In vederea indeplinirii obiectivului prevazut la alin. (1),
Comisia reglementeaza, coordoneaza si controleaza activitatea
entitatilor cu atributii in domeniul fondurilor de pensii administrate
privat.
Art. 146 Pentru desfasurarea activitatii sale Comisia are, in principal, urmatoarele atributii:
a) acordarea sau retragerea avizelor si autorizatiilor fondurilor de pensii, administratorilor si depozitarilor;
b) supravegherea si controlul activitatii din domeniul reglementat de prezenta lege;
c) instituirea si revocarea masurii de supraveghere speciala a fondului de pensii;
d) instituirea administrarii speciale;
e) intocmirea si actualizarea Registrului fondurilor de pensii;
f) emiterea de norme privind sistemul fondurilor de pensii, in domeniul propriu de competenta;
g) informarea si educarea populatiei cu privire la sistemul fondurilor de pensii;
h) alte activitati prevazute de prezenta lege.
Art. 147 (1) In scopul
intaririi stabilitatii si integritatii sistemului de pensii
administrate privat si a sistemului financiar, in general, Comisia
colaboreaza cu alte institutii si autoritati din tara si din
strainatate, acestea cuprinzand, in special, autoritatile insarcinate
cu supravegherea institutiilor bancare, financiare, de asigurari si a
pietelor financiare. (2) Colaborarea se va realiza prin schimb de informatii sau in
orice alt mod, potrivit legii si/sau acordurilor incheiate cu
institutiile si autoritatile prevazute la alin. (1), in scopul
indeplinirii atributiilor lor specifice si in conditii de reciprocitate
si de asigurare a confidentialitatii informatiilor astfel furnizate. (3) Institutiile si autoritatile publice vor furniza Comisiei
informatiile pe care le considera necesare sau care sunt solicitate de
aceasta, in scopul realizarii unei supravegheri eficiente si al
indeplinirii obiectivelor Comisiei. (4) Dupa consultarea cu alte institutii competente, dupa caz, Comisia emite, in principal, norme privind:
a) infiintarea si administrarea fondurilor de pensii;
b) investitiile fondurilor de pensii;
c) participantii la fondurile de pensii, contributiile si conturile acestora;
d) infiintarea, functionarea si lichidarea administratorilor;
e) finantarea administratorilor;
f) fondul de rezerva;
g) activitatea de depozitare a activelor fondurilor de pensii;
h) pensiile private;
i) obligatiile de informare;
j) evidenta contabila distincta pentru perioadele contributive si de plata a pensiilor private;
k) supravegherea si controlul domeniului.
Art. 148 Comisia are sediul in municipiul Bucuresti.
Art. 149 (1) Cheltuielile privind administrarea Comisiei sunt finantate integral din venituri proprii.
(2) Veniturile bugetului Comisiei se constituie din:
a) taxe pentru autorizare si avizare;
b) taxe lunare platite de administratori si/sau de furnizori de pensii;
c) alte surse de finantare.
(3) Cuantumul taxelor prevazute la alin. (2) se stabileste astfel:
a) valoarea in lei, calculata la cursul de schimb al Bancii
Nationale a Romaniei la data efectuarii platii, a 10.000 euro pentru
taxa de autorizare a administratorului; b) valoarea in lei, calculata la cursul de schimb al Bancii
Nationale a Romaniei la data efectuarii platii, a 10.000 euro pentru
taxa de autorizare a fondului de pensii; c) valoarea in lei, calculata la cursul de schimb al Bancii
Nationale a Romaniei la data efectuarii platii, a 10.000 euro pentru
taxa de avizare a depozitarului; d) cuantumul taxei lunare platite de fondul de pensii, dar nu
mai mult de 0,15%, reprezinta procentul stabilit de Comisie, aplicat la
valoarea activului financiar al fondului de pensii. (4) Taxele de autorizare sau de avizare sunt suportate de solicitant si nu se returneaza.
(5) Taxele prevazute la alin. (2), in cuantumurile stabilite la
alin. (3), sunt suportate de solicitant, iar modalitatea de plata a
acestora este stabilita prin normele Comisiei. (6) Pentru nevirarea la termen a taxei prevazute la alin. (3)
lit. d), Comisia va calcula majorari de intarziere, in conformitate cu
reglementarile in vigoare referitoare la sumele nevirate la termen la
bugetul de stat.
Art. 150 (1) Excedentul bugetului Comisiei se reporteaza in anul urmator.
(2) Comisia elaboreaza anual proiectul bugetului propriu, pe care il supune spre aprobare Parlamentului.
(3) Pana la data de 31 mai a fiecarui an, Comisia supune spre
aprobare Parlamentului executia bugetului si raportul privind
activitatea proprie pe anul precedent.
Art. 151 (1) Comisia este condusa de un consiliu format din 5 persoane, respectiv un presedinte, un vicepresedinte si 3 membri.
(2) Presedintele Consiliului Comisiei, care este si presedintele
Comisiei, este numit si revocat de catre Parlament, la propunerea
Presedintelui Romaniei. (3) Vicepresedintele si cei 3 membri ai Consiliului Comisiei
sunt propusi de comisiile reunite pentru buget, finante si banci,
precum si de comisiile de munca si protectie sociala ale Senatului si
Camerei Deputatilor. (4) Vicepresedintele Consiliului Comisiei se nominalizeaza pe
functie in lista de propuneri care se supune spre aprobare
Parlamentului. (5) Numirea membrilor Consiliului Comisiei se face de pe lista
comuna cu 4 propuneri, inaintata celor doua Camere ale Parlamentului,
prin raport comun al comisiilor prevazute la alin. (3). (6) Numirea presedintelui, a vicepresedintelui si a celor 3
membri ai Consiliului Comisiei se face in sedinta comuna a celor doua
Camere ale Parlamentului, cu votul majoritatii deputatilor si
senatorilor. (7) Membrii Consiliului Comisiei trebuie sa indeplineasca urmatoarele conditii:
a) sa fie cetateni romani cu domiciliul in Romania, cu o buna
reputatie si pregatire profesionala si cu o vechime de cel putin 5 ani
in activitatea financiar-bancara, de asigurari si reasigurari,
legislativa sau executiva in domeniul asigurarilor sociale; b) sa nu fie membri ai vreunui partid politic pe perioada exercitarii mandatului;
c) sa nu exercite o alta profesie sau sa nu ocupe o functie
publica sau privata, cu exceptia activitatii didactice in invatamantul
superior; d) sa nu fie membri, atat ei, cat si membrii familiilor lor, in
nici un consiliu de administratie si nici actionari semnificativi ai
societatilor comerciale care au vreo legatura economico-comerciala cu
persoanele juridice, subiecte ale supravegherii Comisiei; e) sa nu fi fost declarati faliti sau sa nu fi facut parte din
conducerea unei societati de asigurare sau financiar-bancare, care, sub
orice forma, si-a incetat activitatea si nu si-a respectat obligatiile
fata de terti; f) sa nu aiba cazier judiciar;
g) sa nu fi fost condamnati printr-o hotarare judecatoreasca definitiva.
(8) Calitatea de membru al Consiliului Comisiei inceteaza in urmatoarele situatii:
a) la expirarea termenului pentru care a fost numit;
b) prin demisie;
c) prin revocarea de catre Parlament;
d) la aparitia unei incompatibilitati sau a unui impediment dintre cele prevazute la alin. (7);
e) prin inlocuire, conform alin. (14).
(9) Membrii Consiliului Comisiei au obligatia sa notifice de
indata, in scris, Parlamentului aparitia oricareia dintre situatiile de
incompatibilitate prevazute la alin. (7); pana la decizia
Parlamentului, membrul Consiliului Comisiei este suspendat de drept. (10) Membrii Consiliului Comisiei, precum si personalul acesteia
insarcinat sa exercite atributii de supraveghere nu raspund civil ori
penal, dupa caz, daca instantele judecatoresti constata indeplinirea
sau omisiunea indeplinirii de catre aceste persoane, cu buna-credinta
si fara neglijenta, a oricarui act ori fapt in legatura cu exercitarea,
in conditiile legii, a atributiilor de supraveghere. (11) Revocarea Consiliului Comisiei, in totalitate sau
individual, se face de autoritatea care l-a numit, pe baza procedurii
prevazute la alin. (2) si (3). (12) Durata mandatului de membru al Consiliului Comisiei este de 5 ani, fiecare membru putand fi reinvestit.
(13) Presedintele va fi numit pentru un mandat de 7 ani.
(14) In cazul imposibilitatii definitive de exercitare a
mandatului de catre unul dintre membri, comisiile parlamentare
mentionate la alin. (3) vor propune persoana care urmeaza sa fie numita
de Parlament pentru durata restanta a mandatului. (15) Se considera imposibilitate definitiva de exercitare a
mandatului orice imprejurare care creeaza o indisponibilitate cu o
durata de 90 de zile consecutive.
Art. 152 (1) Presedintele
Comisiei trebuie sa fie cetatean roman si sa aiba onorabilitatea,
pregatirea si experienta profesionala necesare pentru a ocupa aceasta
functie. (2) Presedintele Comisiei:
a) nu poate fi sot si nici ruda pana la gradul al treilea cu
Presedintele Romaniei, presedintii Camerelor Parlamentului, membrii
Guvernului, guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei, presedintele
Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor si presedintele Comisiei
Nationale a Valorilor Mobiliare; b) nu poate fi membru in consiliul de administratie al unui administrator sau depozitar;
c) nu poate fi actionar al unui administrator sau depozitar;
d) nu poate fi membru al unui partid politic;
e) nu trebuie sa aiba cazier judiciar.
(3) Presedintele Comisiei poate fi revocat numai pentru urmatoarele motive:
a) abateri grave de la obligatiile care ii revin;
b) condamnare penala;
c) incalcarea prevederilor alin. (2) si ale art. 154 alin. (2);
d) imposibilitatea definitiva de exercitare a mandatului.
Art. 153 Structura organizatorica a Comisiei si atributiile conducerii si ale personalului de executie se stabilesc prin norme proprii.
Art. 154 (1) Personalul de
specialitate al Comisiei trebuie sa aiba o buna pregatire profesionala
si experienta in domeniul economic, financiar-contabil, investitii,
managementul afacerilor, stiinte actuariale sau juridice. (2) Presedintele, membrii Consiliului Comisiei, precum si personalul de specialitate al Comisiei sunt obligati:
a) sa nu accepte nici un fel de plata, post sau functie, sa nu
presteze servicii si sa nu detina actiuni la administratori, depozitari
sau la persoanele afiliate acestora; b) sa nu detina nici o functie politica eligibila si sa nu candideze pentru o astfel de functie.
(3) Presedintele, membrii Consiliului Comisiei, precum si
personalul de specialitate al Comisiei sunt obligati, pe intreaga
durata a mandatului sau a contractului de munca, sa pastreze stricta
confidentialitate a oricarei informatii obtinute in cursul sau ca
urmare a exercitarii functiei ori a prerogativelor prevazute prin
prezenta lege, precum si pe o perioada de 2 ani de la data incetarii
acestora. (4) Fac exceptie de la prevederile alin. (3) situatiile in care
informatia este divulgata in exercitiul unei functii sau prerogative in
legatura cu activitatea Comisiei sau daca exista o hotarare
judecatoreasca in acest sens. (5) In cazul imposibilitatii temporare de exercitare a
prerogativelor presedintelui Comisiei, reprezentarea acesteia revine de
drept vicepresedintelui. (6) Daca atat presedintele, cat si vicepresedintele Comisiei se
afla in imposibilitate de exercitare a prerogativelor, reprezentarea
Comisiei va fi asigurata de decanul de varsta dintre cei 3 membri. (7) Consiliul Comisiei delibereaza valabil in prezenta a cel
putin 3 dintre membrii sai, incluzand presedintele sau, in absenta
acestuia, vicepresedintele. (8) Hotararile sunt adoptate cu votul majoritatii membrilor
prezenti, iar in caz de balotaj, votul presedintelui sau, in absenta
acestuia, cel al vicepresedintelui este decisiv. (9) Hotararea adoptata este obligatorie pentru toti membrii
Consiliului Comisiei, membrii care au votat impotriva si cei absenti
putandu-si consemna opinia separata in procesul-verbal al sedintei
respective. (10) Membrii Consiliului Comisiei isi exercita mandatul potrivit
legii. Ei raspund pentru activitatea lor in mod solidar, cu exceptia
situatiei in care au votat impotriva unei hotarari si au consemnat
opinia separata in procesul-verbal. (11) Pentru indeplinirea atributiilor sale Comisia adopta norme,
avize si decizii, sub semnatura presedintelui, dupa deliberare in
sedinte, tinute conform dispozitiilor alin. (7)-(9). (12) Comisia adopta norme care sunt puse in aplicare prin ordin
al presedintelui, iar actele individuale sunt deciziile si avizele.
Art. 155 Registrul fondurilor de pensii cuprinde:
a) denumirea fondului de pensii;
b) sediul, numarul de ordine in registrul comertului, codul unic
de inregistrare, precum si lista membrilor consiliului de administratie
si ai comitetului de directie, daca este cazul, ale administratorilor,
depozitarilor si auditorilor financiari; c) codurile autorizatiilor si avizelor prevazute de prezenta lege;
d) alte informatii precizate in normele Comisiei.
Art. 156 (1) Comisia controleaza entitatile implicate, in domeniul de competenta, cel putin o data pe an.
(2) Persoanele autorizate de Comisie pentru efectuarea controlului au dreptul:
a) de acces in sediile administratorilor sau ale depozitarilor;
b) de acces la orice registre, documente, fisiere sau alte evidente;
c) sa obtina eliberarea de copii de pe orice registre, documente, fisiere sau alte evidente privind fondurile de pensii;
d) sa obtina orice informatii de la membrii organelor statutare de
conducere ale persoanelor la care se efectueaza controlul privind
activitatile desfasurate in relatia cu fondul de pensii. (3) Persoanele autorizate pentru efectuarea controlului
redacteaza un raport pe care il inainteaza Comisiei, iar aceasta
instiinteaza persoana controlata despre neregulile constatate,
stabileste masurile necesare si aplica sanctiunile corespunzatoare,
dupa caz. (4) Persoana controlata poate contesta masurile sau sanctiunile
aplicate in baza raportului de control la instanta de contencios
administrativ competenta sa solutioneze asemenea cauze, conform legii.
Art. 157 (1) Comisia
publica, in termen de 6 luni de la sfarsitul fiecarui an, un raport
privind evolutia fondurilor de pensii din anul precedent. (2) Raportul contine date despre sistemul fondurilor de pensii,
o prezentare a modului de aplicare a legislatiei in domeniu, o
prezentare a activitatilor Comisiei si alte informatii de interes
general.
Art. 158 (1) In primii 5
ani de la data intrarii in vigoare a prezentei legi, Comisia
colaboreaza cu un consultant cu experienta internationala in
supravegherea si administrarea fondurilor de pensii. (2) Comisia stabileste conditiile si criteriile de selectare a consultantului.
Art. 159 (1) Orice persoana
interesata si care se considera vatamata intr-un drept al sau de catre
o persoana sau o entitate cu atributii in domeniul reglementat de
prezenta lege poate formula o sesizare catre Comisie. (2) Comisia este obligata sa comunice un raspuns petentului,
care poate fi contestat la instanta de contencios administrativ
competenta sa solutioneze asemenea cauze, in termen de 30 de zile
calendaristice de la comunicare. (3) Dupa epuizarea cailor administrative de atac, persoanele
prevazute la alin. (1) se pot adresa instantelor judecatoresti
competente, potrivit legii.
Art. 160 Comisia are
calitate procesuala activa si poate interveni in orice proces impotriva
administratorilor, depozitarilor, altor organisme sau persoane care se
afla intr-o relatie juridica cu acestia, fie in mod direct, fie in mod
indirect, atunci cand o astfel de actiune este necesara in scopul
protejarii intereselor participantilor si ale beneficiarilor.
Art. 161 Comisia participa
in calitate de membru sau reprezinta Romania la asociatiile
internationale ale autoritatilor de reglementare si supraveghere, la
conferintele si intalnirile internationale in domeniul pensiilor
administrate privat.
Capitolul XX - Fondul de garantare a pensiilor
Art. 162 (1) Drepturile
dobandite de participanti si de beneficiari in cadrul sistemului de
pensii administrate privat sunt garantate prin utilizarea Fondului de
garantare a pensiilor. (2) Organizarea, functionarea si administrarea Fondului de garantare a pensiilor se stabilesc prin lege.
(3) In cazul neachitarii integrale a drepturilor cuvenite
participantilor si beneficiarilor de catre entitatile implicate,
diferenta se suporta de catre Fondul de garantare a pensiilor. (4) Diferenta prevazuta la alin. (3) se recupereaza de catre
Fondul de garantare a pensiilor pe baza unei actiuni in regres
indreptate impotriva entitatilor implicate.
Art. 163 (1) Fondul de
garantare a pensiilor se finanteaza din contributiile
administratorilor, precum si din venitul rezultat din investirea
acestora. (2) Sumele din Fondul de garantare a pensiilor se pot investi in depozite bancare si titluri de stat.
Capitolul XXI - Raspunderea juridica
Art. 164 (1) Incalcarea prevederilor prezentei legi atrage raspunderea civila, contraventionala sau penala, dupa caz.
(2) Administratorul si auditorul financiar raspund fata de
participanti si beneficiari, dupa caz, pentru prejudiciile cauzate prin
neexecutarea sau executarea necorespunzatoare a obligatiilor care le
revin, cu exceptia cazurilor de forta majora.
Art. 165 (1) Constituie contraventii urmatoarele fapte:
a) nerespectarea unuia dintre termenele prevazute la art. 18 alin.
(2), art. 28 alin. (1), art. 38 alin. (4), art. 63 alin. (3), art. 104
alin. (1) lit. c), art. 117 alin. (1), art. 118 alin. (1), art. 119 si
art. 137 alin. (3); b) nerespectarea prevederilor art. 5 referitoare la egalitatea
de tratament a participantilor si beneficiarilor, nerespectarea
prevederilor art. 27 referitoare la investirea si instrainarea
activelor fondului de pensii de catre administrator, nerespectarea
prevederilor art. 61 alin. (2) referitoare la reintregirea capitalului
social de catre administrator; c) nerespectarea prevederilor art. 65 privind incompatibilitatea
membrilor consiliului de administratie si ai comitetului de directie,
dupa caz; d) nerespectarea obligatiei administratorului de a furniza
informatii participantilor si beneficiarilor, prevazuta la art. 116. (2) Contraventiile prevazute la alin. (1) se sanctioneaza dupa cum urmeaza:
a) cele prevazute la lit. a), cu amenda de la 30.000.000 lei la 70.000.000 lei;
b) cele prevazute la lit. b), cu amenda de la 150.000.000 lei la 200.000.000 lei;
c) cele prevazute la lit. c) si d), cu amenda de la 50.000.000 lei la 100.000.000 lei.
(3) Constatarea contraventiilor se face de persoanele autorizate potrivit prevederilor art. 156 alin. (2).
(4) Aplicarea sanctiunilor corespunzatoare se face prin decizie a
Comisiei, emisa in baza procesului-verbal de constatare a faptelor ce
constituie contraventii. (5) Procesul-verbal de constatare a contraventiei isi produce
efectele de la data comunicarii deciziei prevazute la alin. (4) catre
persoana sanctionata. (6) Impotriva sanctiunilor aplicate se poate introduce plangere
la instanta de contencios administrativ competenta sa solutioneze
asemenea cauze, potrivit legii, in termen de 15 zile lucratoare de la
comunicare. (7) Contravenientul poate achita, in termen de cel mult 48 de
ore de la data comunicarii procesului-verbal, jumatate din minimul
amenzii prevazute la alin. (2), constatatorul facand mentiune despre
aceasta posibilitate in procesul-verbal.
Art. 166 Fapta persoanei
din a carei vina se desfasoara fara autorizatie sau aviz o activitate
pentru care prezenta lege prevede obligatia detinerii unei autorizatii
sau a unui aviz valabil din partea Comisiei constituie infractiune si
se pedepseste cu inchisoare de la 3 la 7 ani.
Art. 167 Fapta persoanei
din vina careia contributia la fondul de pensii nu este virata sau este
utilizata in alte scopuri decat prevede prezenta lege constituie
infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la 6 luni la 2 ani sau cu
amenda.
Art. 168 Fapta agentului de
marketing de a prezenta cu rea-credinta acte de aderare cu informatii
care nu corespund realitatii constituie infractiune si se pedepseste cu
inchisoare de la 3 la 7 ani.
Art. 169 Fapta persoanei de
a folosi fara drept sintagma fond de pensii prevazuta la art. 56 alin.
(1) constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la un an
la 3 ani sau cu amenda.
Art. 170 Nerespectarea de
catre presedintele, membrii Consiliului Comisiei si personalul de
specialitate al Comisiei a prevederilor art. 154 alin. (2) lit. a)
constituie infractiune si se pedepseste cu inchisoare de la 2 la 4 ani
sau cu amenda.
Art. 171 Nerespectarea de
catre presedintele, membrii Consiliului Comisiei si personalul de
specialitate al Comisiei a prevederilor art. 154 alin. (3) referitoare
la pastrarea confidentialitatii informatiilor constituie infractiune si
se pedepseste cu inchisoare de la un an la 3 ani sau cu amenda.
Art. 172 Cererile
participantilor sau ale beneficiarilor indreptate impotriva
administratorului, angajatorului sau Comisiei, adresate instantei in a
carei raza teritoriala isi are domiciliul reclamantul, sunt scutite de
taxa de timbru.
Capitolul XXII - Dispozitii tranzitorii si finale
Art. 173 Pana la data
infiintarii Comisiei, toate atributiile acesteia prevazute de prezenta
lege, cu exceptia celor prevazute la art. 175, sunt exercitate de catre
departamentul specializat in supravegherea pensiilor ocupationale din
cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor.
Art. 174 (1) La data
infiintarii Comisiei, departamentul specializat in supravegherea
pensiilor ocupationale din cadrul Comisiei de Supraveghere a
Asigurarilor va fi preluat de Comisie, salariatii departamentului fiind
transferati in functii similare. (2) In termen de 30 de zile calendaristice de la infiintarea
Comisiei, autoritatile competente repartizeaza Comisiei un sediu
corespunzator. (3) In primii 3 ani de la infiintare, cheltuielile Comisiei vor fi finantate integral de la bugetul de stat.
(4) Sumele acordate de la bugetul de stat in conformitate cu
prevederile alin. (3) vor fi rambursate de Comisie in urmatorii 3 ani. (5) Salarizarea presedintelui, a membrilor Consiliului Comisiei
si a personalului de specialitate al Comisiei este similara cu
salarizarea practicata de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor si de
Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare si se stabileste prin hotarare
a Consiliului Comisiei.
Art. 175 (1) In termen de
60 de zile calendaristice de la validarea presedintelui si a membrilor
Consiliului Comisiei de catre Parlament, Comisia isi stabileste
structura organizatorica, elaboreaza regulamentul de organizare si
functionare si incepe angajarea personalului de specialitate. (2) In termen de 30 de zile calendaristice de la aprobarea
regulamentului de organizare si functionare, Comisia va adopta normele
in aplicarea prezentei legi, preluate de la departamentul specializat
in supravegherea pensiilor ocupationale din cadrul Comisiei de
Supraveghere a Asigurarilor, cu consultarea Comisiei Nationale a
Valorilor Mobiliare, Bancii Nationale a Romaniei, Ministerului
Finantelor Publice, Casei Nationale de Pensii si Alte Drepturi de
Asigurari Sociale si a altor institutii competente. (3) In termen de 4 luni de la elaborarea normelor de aplicare a
prezentei legi, Comisia organizeaza si desfasoara procedurile legale de
autorizare. (4) In termen de 4 luni de la acordarea autorizatiilor
administratorilor, Comisia organizeaza si urmareste desfasurarea si
incheierea procedurii de alegere si aderare la fondurile de pensii de
catre participanti. (5) In termen de 30 de zile calendaristice de la incheierea
procedurii de alegere, se repartizeaza din oficiu participantii care nu
si-au definit optiunea la fondurile de pensii. (6) Incepand cu data de 1 ianuarie 2008, administratorii incep colectarea contributiilor de participanti.
Art. 176 In termen de un an
de la intrarea in vigoare a prezentei legi, Comisia va adera cu
amendamente specifice la Protocolul de colaborare incheiat intre Banca
Nationala a Romaniei, Comisia de Supraveghere a Asigurarilor si Comisia
Nationala a Valorilor Mobiliare.
Art. 177 Incepand cu data
la care un asigurat devine participant la un fond de pensii si plateste
contributie, numarul lunar de puncte stabilit pentru acesta, conform
Legii nr. 19/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, se
corecteaza cu raportul dintre contributia datorata la sistemul public
de pensii si contributia stabilita prin legea bugetului asigurarilor
sociale de stat.
Art. 178 Prevederile prezentei legi se completeaza cu:
a) legislatia privind societatile comerciale si concurenta neloiala;
b) legislatia privind societatea civila particulara;
c) legislatia privind raporturile de munca;
d) legislatia privind asigurarile sociale de stat;
e) legislatia privind activitatea bancara;
f) legislatia privind tranzactionarea valorilor mobiliare;
g) legislatia privind regimul juridic al contraventiilor;
h) legislatia privind contenciosul administrativ.
Art. 179 Toti solicitantii
care au depus documentatia de autorizare a constituirii pana la
termenul stabilit de Comisie si care au obtinut autorizatie de
administrare incep activitatea, inclusiv publicitatea si marketingul,
la aceeasi data stabilita prin normele Comisiei.
Art. 180 (1) Dupa data
aderarii Romaniei la Uniunea Europeana, pot avea calitatea de
administrator, in sensul prezentei legi, si institutiile care
functioneaza legal ca administrator pe piata fondurilor private de
pensii intr-un stat membru al Uniunii Europene sau apartinand Spatiului
Economic European. (2) Dupa data aderarii Romaniei la Uniunea Europeana,
sucursalele institutiilor care sunt autorizate sa functioneze ca
administratori pe piata fondurilor private de pensii intr-un stat
membru al Uniunii Europene sau apartinand Spatiului Economic European
sunt exceptate de la cerintele de autorizare prevazute de prezenta
lege.
Art. 181 (1) Dupa data
aderarii Romaniei la Uniunea Europeana, sucursalele din Romania ale
institutiilor de credit autorizate si supravegheate intr-un stat membru
al Uniunii Europene sau apartinand Spatiului Economic European sunt
exceptate de la cerinta autorizarii de catre Banca Nationala a
Romaniei, in conditiile Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancara,
cu modificarile si completarile ulterioare. (2) Dupa data aderarii Romaniei la Uniunea Europeana, sunt
exceptate de la cerinta avizarii de catre Comisie sucursalele din
Romania ale institutiilor de credit dintr-un stat membru al Uniunii
Europene sau apartinand Spatiului Economic European, care au fost
supuse unei cerinte similare in acel stat.
Art. 182 (1) In termen de
un an de la data intrarii in vigoare a prezentei legi, Guvernul
elaboreaza proiectul legii privind organizarea, functionarea si
administrarea Fondului de garantare a pensiilor. (2) In termen de 2 ani de la data intrarii in vigoare a
prezentei legi, se reglementeaza, prin lege, modul de autorizare,
organizare si functionare a furnizorului de pensii, categoriile de
pensii administrate privat, stabilirea si modul de acordare a acestora,
precum si competentele Comisiei in aceste domenii.
Art. 183 Prezenta lege intra in vigoare la data de 1 iulie 2006.
Aceasta lege a fost adoptata de Parlamentul Romaniei, cu respectarea prevederilor articolului 75 si ale articolului 76 alineatul (1) din Constitutia Romaniei, republicata.
